Consejos para aprobar el examen de la Serie 6

Al comenzar su estudio y preparación para la Serie 6, tenga en cuenta dos cosas:

1. ¿Qué valores una Serie 6 califica a un candidato para vender?
2. La importancia relativa de los temas que componen el examen.

¿Quién necesita la Serie 6?
La Guía de estudio de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (anteriormente NASD) para el examen actual de la Serie 6 establece que:

"El Examen de Calificación de Representante Limitado de la Compañía de Inversión / Productos de Contratos Variables (Serie 6) se utiliza para calificar a las personas que desean registrarse con el NASD según el Artículo II, Sección 2 de los Estatutos de NASD y las Reglas de Membresía, Registro y Calificación de NASD aplicables. Representantes Registrados Los (RR) en esta categoría limitada de registro pueden realizar transacciones de negocios de un miembro en valores rescatables de compañías registradas de conformidad con la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, valores de empresas cerradas registradas de conformidad con la Ley de Sociedades de Inversión de 1940 durante el período de distribución original solamente, y contratos variables y programas de financiación de primas de seguros y otros contratos emitidos por una compañía de seguros ... "

En pocas palabras, una persona que desea convertirse en un representante registrado (RR) y vender fondos mutuos, fondos de inversión de unidad (UIT), anualidades variables o seguro de vida variable debe aprobar el examen de la Serie 6. Un RR de la Serie 6 no puede vender fondos cerrados excepto en su IPO (una oferta de prospecto). (Para obtener más información, lea ¿Es una carrera en planificación financiera en su futuro? )

El examen de la serie 6
El examen de la Serie 6 se sometió a una revisión importante que entró en vigencia el 30 de noviembre de 2005. Sin embargo, los cambios al examen no son principalmente en la materia; Son más estructurales. Uno, la cantidad de preguntas asignadas a varios temas ha cambiado. El examen ahora está más orientado hacia las interacciones RR con los clientes. Dos, el examen ahora se divide en seis secciones temáticas en lugar de cuatro. El examen aún debe completarse dentro de los 135 minutos y aún contiene 100 preguntas. El puntaje de aprobación del 70% también se mantiene sin cambios.

Dentro de las 100 preguntas del examen, los candidatos también reciben cinco preguntas "experimentales" o "piloto", que no están identificadas y no contarán para la calificación del candidato.

Papel de rascar, lápices y calculadoras se prestan a los candidatos en el centro de evaluación.

Temas de examen
El examen de la Serie 6 se dividirá en las siguientes preguntas:

1. Mercados de valores, valores de inversión y factores económicos - 8 preguntas
2. Regulaciones de valores e impuestos - 23 preguntas
3. Presentaciones de marketing, prospección y ventas: 18 preguntas
4. Evaluación de clientes - 13 preguntas
5. Información del producto: Valores de sociedades de inversión y contratos variables - 26 preguntas
6. Apertura y mantenimiento de cuentas de clientes - 12 preguntas

Como puede ver, las secciones 3, 4 y 6 están directamente relacionadas con la interacción entre el RR y el cliente. Estas tres secciones comprenden el 43% del examen.

Tenga en cuenta que los temas en la Sección 1 ahora son solo el 8% (en comparación con el 23% anterior) del examen.

¿Qué significa esto para los candidatos al examen de la Serie 6? Concentre su atención en las áreas temáticas que más cuentan. Recuerde, debe alcanzar un puntaje general del 70% para aprobar.

Examen de gestión del tiempo
Debido a que hay 100 preguntas en el examen y 135 minutos para completarlas, los candidatos tienen 1.35 minutos para completar cada pregunta. Por lo tanto, los candidatos deben presupuestar cuidadosamente su tiempo. (Existen técnicas que pueden ayudarlo a pasar la prueba sin el estrés. Descubra cuáles son en 6 Consejos comprobados para el éxito de la Serie 6 ).

Marcar las preguntas difíciles
Los candidatos de la Serie 6 normalmente encontrarán varias preguntas en el examen que son largas y profundas. Estas son preguntas de tipo situacional y pueden tomar bastante tiempo para trabajar y responder. Aunque es fácil quedar envuelto en estas preguntas, debe recordar que las preguntas simples cuentan tanto como las que son largas y complejas. Por lo tanto, una buena estrategia podría ser marcar una pregunta (el programa de computadora en su centro de evaluación le permitirá hacer esto) que llevará más tiempo. De esa manera, puede regresar y trabajar para responderla después de haber terminado la prueba. Elija cuidadosamente las preguntas que marque: ¡no querrá hacerlo durante 30 preguntas seguidas!

Sigue la curva de campana
Los que recientemente tomaron el examen informan que la estructura de las preguntas es una "curva de campana". Es decir, la primera pregunta y la última pregunta del examen son bastante simples. El nivel de dificultad aumenta hasta que uno pasa el punto medio, luego cae de manera constante hasta el final. Tenga en cuenta que es probable que sea su experiencia y no permita que las preguntas cada vez más complejas lo frustran. Seguir adelante. Preguntas más fáciles estarán en camino.

No te adivines
La mayoría de los que toman la Serie 6 informan que les queda tiempo después de responder todas las preguntas. Si esto también te sucede, ¡termina el examen, espera el mensaje de felicitación, sonríe y continúa con tu vida! ¡No regrese y cambie las respuestas! Estadísticamente, cuando cambias las respuestas, te equivocas la mayor parte del tiempo. Si debe adivinar, su primera aproximación suele ser la mejor.

Afina tus habilidades
Para ayudar a aumentar su velocidad en responder preguntas, practique muchas preguntas. Mientras hace las preguntas, haga un seguimiento de su progreso anotando sus temas más débiles. Si no está obteniendo buenos resultados, especialmente en aquellas áreas que tienen un número significativo de preguntas, deberá revisar el tema más de cerca.

Día del examen: las herramientas
Cuando vaya al centro de evaluación, asegúrese de llegar temprano. Después de iniciar sesión y poner sus efectos personales en un casillero, se le entregarán papel de borrador, lápices y una calculadora para usar durante el examen.

Normalmente solo necesitará usar la calculadora dos o tres veces durante toda la sesión. La prueba actual es mucho menos un ejercicio matemático que hace varios años. Sin embargo, debe conocer las fórmulas básicas para los fondos mutuos. La base de datos tiene una serie de preguntas que requieren que un candidato reconozca las fórmulas, aunque no tendrá que usarlas para hacer cálculos.

El papel de borrador es otro asunto. Antes de comenzar el examen, tome todas las notas que necesita en el papel de borrador. Una de las herramientas más útiles es el balanceo que ilustra los rendimientos de los bonos de descuento y premium. Es posible que pueda usarlos para simplificar la respuesta a varias preguntas. Cualquier otra cosa que desee usar mientras realiza el examen debe estar en su papel borrador antes de comenzar el examen.

Consejos para tomar exámenes

• Lea cada pregunta hasta el final y mire todas las respuestas. Luego regrese a la pregunta antes de intentar una respuesta. ¿Viste la palabra "no" o "excepto"? ¿Puedes detectar palabras clave repetidas en la pregunta y una respuesta específica?
• Después de haber seguido el proceso, mira las respuestas. Elimine las respuestas incorrectas lo más rápido posible. Si dos de las respuestas son exactamente opuestas, las probabilidades son muy altas de que una de ellas sea correcta.
• Si se enfrenta a una pregunta, especialmente sobre reglas, y no puede decidir entre las dos selecciones finales, considere cuidadosamente la respuesta más larga . El escritor de preguntas normalmente incluirá todo en la respuesta correcta. Sin embargo, solo debes usar esta técnica cuando tengas que adivinar
• No te apresures. En su prisa, puede perder una pregunta más fácil al no leer con cuidado. Algunas de las preguntas son complicadas, pero no se deje atrapar por ninguna de ellas; las preguntas fáciles cuentan tanto como las más largas y difíciles.

Conclusión
Si sigue los consejos que hemos esbozado aquí, estará en camino de aprobar su próximo examen. Para asegurarte de que estás en tu mejor momento, acuéstate temprano la noche anterior al examen y no intentes apiñarte en el estudio inmediatamente antes de tu examen. Relájese lo más posible y entre al examen con la seguridad de que aprobará la primera vez. Recuerde: el 70% es un puntaje de aprobación, una 'A'. ¡El 71% es un 'A +'!

Para obtener información sobre cómo prepararse para otros exámenes financieros, consulte el Archivo de educación profesional.