¿Qué debe hacer un aspirante a asesor financiero importante?

El asesor financiero se encarga de guiar al consumidor a través del panorama confuso y frecuentemente abrumador de la inversión, los impuestos, el patrimonio y la gestión financiera. El objetivo final del consumidor es tener suficiente dinero para gastar durante la vida y proteger y preservar una porción para las generaciones futuras. El asesor financiero también ayuda al cliente a cumplir objetivos específicos, como financiar la educación universitaria de los niños o comprar una casa de vacaciones. En consecuencia, el asesor debe ser similar a un asesor de dinero para todo uso, y con frecuencia un asesor personal y seguro también.

El asesor financiero puede provenir de una variedad de antecedentes académicos. Además, una especialización universitaria apropiada puede verse influenciada por la designación del asesor financiero y su especialidad. Por ejemplo, un asesor financiero que trabaja para una empresa de corretaje de inversiones puede necesitar un conjunto de habilidades diferente que un planificador financiero de pago con su propia tienda. Independientemente de la especialidad universitaria, el futuro asesor financiero necesitará capacitación especializada además del título universitario para aprobar los exámenes de licencia necesarios.

Negocios y Finanzas

Para el estudiante que ingresa a la universidad con el objetivo de convertirse en asesor financiero, un título en negocios con concentración en finanzas es ideal. El estudiante de negocios adquiere una amplia comprensión del capitalismo, el dinero, la banca y la economía. Todos son temas importantes para comprender la planificación financiera y asuntos relacionados. La concentración financiera profundiza en cómo valorar un negocio, acción u otro producto financiero. Este título pondrá a cualquier estudiante en una base sólida para ingresar al campo de asesoramiento financiero. La capacitación en asesoría financiera especializada complementará la sólida formación cuantitativa y analítica de la especialidad comercial.

Hoy en día, hay especializaciones de 'planificación financiera' o programas de certificados que también están surgiendo en algunas universidades. Por ejemplo, la Universidad Estatal de San Diego ofrece una licenciatura en servicios financieros con un certificado en planificación financiera personal. Con un título en negocios y una concentración en planificación financiera, se pueden minimizar los cursos de posgrado para obtener la licencia de asesor financiero. Este título cubre muchos aspectos de una función de asesoramiento financiero, como inversiones, impuestos y planificación patrimonial. (Para lecturas relacionadas, vea: ¿Quiere ser un planificador financiero? Haga clic aquí ).

Economía y contabilidad

Un título en economía, con cursos en finanzas, también ofrece una base para el asesor financiero. La economía transmite conceptos macro globales y amplios, así como los micro temas importantes como la política monetaria y fiscal. El planificador con conocimientos de economía está equipado para ayudar a sus clientes a atravesar los ciclos del mercado financiero y comercial.

En general, cualquier negocio importante es una base sólida para una planificación financiera o una carrera de asesoramiento. Los requisitos básicos para el negocio principal (contabilidad, economía, marketing, finanzas y administración) sientan las bases para una transición exitosa en el campo de la planificación financiera. Encontrará que muchos asesores financieros tienen un CPA u otra designación profesional. (Para lecturas relacionadas, consulte: CPA, CFA o CFP: elija su abreviatura con cuidado ).

Aunque es preferible un título en negocios para el asesor financiero, una persona que decide ingresar al campo de planificación financiera después de la universidad o al final de sus estudios universitarios puede proceder con éxito sin un título en negocios. Ese es uno de los beneficios de una carrera de asesoría financiera; no se requiere especialización universitaria para ingresar a la profesión.

Relativo al cliente

El título de artes liberales, comunicaciones o psicología ofrece importantes habilidades de comunicación y análisis. Aunque es importante comprender los conceptos de inversión y negocios, gran parte de la tarea de un asesor financiero es tratar con las personas y sus emociones en torno al dinero. Las especializaciones menos técnicas ayudan al asesor a comunicarse y relacionarse bien con el cliente.

El estudiante de psicología aprende sobre las emociones, los miedos, las ansiedades y cómo funciona la mente. Claramente, el dinero y los problemas financieros pueden ser problemas muy emocionales. Esta capacitación ayuda al asesor financiero en sus relaciones con los clientes.

Las especialidades en comunicación también se benefician de las habilidades analíticas y la capacidad de simplificar temas complejos. Cuando se complementa con los conceptos de finanzas e inversión, el planificador con un título en comunicaciones puede ser un asesor financiero exitoso.

Las artes liberales enseñan razonamiento sólido y habilidades analíticas. Al integrar y proponer un plan financiero, el asesor con excelentes habilidades de pensamiento crítico estará bien preparado para educar y explicar las diversas opciones. (Para lecturas relacionadas, vea: Introducción a las organizaciones de planificación financiera) .

La línea de fondo

No se requiere especialización universitaria para una carrera como asesor financiero. Dicho esto, hay ventajas y desventajas para cada tipo de especialidad universitaria y los asesores exitosos provienen de una variedad de antecedentes. Dado que se requieren estudios y certificaciones adicionales para obtener la licencia y comenzar la práctica como asesor financiero, el solicitante dedicado puede tener una carrera exitosa como asesor financiero con cualquier especialidad universitaria. (Para lecturas relacionadas, ver: Tendencias que desafían a los asesores financieros ).