7 habilidades no financieras necesarias en finanzas

¿Sabía que tener habilidades matemáticas y conocimiento financiero de primer nivel es solo la punta del iceberg cuando se trata de sobresalir como profesional financiero?

Mitch Pisik, quien ha ocupado numerosos puestos de alta gerencia, incluido ser CEO de Breckwell Products, y tiene más de 20 años de experiencia en desarrollo de negocios, operaciones y finanzas, informa que "el aspecto contable / financiero del trabajo es el piso— no el techo ".

En otras palabras, si no puede realizar las otras funciones básicas de su trabajo, no lo hará. Para quedarse y avanzar en las finanzas, debe dominar estas habilidades no financieras esenciales.

Las 7 principales habilidades no financieras requeridas en finanzas

1. Habilidades de comunicación

Los profesionales financieros no solo pueden ser buenos para calcular números: deben ser capaces de comunicar su conocimiento con habilidades sólidas para hablar, escribir y presentar.

Beverly D. Flaxington, autora de 7 Pasos para la creación de negocios efectivos para asesores financieros, dice que cuando se presenta a una junta, un inversor o un prospecto, necesita saber cómo transmitir información compleja de una manera que la gente pueda entender fácilmente .

2. Habilidades de gestión de relaciones

Las habilidades de las personas que necesita para tener éxito como profesional financiero incluyen comprender diferentes tipos de personalidad, escuchar, hacer las preguntas correctas, resolver conflictos, educar a otros y aconsejar a los clientes. La planificadora financiera con sede en Ontario Judith Cane dice que el éxito en finanzas es "15% de conocimiento técnico y 85% de psicología. Cuando la gente viene a verme es porque tienen problemas con el dinero. Gastan demasiado, no ahorran nada o guardar todo ". Por lo tanto, lo que los clientes a menudo necesitan es un asesor imparcial que pueda comprender sus necesidades y ayudarlos a tomar decisiones financieras.

Administrar las relaciones es una habilidad vital importante, ya sea que se trate de subordinados, compañeros de trabajo, jefes o personas ajenas a su empresa. Cuando las personas confían en usted, como usted y sienten que las respeta, querrán ayudarlo a tener éxito, ya sea hablando muy bien de usted, promocionándolo o registrándose para ser su cliente.

3. Habilidades de marketing y ventas

Robert L. Riedl, director de gestión de patrimonios de Endowment Wealth Management en Appleton, Wisconsin, dice que los profesionales financieros deben poder comercializar sus habilidades y conocimientos profesionales a los prospectos en sus nichos de mercado. Para hacerlo, es imperativo tener una comprensión completa tanto de sus fortalezas personales como de las fortalezas profesionales de su empresa.

Además, aconseja que al promocionarse con los clientes, no solo comunique cuánto sabe, sino también cuánto le importa, porque "los activos más valiosos del cliente y su mayor preocupación diaria no es su riqueza monetaria, sino su familia ".

Los clientes quieren saber que puede ayudarlos a administrar su dinero para satisfacer mejor las necesidades a largo plazo de su familia.

4. Capacidad de gestión de proyectos

Cualquier tarea que tome más de unos minutos es esencialmente un proyecto, uno que deberá administrar de manera efectiva para ser rentable. Deberá programar su tiempo de manera eficiente y efectiva, administrar presupuestos, cumplir con los plazos y obtener lo que necesita de otras personas a tiempo para completar su proyecto con éxito.

Tanto durante como después de cualquier proyecto, también es clave mantenerse organizado y prestar atención a los detalles.

El profesional de finanzas corporativas Myles Wolfe dice: "Para cualquier proyecto analítico, alguien generalmente tendrá preguntas sobre los aportes y supuestos. Si no puede entregar información de respaldo oportuna, incluso si es 100% precisa, la gente cuestionará la precisión de la final salida."

Él dice que es fundamental tener organizados tanto sus archivos electrónicos como sus copias impresas para acceder rápidamente a la información. Es posible que le haga una pregunta meses después de su análisis inicial por un CFO que necesita la información en 30 minutos para una llamada de conferencia. "Especialmente en el mundo financiero, el descuido es intolerable", dice.

5. Habilidades para resolver problemas

Siempre encontrará problemas en cualquier trabajo y es esencial poder resolverlos en lugar de agrietarse bajo presión.

Para avanzar, también puede ser útil mirar más allá de sus propias responsabilidades personales. Pisik informa que al ayudar a sus compañeros de trabajo a resolver sus problemas en lugar de simplemente informarlos a la alta gerencia, será visto como un jugador de equipo.

"La gente gravitará hacia ti y tu carrera florecerá", dice.

6. Competencia tecnológica

No importa dónde trabaje, tendrá que dominar el hardware y el software de la computadora y ser capaz de elegir rápidamente nuevos programas relacionados con su trabajo. Cuantos más accesos directos, teclas, programas y funciones conozca en Excel, mejor será en finanzas. También debe familiarizarse con las herramientas de software de marketing y comunicación.

7. Tenacidad y ética

Una personalidad competitiva, pasión por su trabajo y la resistencia para trabajar largas horas e ir más allá de lo que se espera de usted y de lo que están haciendo sus compañeros de trabajo y competidores son cruciales para el éxito en las finanzas. Al mismo tiempo, no puede ser tan competitivo como para tomar malas decisiones, o su carrera y reputación sufrirán.

Kevin R. Keller, CAE, CEO de la Junta de Normas de Certified Financial Planner, dice que adherirse a un conjunto de normas éticas como las que se requieren de Certified Financial Planners ™ (CFP) es crucial para reconstruir la confianza que ha sido quebrantada por las finanzas escándalos

Los Estándares de Conducta Profesional de la Junta de Planificadores Financieros Certificados requieren que las CFP brinden servicios profesionales con integridad, objetividad, competencia, equidad, confidencialidad, profesionalismo y diligencia: las personas que trabajan en finanzas deberían adherirse a estos principios.

Anticipación

Mirar hacia adelante a lo que los jefes o clientes necesitarán de usted en el futuro inmediato o incluso lejano lo ayudará a alcanzar la cima. No es suficiente resolver los desafíos diarios de su trabajo; debes ser capaz de pensar a largo plazo. Considera lo siguiente:

• ¿Qué habilidades puede desarrollar y qué logros puede poner en su haber que le permitan obtener un ascenso en su compañía actual, poner el pie en la puerta de otra compañía o volver a contratarlo si es despedido o?
• ¿Cómo puede facilitarle la vida a su jefe anticipando lo que él o ella necesitará de usted mañana, la próxima semana o el próximo mes, y cuidándolo con anticipación?
• ¿Cómo puede desarrollar relaciones con sus clientes prestando mucha atención a sus situaciones? Por ejemplo, si nota que la mujer que acudió a usted para ayudarla a administrar una herencia está embarazada, al darse cuenta de que podría necesitar ayuda para ahorrar e invertir para la educación universitaria de su hijo, actualizar su testamento y posiblemente crear un fideicomiso puede ayudarlo a crear un relación comercial a largo plazo con ese cliente.

Sabiduría e Interpretación

La consultora de redacción Elizabeth B. Danziger, con sede en Los Ángeles, fundadora de Worktalk Communications Consulting y autora de "Get to the Point!", Dice: "Los clientes de profesionales de servicios financieros están buscando más que conocimiento y números: están buscando sabiduría e interpretación ".

La línea de fondo

Al combinar su capacidad de analizar números con habilidades como comunicación, gestión de proyectos y desarrollo de relaciones, surgirá como un líder y se posicionará para ascender a la cima de su campo.