Cálculo de ganancias y pérdidas de sus operaciones de divisas
El comercio de divisas ofrece una oportunidad desafiante y rentable para inversores bien educados. Sin embargo, también es un mercado arriesgado, y los operadores siempre deben permanecer alertas a sus posiciones; después de todo, el éxito o el fracaso se mide en términos de ganancias y pérdidas (P&L) en sus operaciones.
Es importante que los operadores tengan una comprensión clara de sus pérdidas y ganancias, ya que afecta directamente el saldo de margen que tienen en su cuenta de operaciones. Si los precios se mueven en su contra, su saldo de margen se reduce y tendrá menos dinero disponible para negociar.
Ganancias y pérdidas realizadas y no realizadas
Todos sus intercambios de divisas se marcarán al mercado en tiempo real. El cálculo del precio de mercado muestra las pérdidas y ganancias no realizadas en sus operaciones. El término "no realizado", aquí, significa que las operaciones aún están abiertas y usted puede cerrarlas en cualquier momento.
El valor de mark-to-market es el valor al que puede cerrar su operación en ese momento. Si tiene una posición larga, el cálculo del precio de mercado generalmente es el precio al que puede vender. En caso de una posición corta, es el precio al que puede comprar para cerrar la posición.
Hasta que se cierre una posición, los resultados no se realizarán. La ganancia o pérdida se realiza (P&L realizado) cuando cierra una posición comercial. En caso de una ganancia, el saldo del margen aumenta y, en caso de pérdida, disminuye.
El saldo de margen total en su cuenta siempre será igual a la suma del depósito de margen inicial, las pérdidas y ganancias realizadas y las pérdidas y ganancias no realizadas. Dado que el P&L no realizado está marcado para el mercado, sigue fluctuando, ya que los precios de sus inversiones cambian constantemente. Debido a esto, el balance de margen también cambia constantemente.
Cálculo de ganancias y pérdidas
El cálculo real de ganancias y pérdidas en una posición es bastante sencillo. Para calcular el P&L de una posición, lo que necesita es el tamaño de la posición y la cantidad de pips que ha movido el precio. La ganancia o pérdida real será igual al tamaño de la posición multiplicado por el movimiento de pepita.
Veamos un ejemplo:
Suponga que tiene una posición de 100, 000 GBP / USD que actualmente cotiza a 1.3147. Si los precios se mueven de GBP / USD 1.3147 a 1.3162, entonces saltaron 15 pips. Para una posición de 100, 000 GBP / USD, el movimiento de 15 pips equivale a $ 150 (100, 000 x .0015).
Para determinar si es una ganancia o pérdida, necesitamos saber si fuimos largos o cortos para cada operación.
Posición larga: en el caso de una posición larga, si los precios suben, será una ganancia, y si los precios bajan será una pérdida. En nuestro ejemplo anterior, si la posición es larga en GBP / USD, sería una ganancia de $ 150. Alternativamente, si los precios hubieran bajado de GBP / USD 1.3147 a 1.3127, entonces será una pérdida de $ 200 (100, 000 x -0.0020).
Posición corta: en caso de una posición corta, si los precios suben, será una pérdida, y si los precios bajan será una ganancia. En el mismo ejemplo, si tuviéramos una posición corta en GBP / USD y los precios subieran 15 pips, sería una pérdida de $ 150. Si los precios bajaran 20 pips, sería una ganancia de $ 200.
La siguiente tabla resume el cálculo de P&L:
| 100, 000 GBP / USD | Posición larga | Posición corta |
| Precios hasta 15 pips | Beneficio $ 150 | Pérdida $ 150 |
| Los precios bajan 20 pips | Pérdida $ 200 | Beneficio $ 200 |
Otro aspecto del P&L es la moneda en la que se denomina. En nuestro ejemplo, el P&L estaba denominado en dólares. Sin embargo, esto puede no ser siempre el caso.
En nuestro ejemplo, el GBP / USD se cotiza en términos de la cantidad de USD por GBP. GBP es la moneda base y USD es la moneda de cotización. A una tasa de GBP / USD 1.3147, cuesta USD 1.3147 comprar una GBP. Entonces, si el precio fluctúa, será un cambio en el valor en dólares. Para un lote estándar, cada pip tendrá un valor de $ 10, y las ganancias y pérdidas serán en USD. Como regla general, el P&L se denominará en la moneda de cotización, por lo que si no está en USD, deberá convertirlo a USD para los cálculos de margen.
Considere que tiene una posición corta de 100, 000 en USD / CHF. En este caso, su P&L se denominará en francos suizos. La tasa actual es aproximadamente 0.9970. Para un lote estándar, cada pip valdrá CHF 10. Si el precio ha bajado 10 pips a 0.9960, será una ganancia de CHF 100. Para convertir este P&L en USD, deberá dividir el P&L por el Tasa de USD / CHF, es decir, CHF 100 ÷ 0.9960, que será de $ 100.4016.
Una vez que tenemos los valores de P&L, estos se pueden usar fácilmente para calcular el saldo de margen disponible en la cuenta de operaciones. Los cálculos de margen son típicamente en USD.
La línea de fondo
No tendrá que realizar estos cálculos manualmente, porque todas las cuentas de corretaje calculan automáticamente las pérdidas y ganancias de todas sus operaciones. Sin embargo, es importante que comprenda estos cálculos, ya que tendrá que calcular sus P&L y los requisitos de margen al estructurar su operación, incluso antes de ingresar a la operación.
Dependiendo de cuánto apalancamiento ofrece su cuenta comercial, puede calcular el margen requerido para mantener una posición. Por ejemplo, si tiene un apalancamiento de 100: 1, necesitará un margen de $ 1, 000 para abrir una posición de lote estándar de 100, 000 USD / CHF. Tener una comprensión clara de cuánto dinero está en juego en cada operación lo ayudará a administrar su riesgo de manera efectiva.
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