Depósito Central de Registro - CRD
El Depósito Central de Registro (CRD) es una base de datos mantenida por FINRA para todas las empresas y personas involucradas en la industria de valores de los Estados Unidos. Se utiliza para almacenar y mantener información sobre valores registrados y firmas de corredores, así como también para individuos que prestan asesoramiento financiero y de inversión. Los datos dentro del Depósito de registro central se pueden usar como una verificación de antecedentes de corredores y asesores financieros, mostrando cualquier queja que se haya presentado contra ellos, acciones de cumplimiento, educación, así como licencias y certificaciones profesionales.
Depósito de registro central explicado
Los datos encontrados en el CRD se utilizan en el programa BrokerCheck de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que proporciona información de antecedentes sobre más de 6, 800 agentes de bolsa registrados y más de 660, 000 individuos activos registrados a posibles inversores. Las partes interesadas también pueden acceder a los datos de CRD llamando al número gratuito de BrokerCheck al (800) 289-9999. Los inversores también pueden encontrar dicha información a través del regulador de valores de su estado o de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte.
Depósito de registro central y BrokerCheck
BrokerCheck ofrece la siguiente información sobre firmas de corretaje:
- Un informe resumido que proporciona una visión general de la empresa.
- Un perfil de propiedad de la empresa.
- Un historial firme, incluidas las fusiones, adquisiciones o cambios de nombre.
- Una descripción de las operaciones de la empresa, enumerando sus licencias y registros activos, los tipos de negocios que realiza y otros detalles.
- Laudos de arbitraje y cualquier evento regulatorio o disciplinario en los registros de la firma
BrokerCheck ofrece la siguiente información sobre corredores individuales:
- Un informe resumido que proporciona una visión general del corredor y sus credenciales.
- Una lista de las calificaciones del corredor, incluidos los registros o licencias actuales y los exámenes de la industria que el corredor ha aprobado
- Datos de empleo anteriores de los últimos 10 años, tanto dentro como fuera de la industria de valores, según lo informado por el corredor
- Cualquier disputa de clientes o eventos regulatorios y disciplinarios en el registro del corredor.
Depósito Central de Registro en la Web
FINRA pone el Depósito de registro central disponible en la web como Web CRD. Según FINRA, "el sistema contiene los registros de registro de más de 3, 700 agentes de bolsa registrados, y los historiales de calificación, empleo y divulgación de más de 634, 000 individuos activos registrados".
"Web CRD también facilita el procesamiento y el pago de las tarifas relacionadas con el registro, como la presentación de formularios, el envío de huellas digitales, los exámenes de calificación y las sesiones de educación continua. Web CRD es un sistema seguro solo para usuarios autorizados. Las empresas deben completar el proceso de autorización de FINRA que se detalla a continuación para solicitar acceso para usar Web CRD ".
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