Consejero de Inversión Colegiado (CIC)
El asesor de inversiones colegiado es una designación otorgada por la Asociación de Asesores de Inversión. Los asesores de inversión autorizados deben trabajar en un puesto elegible para una firma miembro de la Asociación de Asesores de Inversión, mantener un código de conducta ética y presentar referencias profesionales y de carácter.
Comprender a los asesores de inversión colegiados (CIC)
El asesor de inversiones colegiado, o CIC, se refiere a una designación otorgada a personas con calificaciones y experiencia consistentes con las descritas en la Ley de Asesores de Inversión de 1940. Esto incluye la responsabilidad fiduciaria y ética que el asesor tiene con sus clientes, así como su experiencia y habilidades.
La Asociación de Asesores de Inversión otorga la designación de CIC a las personas que actualmente trabajan como asesores de inversiones, que han demostrado asesoramiento en inversiones y habilidades avanzadas de gestión de cartera, a menudo supervisando grandes cuentas y fondos mutuos, y que poseen la designación de analista financiero autorizado. El objetivo del premio es identificar a personas con experiencia significativa como asesores de inversiones y gerentes de cartera.
Calificación como consejero de inversión colegiado
Como fiduciarios, los asesores de inversión autorizados deben proporcionar asesoramiento personalizado e imparcial que sea en el mejor interés del cliente. La designación de CIC también requiere al menos cinco años de experiencia laboral elegible. Las ocupaciones elegibles son aquellas en las que más del 50% del tiempo de trabajo se dedica al asesoramiento continuo sobre inversiones y la gestión de la cartera. Los asesores de inversión autorizados deben volver a certificarse anualmente.
Como parte del proceso de solicitud, los candidatos deben identificar sus responsabilidades laborales, como la investigación económica y el análisis de valores. Los candidatos también deben proporcionar referencias de trabajo y carácter y completar un cuestionario de ética. Las solicitudes se revisan dos veces al año, y los plazos para su consideración son el 1 de abril y el 1 de octubre.
La Asociación de Asesores de Inversión
La Asociación de Asesores de Inversión es una asociación sin fines de lucro que representa exclusivamente los intereses de las empresas de asesoría de inversiones registradas a nivel federal. Fundada en 1937, la asociación desempeñó un papel importante en la promulgación de la Ley de Asesores de Inversión de 1940. Su membresía consta de más de 640 empresas que administran colectivamente más de $ 20 billones para una amplia variedad de inversores individuales e institucionales.
Los propósitos declarados de la Asociación de Asesores de Inversión son:
- Promover altos estándares de integridad, responsabilidad pública y competencia en la profesión de asesor de inversiones.
- Brindar una representación efectiva y de calidad de la profesión de asesor de inversiones en todos los niveles del gobierno con respecto al desarrollo, formulación y promulgación de leyes, normas y reglamentos relacionados con los asesores de inversiones.
- Brindar beneficios, servicios y productos que ayuden y agreguen valor a las firmas miembro en el curso de sus negocios.