Autoridad de Conducta Financiera (Reino Unido) (FCA)

¿Qué es la Autoridad de Conducta Financiera (Reino Unido)?

Como regulador de la industria de servicios financieros en el Reino Unido, la Financial Conduct Authority (FCA) tiene el objetivo estratégico de garantizar que los mercados financieros en el Reino Unido funcionen bien.

Comprender la Autoridad de Conducta Financiera (Reino Unido) (FCA)

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) tiene tres objetivos operativos en apoyo de su objetivo estratégico: proteger a los consumidores, proteger y mejorar la integridad del sistema financiero del Reino Unido y promover una sana competencia entre los proveedores de servicios financieros en interés de los consumidores. Fue establecido el 1 de abril de 2013, asumiendo la responsabilidad de la conducta y la regulación prudencial pertinente de la Autoridad de Servicios Financieros. Los objetivos legales de la FCA se establecieron en virtud de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000, modificada por la Ley de Servicios Financieros de 2012. Esta última Ley introdujo cambios importantes en la forma en que las empresas de servicios financieros están reguladas en el Reino Unido. Se introdujo para garantizar que el sector financiero gestione y contiene riesgos de manera más efectiva después de la crisis financiera de 2008-09.

Poderes de la autoridad de conducta financiera

La FCA tiene amplios poderes para hacer cumplir su mandato, incluidos los poderes de elaboración de normas, de investigación y de aplicación. La FCA también tiene el poder de aumentar las tarifas, lo cual es necesario ya que es un organismo independiente y no recibe ningún financiamiento del gobierno. Por lo tanto, cobra tarifas a las empresas autorizadas que realizan actividades reguladas por la FCA y a otros organismos, como los intercambios de inversión reconocidos.

Las tarifas periódicas cobradas a las empresas proporcionan la mayor parte de los fondos requeridos por la FCA para llevar a cabo sus deberes legales. Estas tarifas se basan en factores como el tipo de actividades reguladas realizadas por una empresa y la escala de esas actividades, así como los costos regulatorios incurridos por la FCA.

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