Definición de modelado financiero

¿Qué es el modelado financiero?

El modelado financiero es el proceso de crear un resumen de los gastos y ganancias de una empresa en forma de una hoja de cálculo que se puede utilizar para calcular el impacto de un evento o decisión futura.

Un modelo financiero tiene muchos usos para los ejecutivos de la compañía. Los analistas financieros lo utilizan con mayor frecuencia para analizar y anticipar cómo el rendimiento de las acciones de una empresa podría verse afectado por eventos futuros o decisiones ejecutivas.

1:22

Comprender los modelos financieros

Los fundamentos del modelado financiero

El modelado financiero es una representación en números de algunos o todos los aspectos de las operaciones de una empresa.

Dichos modelos están destinados a ser utilizados como herramientas para la toma de decisiones. Los ejecutivos de la compañía podrían usarlos para estimar los costos y proyectar las ganancias de un nuevo proyecto propuesto. Los analistas financieros los usan para anticipar el impacto de un cambio de política económica o cualquier otro evento en las acciones de una empresa.

Los modelos financieros se utilizan para estimar la valoración de un negocio o para comparar negocios con sus pares en la industria. También se utilizan en la planificación estratégica para probar varios escenarios, calcular el costo de nuevos proyectos, decidir presupuestos y asignar recursos corporativos.

Los ejemplos de modelos financieros pueden incluir análisis de flujo de efectivo con descuento, análisis de sensibilidad o evaluación en profundidad.

Para llevar clave

• El modelado financiero es una representación en números de algunos o todos los aspectos de las operaciones de una empresa.
• Los modelos financieros se utilizan para estimar la valoración de un negocio o para comparar negocios con sus pares en la industria.
• Existen varios modelos que pueden producir resultados diferentes. Un modelo también es tan bueno como las entradas y suposiciones que lo integran.

Ejemplo del mundo real

Los mejores modelos financieros proporcionan a los usuarios un conjunto de supuestos básicos. Por ejemplo, una línea de pedido comúnmente prevista es el crecimiento de las ventas. El crecimiento de las ventas se registra como el aumento (o disminución) en bruto en el trimestre más reciente en comparación con el trimestre anterior. Estas son las dos únicas entradas que un modelo financiero necesita para calcular el crecimiento de las ventas.

El modelador financiero crea una celda para las ventas del año anterior, la celda A, y una celda para las ventas del año actual, la celda B. La tercera celda, la celda C, se usa para una fórmula que divide la diferencia entre la celda A y B por celda A. Esta es la fórmula de crecimiento. La celda C, la fórmula, está codificada en el modelo. Las celdas A y B son celdas de entrada que el usuario puede cambiar.

En este caso, el propósito del modelo es estimar el crecimiento de las ventas si se toma cierta acción o se produce un posible evento.

Por supuesto, este es solo un ejemplo del mundo real de modelos financieros. Finalmente, un analista de acciones está interesado en el crecimiento potencial. Cualquier factor que afecte o pueda afectar ese crecimiento puede ser modelado.

Además, las comparaciones entre empresas son importantes para llegar a una conclusión sobre una acción. Múltiples modelos ayudan a un inversor a decidir entre varios competidores en una industria.

Comparar cuentas de inversión Nombre del proveedor Descripción Divulgación del anunciante × Las ofertas que aparecen en esta tabla son de asociaciones de las cuales Investopedia recibe una compensación.

Términos relacionados

Definición del análisis de sensibilidad El análisis de sensibilidad determina cómo los diferentes valores de una variable independiente afectan a una variable dependiente particular bajo un conjunto dado de supuestos. más Cómo funciona el proceso de valoración Una valoración se define como el proceso de determinar el valor actual de un activo o empresa. más Análisis de valoración Un análisis de valoración es un proceso para estimar el valor o valor aproximado de un activo. Existen diferentes enfoques para el análisis de valuación para diferentes tipos de activos, pero el hilo común será analizar los fundamentos subyacentes del activo. más Comps Definición "Comps" se refiere a la comparación de negocios, ventas o propiedades similares para cuantificar el rendimiento o el valor, como comparar las ventas de una tienda minorista con las de una tienda comparable, o un hogar con hogares similares. más Dentro del Forward Price-To-Earnings - Forward P / E Metric El Forward Price-to-gain (Forward P / E) es una medida de la relación P / E utilizando las ganancias pronosticadas para el cálculo de P / E. Si bien las ganancias utilizadas en esta fórmula son una estimación y no son tan confiables como los datos de ganancias actuales o históricas, todavía hay un beneficio en el análisis de P / E estimado. más Definición de pronósticos El pronóstico es una técnica que utiliza datos históricos como entradas para hacer estimaciones informadas que son predictivas para determinar la dirección de las tendencias futuras. más enlaces de socios