Broker de servicio completo
Un corredor de servicios completos es una firma de corredores y corredores financieros con licencia que brinda una gran variedad de servicios a sus clientes, incluyendo investigación y asesoramiento, planificación de la jubilación, propinas impositivas y mucho más. Por supuesto, todo esto tiene un precio, ya que las comisiones en las casas de bolsa de servicio completo son mucho más altas que las de los corredores de descuento.
Los corredores de servicio completo pueden proporcionar experiencia a las personas que no tienen el tiempo para mantenerse al día sobre cuestiones complicadas como la planificación fiscal o patrimonial; sin embargo, para aquellos que solo quieren ejecutar operaciones sin los servicios adicionales, los corredores de descuento son el camino a seguir.
Agente de servicio completo explicado
Los corredores de servicio completo ofrecen asistencia e interacción personalizadas para facilitar las operaciones, gestionar carteras, planificación financiera y servicios de gestión de patrimonio para los clientes. Los clientes son asignados a corredores de bolsa individuales y / o asesores financieros. Son el principal punto de contacto en una empresa de corretaje de servicio completo.
Corredores de bolsa y asesores financieros
Los corredores de bolsa son profesionales con licencia que administran las inversiones de los clientes y administran asesoramiento financiero a los clientes, y se les exige que aprueben los exámenes de las Series 7, 63 y 65 para obtener la licencia. Los corredores que trabajan en empresas financieras también deben estar registrados en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Se espera que los corredores de bolsa con licencia tengan fluidez en acciones, bonos y opciones.
Es importante distinguir entre un corredor de bolsa y un asesor financiero. Los corredores de bolsa están más orientados a proporcionar productos de valores y servicios basados en transacciones, mientras que los asesores financieros cubren una gama más amplia de servicios que incluyen planificación patrimonial, planificación financiera y presupuestos, productos de seguros e incluso asesoramiento fiscal.
Beneficios adicionales del servicio completo
Las empresas de servicio completo tienen grandes departamentos de investigación con analistas que brindan informes detallados y recomendaciones para los clientes. También tienen divisiones de banca de inversión que pueden proporcionar a ciertos clientes inversionistas acreditados acceso a productos financieros especiales como ofertas públicas iniciales (OPI), pagarés senior, acciones preferentes, instrumentos de deuda, sociedades limitadas y varias oportunidades de inversión exóticas y alternativas. Esta es una de las principales ventajas de las empresas de servicio completo. Los corredores de servicio completo a menudo tienen su propia línea interna de productos como fondos mutuos, gestión de cartera, seguros, servicios de préstamos y fondos cotizados en bolsa (ETF). Todas las casas de bolsa de servicio completo brindan oficinas físicas para que los clientes las visiten.
Los clientes de las casas de bolsa de servicio completo apreciaron la conveniencia de tener un corredor personal que se encargue de todas sus necesidades de inversión. Es una ventanilla única para la inversión y la gestión financiera. La mayoría de las empresas de servicios completos ofrecen acceso en línea y plataformas comerciales. Los inversores autodirigidos tienden a aprovechar estas ofertas. Estas plataformas están cargadas de herramientas fundamentales de investigación, ejecución de órdenes y análisis técnico.
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