Cómo convertirse en un experto en finanzas autodidacta

¿Así que quieres convertirte en un experto financiero, pero no sabes por dónde empezar? No tenga miedo, una gran cantidad de información está a su alcance, y comenzar es fácil. Desde una introducción a las finanzas personales hasta el análisis avanzado de valores, cualquier persona interesada en aprender puede obtener acceso a los recursos necesarios.

Comience leyendo

Para una introducción básica a conceptos financieros sólidos, no puede hacer mucho mejor que El hombre más rico de Babilonia. Es un pequeño libro pequeño, escrito en un estilo sencillo. También captura la sabiduría de las edades de una manera fácil de seguir.

Una vez que haya cubierto eso, la famosa serie For Dummies proporciona información sobre todo, desde el presupuesto hasta los fondos mutuos. Administrar su dinero para tontos, presupuestar para tontos y fondos mutuos para tontos son tres títulos que lo ayudarán a ampliar su conocimiento de los conceptos básicos.

Cuando termine estos cuatro libros, es probable que haya identificado elementos específicos sobre los que le gustaría obtener más información. Para estas consultas, no hay mejor lugar para acceder a la información de manera fácil y rápida que en línea. Investopedia y sitios similares proporcionan acceso a una gran cantidad de información que lo mantendrá ocupado durante semanas, si no meses. Los tutoriales de Investopedia son particularmente notables, ya que proporcionan una mirada en profundidad a una amplia variedad de temas.

Cómo convertirse en un experto financiero autodidacta

Google y otros motores de búsqueda le permiten centrarse en temas específicos, y muchas compañías de fondos mutuos y firmas de servicios financieros ofrecen una gran cantidad de información gratuita. Una visita a sus sitios web puede ofrecer desde educación general sobre una amplia gama de productos hasta pronósticos económicos y perspectivas económicas de observadores profesionales del mercado. Con un poco de esfuerzo, incluso puede identificar y seguir los comentarios de su economista favorito, estratega de inversiones, administrador de cartera u otro experto.

La biblioteca, su librería local y múltiples tiendas en línea también ofrecen literalmente miles de libros sobre cada tema concebible. Desde la historia financiera y los villanos de Wall Street hasta el análisis de fondos de cobertura y las estrategias de negociación diaria, hay un libro (o 10) para cada tema.

Toma un curso

Hay miles de cursos presenciales y en línea disponibles para ayudarlo a educarlo sobre finanzas e inversiones. Muchas universidades ofrecen cursos en línea gratuitos o de pago que puede tomar en cualquier momento. Creamos la Academia Investopedia en 2018 para ayudar a las personas a aprender todo, desde inversiones, comercio, administración de dinero y finanzas personales. Compruébalo aquí y encuentra el curso adecuado para ti.

Golpea los libros otra vez

Después de que haya cubierto los conceptos básicos y desee una descripción general sólida a un nivel más detallado, la Guía del Wall Street Journal para comprender el dinero y la inversión es un excelente lugar para comenzar. Cuando haya terminado con eso, su biblioteca o librería local contendrá una variedad de revistas que abarcarán temas de servicios financieros tanto oportunos como generales. Cuando esté listo para aprender sobre acciones, Value Line es una excelente publicación que proporciona una introducción sobre cómo puede comenzar a investigar y analizar acciones. Algunas bibliotecas proporcionan acceso a él de forma gratuita; Si su biblioteca local no lo hace, el servicio está disponible por suscripción. Incluso si elige no realizar su propio análisis de existencias, vale la pena visitar el sitio web.

Si llegas hasta aquí, es evidente que te tomas en serio tu esfuerzo. Ahora es el momento de hacer de tu búsqueda un hábito diario. Suscribirse al The Wall Street Journal le dará una visión general diaria de los problemas que afectan las operaciones comerciales globales. El Journal también tiene una excelente sección de "Dinero e inversiones". Barron's es otra excelente publicación leída por muchos profesionales en la industria de servicios financieros. Hay muchas otras publicaciones de alta calidad dedicadas a varios aspectos del mundo de los servicios financieros. Encuentre uno que coincida con sus intereses y léalo.

Habla con los expertos

Una vez que tenga una sólida comprensión de los diversos aspectos del mundo de los servicios financieros, es hora de pasar un tiempo hablando con los expertos. Los profesionales de servicios financieros se ganan la vida con su experiencia y pueden ayudarlo a aprender sobre hipotecas y gestión de deudas hasta la jubilación y la planificación patrimonial. Algunos de estos temas están cubiertos en seminarios, otros en consultas individuales. Incluso puede elegir una o dos cosas simplemente teniendo una conversación informal. Hable con un asesor financiero profesional, hable con su banquero, hable con su contador y su abogado. Luego escuche y aprenda mientras comparten su conocimiento.

¿Listo para más?

Si le gusta lo que ha visto y escuchado y está listo para más, el CFA Institute (una organización sin fines de lucro que ofrece "una variedad de recursos educativos y profesionales, incluido el Chartered Financial Analyst (CFA) y el Certificado en Medición de Desempeño de Inversiones (CIPM) designaciones ") proporciona acceso a su plan de estudios.

El programa Chartered Financial Analyst es un plan de estudios extremadamente bien considerado, y el Programa Certificado en Medición del Desempeño de la Inversión (CIPM) "es la única designación de la industria de la inversión dedicada al análisis y la presentación del desempeño de la inversión". Si artículos con títulos como "Evaluación del rendimiento de la cartera" de V. Bailey, Thomas M. Richards y David E. Tierney, y "Medición del rendimiento de la inversión: evaluación y presentación de resultados", Philip Lawton y Todd Jankowski, eds. (Wiley 2009) captura su interés, el instituto CFA tiene una lista de lectura que seguramente le gustará.

Una industria en evolución

El campo de los servicios financieros está en constante evolución y cambio. Las décadas recientes han visto el surgimiento de cuentas administradas unificadas, el desarrollo de fondos negociados en bolsa, la evolución de las anualidades y productos de inversión asegurados y una serie de otros desarrollos. El cambio es normal, ya que la industria se adapta a las condiciones económicas dinámicas y los cambios en lo que los inversores quieren y cómo desean desplegar sus activos.

En este entorno, siempre hay algo nuevo que considerar, algo viejo que revisar y algo interesante más allá del horizonte. Mantenerse al día con la industria es una parte importante de la vida de un profesional de servicios financieros, y muchos de estos expertos requieren requisitos de educación continua para mantener sus credenciales. Lo que esto significa para el experto autodidacta es que siempre tendrá la oportunidad de aumentar su conocimiento.