Mejore su inversión con Excel

Probablemente sabía que el programa de hoja de cálculo Excel de Microsoft es una buena herramienta para realizar un seguimiento de sus inversiones de manera organizada, lo que le permite ver y ordenar posiciones, incluidos el precio de entrada, los precios de cierre periódicos y las devoluciones. Pero en realidad, Excel puede hacer mucho más que servir como un estado financiero glorificado. Puede calcular automáticamente métricas como la desviación estándar de un activo o una cartera, el porcentaje de rendimiento y las ganancias y pérdidas generales.

Veamos cómo se puede usar Excel para mejorar las actividades de inversión.

conclusiones clave

• Las hojas de cálculo de Excel no solo pueden realizar un seguimiento de las inversiones, sino también calcular el rendimiento y el grado de volatilidad.
• Excel puede calcular la diferencia del precio actual de un activo menos el precio de entrada.
• Excel puede calcular el porcentaje de rendimiento de un activo y evaluar las ganancias y pérdidas.
• La característica de Excel particularmente útil es su capacidad para calcular la desviación estándar, una fórmula compleja que evalúa el riesgo.

Seguimiento de inversiones con Excel

Una hoja de cálculo de Excel se puede utilizar de varias maneras para realizar un seguimiento de las tenencias de un inversor. El primer paso es decidir qué datos le gustaría incluir. La Figura 1 muestra un ejemplo de una simple hoja de cálculo de Excel que rastrea los datos de una inversión, incluida la fecha, entrada, tamaño (cuántas acciones), precios de cierre para las fechas especificadas, la diferencia entre el precio de cierre y el precio de entrada, el porcentaje de retorno, ganancias y pérdidas para cada precio de cierre periódico, y la desviación estándar. Se puede usar una hoja separada en un libro de Excel para cada stock.

Figura 1: Hoja de cálculo de Excel que muestra datos de un instrumento comercial (McGraw Hill).

Crear fórmulas de diferencia en Excel

Sin embargo, algunos valores de la hoja de cálculo deben calcularse manualmente, lo que lleva mucho tiempo. Sin embargo, puede insertar una fórmula en una celda para hacer el trabajo por usted. Para calcular la diferencia del precio actual de un activo menos el precio de entrada, por ejemplo, haga clic en la celda donde desea que aparezca la diferencia.

Luego, escriba el signo igual (=) y luego haga clic en la celda que contiene el precio actual. Siga esto con un signo menos y luego haga clic en la celda que contiene el precio de entrada. Luego haga clic en Intro y aparecerá la diferencia. Si hace clic en la esquina inferior derecha de la celda hasta que vea lo que parece un signo más oscuro (sin pequeñas flechas), puede arrastrar la fórmula a las otras celdas apropiadas para encontrar la diferencia para cada conjunto de datos.

Creación de fórmulas de porcentaje de retorno en Excel

El porcentaje de retorno es la diferencia del precio actual menos el precio de entrada, dividido por el precio de entrada: (entrada de precio) ÷ entrada. El cálculo del porcentaje de retorno se realiza, una vez más, selecciona la celda donde deseas que aparezca el valor y luego escribe el signo igual. Luego, escriba un paréntesis abierto y haga clic en la celda que tiene el precio actual, seguido de un signo menos, el precio de entrada y un paréntesis cercano.

A continuación, escriba una barra diagonal (para representar la división) y luego haga clic en la celda del precio de entrada nuevamente. Presione enter y aparecerá el porcentaje de retorno. Es posible que deba resaltar la columna, hacer clic con el botón derecho y seleccionar Formato de celdas para seleccionar "Porcentaje" en la pestaña de números para que estos valores aparezcan como porcentajes. Una vez que tenga la fórmula en una celda, puede hacer clic y arrastrar (como arriba) para copiar la fórmula en las celdas correspondientes.

Crear fórmulas de ganancias / pérdidas en Excel

La ganancia y pérdida es la diferencia multiplicada por el número de acciones. Para crear la fórmula, haga clic en la celda donde desea que aparezca el valor. Luego, escriba el signo igual y luego haga clic en la celda que contiene la diferencia (ver arriba). Luego, escriba el símbolo de asterisco (*) para representar la multiplicación y luego haga clic en la celda que contiene el número de acciones. Presione enter y verá las ganancias y pérdidas de esos datos. Es posible que deba resaltar la columna, hacer clic con el botón derecho y seleccionar Formato de celdas, luego seleccione la moneda para configurar la columna para que se muestre como un monto en dólares. Luego puede seleccionar, hacer clic y arrastrar la fórmula para copiarla en las otras celdas correspondientes.

Crear fórmulas de desviación estándar en Excel

La base de la teoría moderna de cartera, la desviación estándar de un conjunto de datos puede revelar información importante sobre el riesgo de una inversión. La desviación estándar es simplemente la medida de cuán lejos están los retornos de su promedio estadístico; en otras palabras, permite a los inversores determinar el riesgo o la volatilidad de una inversión por encima del promedio. La desviación estándar de los retornos es una medida más precisa que mirar los retornos periódicos porque toma en cuenta todos los valores.

Cuanto menor sea el valor de la desviación estándar de un activo o una cartera, menor será su riesgo.

El cálculo de la desviación estándar es una ecuación matemática compleja que consume mucho tiempo. Afortunadamente, unos pocos clics en Excel pueden proporcionar el mismo cálculo. Incluso si un inversor no comprende las matemáticas detrás del valor, puede medir el riesgo y la volatilidad de una acción en particular o de toda la cartera.

Para encontrar la desviación estándar de un conjunto de datos, haga clic en la celda donde desea que aparezca el valor de la desviación estándar. A continuación, bajo el encabezado Fórmulas en Excel, seleccione la opción "Insertar función" (se parece a " fx "). Aparecerá el cuadro Insertar función y debajo de "seleccionar una categoría" elija "Estadística". Desplácese hacia abajo y seleccione "STDEV", luego haga clic en Aceptar. Luego, resalte las celdas para las que desea encontrar la desviación estándar (en este caso, las celdas en la columna de porcentaje de retorno; tenga cuidado de seleccionar solo los valores de retorno y no los encabezados). Luego haga clic en Aceptar y el cálculo de la desviación estándar aparecerá en la celda.

Ver una cartera en Excel

Puede compilar datos de las hojas individuales en Excel para tener una idea de todas las existencias de un vistazo. Si tiene datos en una hoja en Excel que le gustaría que aparezcan en una hoja diferente, puede seleccionar, copiar y pegar los datos en una nueva ubicación. De esta manera, es fácil importar una serie de datos de stock en una hoja. Todas las fórmulas son las mismas que en los ejemplos anteriores, y el cálculo de la desviación estándar se basa en el rendimiento porcentual de todas las acciones, en lugar de en un solo instrumento.

La Figura 2 muestra datos de 11 acciones diferentes, que incluyen la fecha y el precio de entrada, el número de acciones, el precio actual, la diferencia entre el precio actual y el precio de entrada, el porcentaje de rendimiento, el beneficio y la pérdida, y la desviación estándar general.

Figura 2: Hoja de cálculo de Excel que muestra la compilación de datos de múltiples símbolos comerciales.

Otros consejos para usar Excel

Una vez que se ha formateado una hoja de cálculo con los datos que le gustaría ver, y las fórmulas necesarias, ingresar y comparar datos es relativamente simple. pero vale la pena tomarse el tiempo para configurar las hojas exactamente como las desea y eliminar u ocultar cualquier información extraña. Para ocultar una columna o fila de datos, resalte la selección y, en la pestaña Inicio en Excel, seleccione Formato. Aparece un menú desplegable; seleccione "Ocultar / Mostrar" y elija la opción que desee. Aún se puede acceder a los datos que están ocultos para los cálculos, pero no se mostrarán en la hoja de cálculo. Esto es útil cuando se crea una hoja de cálculo simplificada y fácil de leer.

Por supuesto, hay alternativas para configurar la hoja de cálculo usted mismo. Hay disponible una cantidad considerable de productos comerciales entre los cuales elegir un software de administración de cartera que funcione en conjunto con Excel. Una búsqueda en Internet puede ayudar a los inversores interesados ​​a conocer estas oportunidades.

La línea de fondo

Una hoja de cálculo de Excel puede ser tan fácil o compleja como desee. La preferencia personal y las necesidades dictan la complejidad de la hoja de cálculo. La clave es comprender cualquier dato que decida incluir para poder obtener información de él.