Más asesores se están volviendo independientes, sin remordimientos

El bricolaje no es solo para inversores: los asesores financieros también van cada vez más por la ruta independiente, transformando una industria dominada por grandes firmas de corretaje y casas de alambre. Y resulta que los asesores están felices de haber hecho el cambio. Más del 90% de los encuestados de una encuesta realizada por Schwab Advisor Services de Charles Schwab informa que no se arrepiente de su decisión de hacerlo solo.

"Los asesores independientes son la historia de crecimiento de la industria del asesoramiento", dijo Jonathan Beatty, vicepresidente senior, jefe de ventas y gestión de relaciones en Schwab Advisor Services. “Continuaremos viendo que el impulso se acelera a medida que más asesores elijan pasar al modelo independiente, confiando en el conocimiento de que es una mejor manera de servir a los clientes y al mismo tiempo ofrecer la oportunidad de construir y hacer crecer algo propio. "

Para llevar clave

• Los asesores financieros tienen cada vez más opciones para replantearse por su cuenta como asesor de inversiones registrado independiente (RIA) en lugar de ser un empleado de una empresa.
• Ser un RIA le brinda independencia y flexibilidad, y no tiene que compartir sus comisiones ni pagar el espacio de escritorio en una agencia de corretaje.
• Lo que perderá es el soporte administrativo y de ventas y mercado, el espacio de oficina, la capacitación y el respaldo financiero, regulatorio y legal de las empresas más grandes.
• Sin embargo, los RIA independientes tienden a informar que son más felices y pueden generar mayores ingresos.

Crecimiento en empresas de asesoramiento independientes

Rebobine varios años y la mayoría de los asesores financieros estaban vinculados a una empresa más grande, ya sea un gran banco de Wall Street o una corredora regional. Pero en los últimos años, más asesores han dado el salto para convertirse en asesores independientes con la ayuda de personas como Charles Schwab, que ofrece servicios de negociación, compensación y otros servicios para respaldar ese modelo de negocios, y Dynasty Financial Partners, que proporciona gestión de patrimonio. y plataformas tecnológicas para selectas firmas independientes de asesoría financiera.

Dado que se espera que el mercado de RIA experimente un fuerte crecimiento en los años venideros, Schwab y algunos de sus pares, incluidos Fidelity Investments y TD Ameritrade, han visto un repunte en los negocios más recientemente gracias a una ola de corredores que abandonaron el negocio de Merrill Lynch y Morgan Stanley, con el objetivo de obtener más control sobre sus propias líneas de negocios. Los cambios en la regla fiduciaria también han provocado un aumento en el modelo de negocio de RIA. Cerulli Associates, por ejemplo, predice que los RIA podrían controlar más activos que las principales casas de bolsa combinadas para 2020.

Los RIA son más felices, ganan más dinero

En su Estudio de Asesores Independientes Sophomore, publicado en marzo de 2018, Schwab Advisor Services encuestó a asesores financieros independientes y descubrió que de los que dieron el salto, la mayoría, más del 90%, dijo que no se arrepiente y tomaría la misma decisión. otra vez. Además, los mismos encuestados dijeron que están más felices ahora que son independientes. La encuesta encontró que los RIA se han beneficiado no solo de las libertades que brinda la independencia, sino también desde una perspectiva de ingresos, con siete de cada diez que dicen que han aumentado los ingresos desde que se independizaron.

Mientras que el 94% de los encuestados dijo que convertirse en un RIA fue impulsado por el deseo de hacer lo correcto para sus clientes, el 73% señaló que era para construir una mejor relación a largo plazo con los clientes. Esa filosofía de "hacer lo correcto por los clientes" parece estar dando sus frutos, al menos con los encuestados por Schwab. La encuesta encontró que cerca de la mitad de los asesores, o el 48%, piensa que trabajar con un fiduciario es el beneficio más importante para los clientes, mientras que los asesores dicen que han mantenido un promedio del 87% de sus clientes después de independizarse.

¿Deberían los RIA seguir comenzando sus carreras en corretaje?

Tomar la decisión de cambiar la comodidad y la protección de trabajar para que una gran empresa se convierta en el dueño de su propio negocio puede ser intimidante, pero una vez que los asesores financieros decidieron hacer el cambio, no descansaron en sus laureles. Schwab descubrió que dos tercios de los asesores dijeron que tomó menos de tres años tomar la decisión de pasar a un modelo RIA y cuando lo hicieron, el 90% de los asesores hicieron la transición dentro de un año. Como era de esperar, la mayoría de los asesores de la encuesta habían comenzado en un banco de servicios completos o una firma de corretaje o estaban empleados en un corredor de bolsa nacional o regional antes de pasar al modelo independiente.

De los que comenzaron en un banco o corretaje, el 33% dijo que eligió ese camino para obtener la experiencia necesaria. Y aunque esta carrera profesional sigue siendo muy común entre los nuevos asesores que recién ingresan a la industria de gestión de patrimonio, Schwab Advisor Services y Dynasty Financial Partners ven una alternativa para los jóvenes asesores. Shirl Penney, presidenta y directora ejecutiva de Dynasty, describe la independencia como algo similar a aprender un idioma extranjero, y señala que los asesores quieren cada vez más ser independientes, pero no solos.

La línea de fondo

Ser independiente tiene sus ventajas y desventajas. Dependerá de los crecientes servicios de apoyo de RIA en la industria mostrarles a los nuevos administradores de patrimonio que pueden encontrar el éxito independiente dentro de una comunidad de apoyo de compañeros emprendedores.