Carga fiscal general por estado

Una de las mayores facturas de impuestos que paga la mayoría de las personas es el impuesto federal sobre la renta calculado en el formulario 1040 del IRS cada abril. Otros tres impuestos importantes provienen de su estado o localidad: impuestos estatales sobre la renta, impuestos sobre las ventas e impuestos sobre la propiedad. La forma en que se calcula cada tipo de impuesto es complicada; factores como su nivel de ingresos, estado civil y condado de residencia afectan sus tasas impositivas.

Las comparaciones simples de manzanas con manzanas de cuánto impuesto total pagará viviendo en un estado versus otro son imposibles. Y dado que usted paga el impuesto estatal sobre la renta sobre el dinero que gana, el impuesto sobre las ventas sobre el dinero que gasta y el impuesto sobre la propiedad sobre el valor de cualquier propiedad inmobiliaria que pueda tener, no puede simplemente sumar las tasas promedio en cada estado y clasificarlas de menor a mayor.

Sin embargo, si está tratando de elegir dónde vivir o dónde ubicar su negocio, y los impuestos son un factor en su decisión, las tablas que hemos creado pueden brindarle un panorama general para usar como punto de partida para más investigación sobre cómo los impuestos en cada estado afectarían su situación única.

Impuesto a las ganancias: sobre el dinero que gana

Las tasas del impuesto estatal sobre la renta son simples en los pocos estados que no cobran impuesto sobre la renta o cobran una tarifa fija sin importar lo que gane. En otros estados, la tasa de impuesto sobre la renta que pagará depende del nivel de ingresos en el que se encuentre, y cada estado establece sus propios niveles en diferentes niveles de ingresos. En algunos estados, la mayoría de los contribuyentes de las clases bajas y medias pagan la tasa más alta; en otros, debe ganar más de $ 1 millón para pagar la tasa más alta.

Los cuadros a continuación simplemente enumeran la tasa de impuesto sobre la renta que pagaría en cada estado si tuviera el ingreso medio en 2012 según lo calculado por la Oficina del Censo de los EE. UU. Su factura de impuestos estatales también dependerá de las exenciones, deducciones y créditos para los que califique, y los estados difieren en las exenciones de impuestos que ofrecen y quién califica.

Aquí están los 10 mejores estados (en negrita ) y los 10 peores ( cursiva ), junto con los 30 estados que se encuentran en el medio, para pagar impuestos estatales sobre la renta, ya sea que se presente como soltero o casado.

Fuente de datos: Tax-Rates.org, "Tasas de impuestos sobre la renta por estado", páginas individuales que muestran corchetes fiscales para cada estado vinculado desde //www.tax-rates.org/taxtables/income-tax-by-state.

Impuesto a las ventas: sobre el dinero que gasta

Determinar qué estados tienen la peor carga de impuestos sobre las ventas es un poco complicado, porque la tasa real de impuestos sobre las ventas que pagará depende de la ciudad en la que viva. Aún así, las ciudades construyen sus tasas de impuestos sobre las ventas por encima de las tasas estatales sobre los impuestos sobre las ventas, por lo que es útil para conocer la tarifa base que pagará para realizar compras en cualquier parte del estado.

La tabla a continuación clasifica los estados de menor a mayor en términos de sus cargas de impuestos a las ventas, con los 10 mejores en negrita, los 10 peores en cursiva y los 30 estados intermedios en tipo regular. También muestra qué tasa impositiva sobre las ventas pagará en la ciudad más poblada de cada estado y cuánto más alta es esa tasa que la tasa impositiva sobre las ventas del estado.

Fuentes de datos: Centro de información para jubilados, "Impuestos por estado", //www.retirementliving.com/taxes-by-state; US Census Bureau, United States Census 2010 Total de población, comunicados de prensa para cada estado, varios meses, 2011, //www.census.gov/newsroom/releases/archives/2010_census/; Sale-Tax.com, "Tasas de impuestos estatales sobre las ventas", //www.sale-tax.com/.

Impuesto sobre la propiedad: sobre los bienes inmuebles que posee

Si planea ser dueño de una casa, querrá saber cuál es la tasa del impuesto a la propiedad en los lugares que está considerando vivir. Pero los impuestos a la propiedad se establecen a nivel local, no a nivel estatal. En algunas áreas, puede cruzar la calle hacia una ciudad diferente y pagar una tarifa dramáticamente diferente a pesar de vivir en la misma área general con servicios y calidad de vida similares.

Los impuestos a la propiedad están influenciados por factores como las exenciones de los propietarios de viviendas, la frecuencia con la que se reevalúan los valores de las propiedades y los límites anuales de los aumentos de impuestos a la propiedad, como el límite anual del 2% de California según la Propuesta 13. Además, en algunas jurisdicciones, las exenciones de propietarios de viviendas solo están disponibles para contribuyentes que caen por debajo de un umbral de ingresos y / o que califican como ciudadanos de la tercera edad; otros otorgan estas exenciones a cualquier propietario que ocupe la propiedad como su residencia principal.

Nuevamente, los 10 estados con los impuestos inmobiliarios promedio más bajos están en negrita ; los 10 con el más alto están en cursiva .

Fuente de datos: Tax-Rates.org, "Impuestos a la propiedad por estado", páginas individuales que muestran el porcentaje promedio del valor de la vivienda para cada estado vinculado desde //www.tax-rates.org/taxtables/property-tax-by-state .

Otros factores

Estos cuadros no representan el porcentaje significativo de impuestos que muchas personas pagan a otros estados además de su estado de residencia. Pagamos estos impuestos cuando viajamos o cuando obtenemos ingresos en otro estado. Otro factor a tener en cuenta es que, si bien puede pagar impuestos más altos en un estado en comparación con otro, también puede ganar más en el estado con impuestos más altos. La pregunta es si ganará suficiente extra para compensar o exceder el costo de la mayor carga impositiva.

Además, si bien es posible que inicialmente se sienta atraído por un estado que no tiene impuesto sobre la renta o impuesto sobre las ventas, es importante tener en cuenta el panorama general: los estados a menudo compensan impuestos más bajos en un área con impuestos más altos en otra. Los servicios proporcionados por el gobierno deben ser financiados de alguna manera.

¿Las bajas tasas impositivas son siempre una buena cosa?

Puede suponer que si bien los impuestos más altos son una molestia, significan que está obteniendo más y mejores servicios públicos por su dinero: carreteras más lisas, escuelas públicas de mayor rango y parques más hermosos. Pero el hecho de que los funcionarios del gobierno tengan muchos dólares de impuestos a su disposición no significa que los estén gastando sabiamente. Del mismo modo, las bajas tasas impositivas no necesariamente significan que faltan servicios públicos. Los políticos podrían estar gastando cuidadosamente los impuestos en esas jurisdicciones, y podrían haber entregado al sector privado ciertos servicios que normalmente brinda el gobierno.

Al igual que con cualquier otra compra, debe investigar más para ver qué está obteniendo realmente por su dinero porque un precio más alto (o en este caso, una factura de impuestos más alta) no siempre significa una mejor calidad y un precio más bajo no siempre significa calidad inferior.

La línea de fondo

Muchos estados imponen cargas impositivas similares a sus residentes; Si está considerando vivir en estos estados, es poco probable que los impuestos sean un factor decisivo. Pero en los extremos alto y bajo, existen grandes diferencias en las cargas impositivas que podrían tener un impacto real en su capacidad de ganarse la vida a corto plazo y ahorrar a largo plazo.

Si bien las tasas impositivas pueden no ser su primera o incluso la quinta consideración, a veces son el factor decisivo en una decisión cerrada. Para obtener más detalles sobre cómo interpretar estos números y usarlos para tomar decisiones, vea Estados con la carga fiscal más grande (y más pequeña) .