Preguntas para hacerle a su abogado de planificación patrimonial

La planificación del patrimonio puede ser difícil de pensar. En general, obliga a las personas a contemplar los asuntos fiscales que ocurrirán mientras viven y después de su propia muerte. Por lo tanto, es extremadamente importante asegurarse de que los activos se administren con prudencia y que los miembros de la próxima generación de la familia reciban herencias, sin incidentes.

Si bien cualquier abogado puede redactar un testamento simple para situaciones sencillas, como nombrar al beneficiario del 401 (k), los abogados experimentados en fideicomiso y patrimonio pueden ayudar a navegar en situaciones más complicadas que involucran varios fideicomisos y herederos múltiples.

En general, puede haber una variedad de preocupaciones principales que pueda tener al crear un plan de sucesión, algunas de las cuales incluyen lo siguiente:

1. Mantener una administración ordenada de los activos mientras vive.
2. Flexibilidad en la gestión de activos inmobiliarios mientras vives
3. Fincas que involucran a inquilinos en propiedad común o comunitaria
4. Activos en múltiples estados
5. Activos de pequeñas empresas
6. Asegurar el tutor legal de sus hijos
7. Asegurarse de que los herederos y seres queridos reciban sus bienes
8. Ayudando a reducir o evitar conflictos y confusiones.
9. Minimizando gastos legales e impuestos
10. Preservación de la riqueza

Todas estas áreas temáticas y las preguntas a continuación pueden ser un buen lugar para comenzar al abrir un proceso de búsqueda para encontrar el mejor abogado para ayudarlo con sus necesidades y garantizar una tranquilidad mental duradera.

Para llevar clave

• Es importante contar con un plan patrimonial sólido, para asegurarse de que sus seres queridos reciban sus bienes sin problemas o demoras indebidas después de su muerte.
• Hay muchas preguntas que debe hacer a los posibles abogados de planificación patrimonial antes de contratar a uno para elaborar su plan patrimonial.
• Sobre todo, asegúrese de contratar a un abogado que demuestre un alto nivel de servicio y con el que se sienta cómodo discutiendo asuntos muy personales.

Consejos de planificación patrimonial

Preguntas para un abogado de planificación patrimonial

Las siguientes preguntas lo ayudarán a aprender sobre planificación patrimonial y también a determinar si un posible abogado de planificación patrimonial es el adecuado para usted.

1) ¿Se centra principalmente en la planificación patrimonial?

Solo proceda con un candidato cuya respuesta a esta pregunta sea un "sí" difícil. Un especialista en propiedades estará al día con todos los cambios en los estatutos legales y tendrá el conocimiento estratégico necesario para redactar cuidadosamente sus documentos de la manera más válida y efectiva. manera posible.

2) ¿Cuánto tiempo has estado practicando?

Obviamente, debe esforzarse por encontrar el abogado más experimentado posible, que haya visto sus documentos preparados surtir efecto después de la muerte de un cliente. Dichos abogados habrán enfrentado desafíos de los tribunales y / o del IRS, y sabrán cómo superar estos obstáculos.

3) ¿Realmente ejecutas el plan?

Algunos abogados simplemente redactan documentos de planificación patrimonial, mientras que otros también ejecutan los fideicomisos asociados. En general, es más eficiente contratar a un abogado en la última categoría, que puede garantizar que los activos correctos se transfieran al fideicomiso.

4) ¿Realizan revisiones periódicas?

Por una pequeña tarifa, algunos abogados de planificación patrimonial revisarán sus asuntos semestralmente o anualmente. Esto puede ser importante, porque los ajustes a su plan patrimonial pueden ser necesarios si experimenta un cambio de vida, finanzas alteradas o si las enmiendas legislativas potencialmente cambian aspectos de su planificación patrimonial.

5) ¿Cuál es su experiencia en impuestos sobre el patrimonio y cómo puedo gestionar mejor los impuestos sobre el patrimonio?

Caso en cuestión: la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos de 2017 aumentó las exenciones de impuestos sobre el patrimonio y la omisión de generación hasta 2025. Para comprender más sobre cómo se cobrarán los impuestos sobre su patrimonio, consulte también: Impuesto sobre el patrimonio y cómo afecta la nueva ley fiscal ¿Su plan patrimonial?

6) ¿Puede ayudarme a crear un plan integral de patrimonio que incluya testamentos, fideicomisos y seguro de vida?

Puede haber múltiples tipos de testamentos, fideicomisos y planes de seguro de vida. Algunos planes patrimoniales complejos e integrales pueden incluir todos estos. Por lo general, es muy importante asegurarse de que su abogado de bienes raíces tenga conocimiento en estas áreas. También es probable que desee recurrir a su abogado de bienes raíces para obtener asesoramiento sobre los matices de cada herramienta de planificación de bienes y cuáles podrían ser adecuados para su situación individual.

7) ¿Cómo cobran?

Muchos abogados de planificación patrimonial cobran tarifas fijas, en lugar de facturar por hora. Algunos hacen ambas cosas, donde cobran una tarifa fija por servicios estándar como establecer un fideicomiso, luego cobran una tarifa por hora por tareas especiales de investigación. En cualquier caso, es aconsejable preguntar sobre los modelos de compensación con anticipación, para evitar sorpresas.

8) ¿Cómo te sientes acerca de un fideicomiso revocable?

Poner activos en un fideicomiso vital revocable puede evitar el proceso de sucesión costoso y oneroso (presentar un testamento ante el tribunal). Pero este puede no ser el mejor movimiento para todos, porque los fideicomisos de vida revocables no evitan los impuestos a la herencia, a la herencia o a los ingresos. Desafortunadamente, algunos abogados recomiendan estas estructuras simplemente para que puedan cobrar más dinero.

9) ¿Qué otros problemas aborda?

A medida que aumentan las expectativas de vida, también aumenta la probabilidad de problemas de salud física y mental a largo plazo. Los abogados de bienes deben ayudar a los clientes a prepararse fiscalmente para la posibilidad de discapacidad o demencia mediante la elaboración de poderes, directivas de atención médica y testamentos en vida.

10) ¿Cuánto tiempo le llevará completar mi proyecto de planificación patrimonial?

Si bien generalmente no hay apuro extremo, tenga en cuenta que es posible que desee discutir aspectos de su plan patrimonial con otros profesionales, como contadores, planificadores de jubilación o administradores de dinero. Si bien la experiencia de un abogado de bienes raíces puede superponerse con estos campos, generalmente no son expertos en impuestos generales o asesores de inversiones. Tómese el tiempo suficiente para obtener una perspectiva más amplia y amplia de su plan patrimonial y los aspectos logísticos de su implementación.

11) ¿Enviarán documentación de planificación patrimonial para que la revise?

Incluso si está trabajando con un abogado experimentado en planificación patrimonial, es esencial revisar todos los documentos y formularios para evitar cualquier falta de comunicación. Sea claro sobre qué se puede cambiar más adelante y qué es irrevocable.

12) ¿Alguien más en su oficina podrá discutir mis problemas en su ausencia?

Si bien la mayoría de los abogados de planificación patrimonial se esfuerzan por ponerse a disposición de sus clientes en cualquier momento, aún es importante saber que un asociado o asistente legal estará disponible para responder preguntas en una situación de emergencia.

Una pregunta para ti

Después de todo lo dicho y hecho, confíe en sus instintos para determinar si un abogado particular de planificación patrimonial es alguien con quien se sienta cómodo trabajando de cerca. La planificación patrimonial puede ser compleja, tanto en el plano emocional como en el legal, por lo que es imperativo elegir un abogado que pueda manejar hábilmente todos los elementos.

Para obtener más información sobre la planificación patrimonial, consulte también: Cómo elegir el ejecutor adecuado para su patrimonio y 6 imprescindibles para planificar el patrimonio