Riesgo regulatorio definido

El riesgo regulatorio es el riesgo de que un cambio en las leyes y reglamentos afecte materialmente a una seguridad, negocio, sector o mercado. Un cambio en las leyes o regulaciones hechas por el gobierno o un organismo regulador puede aumentar los costos de operación de un negocio, reducir el atractivo de una inversión o cambiar el panorama competitivo.

Desglosando el riesgo regulatorio

Las instituciones financieras enfrentan riesgos regulatorios con respecto a los requisitos de capital, los servicios y los productos en los que pueden participar, y las prácticas de divulgación. Para los inversores que los corredores prestan servicio sería un cambio en la cantidad de margen que pueden poseer las cuentas de inversión. Si se ajustan los requisitos de margen, el impacto en el mercado de valores podría ser importante, ya que esto obligaría a los inversores a cumplir con los nuevos requisitos de margen o vender sus posiciones marginadas.

Ejemplo de riesgo regulatorio

Por ejemplo, los servicios públicos están fuertemente regulados en la forma en que operan, incluida la calidad de la infraestructura y la cantidad que se puede cobrar a los clientes. Por esta razón, estas compañías enfrentan un riesgo regulatorio que puede surgir de eventos, como un cambio en las tarifas que pueden cobrar, que puede dificultar la operación del negocio.

Existe una gran cantidad de ejemplos de riesgo regulatorio. Uno de los mejores lugares para aprender directamente sobre este tipo de riesgo para una empresa en particular es su presentación anual (o 10-K). Cada presentación de 10-K contiene una sección sobre riesgos materiales para las operaciones de la compañía. Los riesgos regulatorios se mencionan habitualmente, y a veces se discuten con gran detalle, como es el caso de la industria farmacéutica, por ejemplo. Son un problema común para las cuentas ómnibus.

Comparar cuentas de inversión Nombre del proveedor Descripción Divulgación del anunciante × Las ofertas que aparecen en esta tabla son de asociaciones de las cuales Investopedia recibe una compensación.

Términos relacionados

Divulgación adecuada La divulgación adecuada es un concepto contable que confirma que toda la información esencial se incluye en los estados financieros. más Cómo las acciones de Penny se negocian y cómo los inversores pueden comprarlas Una acción de centavo generalmente se refiere a las acciones de una pequeña empresa que cotizan por menos de $ 5 por acción y se negocian a través de transacciones extrabursátiles (OTC). más Por qué debería leer un análisis y discusión de gestión de 10-K (MD&A) MD&A es una sección del informe anual de una empresa en el que la gerencia analiza numerosos aspectos de la empresa, tanto pasados ​​como presentes. más SEC Formulario N-CSR SEC Form N-CSR es un formulario que una compañía de inversión de gestión registrada completa y archiva con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), luego de la transmisión de informes anuales y semestrales a los accionistas. más Evento de asteroide Un evento de asteroide es repentino, inesperado y tiene graves consecuencias para un negocio. más Divulgación completa La divulgación total es la necesidad general en las transacciones comerciales de ambas partes de decir toda la verdad sobre cualquier asunto material relacionado con la transacción. más enlaces de socios