Los 3 mejores ETF para seguir el S&P 500 en 2019

¿Se pregunta si el índice Standard & Poor's 500 es un buen lugar para estacionar sus dólares de inversión? Warren Buffett dice que el mejor plan de jubilación es colocar el 10% de sus fondos en bonos del gobierno a corto plazo y el 90% en un fondo cotizado en bolsa (ETF) de seguimiento S&P 500. Como Buffet es uno de los principales inversores del mundo, podría hacer algo peor que seguir su consejo.

Para llevar clave

• Según Warren Buffett, el mejor plan de jubilación es colocar el 10% de sus fondos en bonos del gobierno a corto plazo y el 90% en un fondo negociado en bolsa con seguimiento S&P 500.
• El S&P 500 cubre todos los sectores principales y representa aproximadamente el 80% de la capitalización de mercado del país; Por lo tanto, es quizás la mejor representación de la economía estadounidense.
• Algunos ETF de S&P 500 funcionan mejor al replicar el punto de referencia, y otros ETF lo hacen a costos envidiablemente bajos en comparación con sus competidores.

Invertir en el índice S&P 500

El S&P 500 es quizás la mejor representación de la economía de los Estados Unidos, abarca todos los sectores principales y representa aproximadamente el 80% de la capitalización de mercado de la nación. No es sorprendente que casi $ 10 billones de efectivo de los inversores estén vinculados a las acciones que componen el índice, según las últimas estadísticas de S&P Dow Jones Indices, más de $ 3.4 billones de los cuales están en ETF de índice.

Por supuesto, no todos los ETF de S&P 500 se crean de la misma manera. Algunos hacen un trabajo mucho mejor replicando el punto de referencia, y otros lo hacen a costos envidiablemente bajos en comparación con sus competidores. Ha encontrado su punto óptimo de inversión cuando descubre un fondo que logra un buen rendimiento a un costo atractivo.

Si está pensando en transferir algo de efectivo a un ETF de índice S&P 500, he aquí un vistazo a algunas de las mejores opciones para 2019. Los fondos se eligieron en función de una combinación de activos bajo administración (AUM), índice de gastos y largo plazo. actuación. El desempeño del año hasta la fecha también fue un factor, pero después de la reciente liquidación, las ganancias del año hasta la fecha son modestas, con un aumento de alrededor del 10%. Todas las cifras eran precisas al 9 de abril de 2019.

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Emisor: State Street Global Advisors
• AUM: $ 277.4 mil millones
• Ratio de gastos: 0.0945%

Aunque técnicamente no es un ETF (SPY es un fideicomiso de inversión unitario, que generalmente son vehículos más eficientes en cuanto a impuestos que los fondos administrados), este es el más antiguo de los fondos de referencia S&P 500 y, con mucho, el más grande en términos de AUM. También es extraordinariamente barato de mantener, con una relación de gastos de solo 9 puntos básicos, y rastrea muy de cerca el rendimiento del índice de referencia.

El fondo también es extremadamente líquido, con un volumen de negociación diario promedio de casi 16 mil millones por día, lo que lo hace atractivo como un instrumento de negociación táctico, así como una inversión de compra y retención para desarrollar un 401 (k). Los retornos comparativos son sólidos durante los períodos de 1 año, 3 años y 5 años, con ganancias de 17.83%, 17.21% y 13.82%, respectivamente.

Sin embargo, tenga en cuenta que, a pesar de su popularidad y liquidez, tiene una relación de gastos relativamente alta en comparación con algunos de sus competidores.

2. ETF iShares Core S&P 500 (IVV)

• Emisor: BlackRock
• AUM: $ 169.5 mil millones
• Ratio de gastos: 0.04%

Si está buscando una exposición directa del S&P 500 a precios bajísimos, IVV es el fondo para usted. Es difícil encontrar un fondo que ofrezca un rendimiento de referencia ajustado con costos de tenencia tan bajos. Por supuesto, no puede acercarse a SPY en términos de volumen, pero IVV es bastante líquido para casi cualquier clase de inversionista, con más de 850 millones de acciones que cambian de manos todos los días. También es un verdadero ETF, lo que significa que evita el arrastre de efectivo inherente a un fideicomiso de inversión unitario como SPY. Los retornos comparativos son fuertes durante los períodos de 1 año, 3 años y 5 años, con ganancias de 9.39%, 13.46% y 10.86%, respetuosamente.

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

• Emisor: Vanguard
• AUM: $ 459.65.82 mil millones
• Ratio de gastos: 0.04%

Con una fecha de inicio de septiembre de 2010, VOO es el más nuevo de estos tres ETF, pero forma parte de la respetada cartera de fondos de Vanguard. Es posible que se sienta tentado a preguntarse si realmente hay mucha diferencia entre VOO y sus pares principales, IVV y SPY, y, con toda honestidad, no hay mucha. Al igual que sus pares, VOO tiene bajos costos y alta liquidez y ofrece la cobertura de gran capitalización que espera en un fondo de referencia S&P 500.

Si bien las diferencias pueden ser menores, son potencialmente importantes. VOO solo divulga sus tenencias mensualmente, no diariamente como IVV, lo que es una ligera falla en términos de transparencia. Y VOO, a diferencia de SPY, reinvierte su efectivo provisional. Los retornos comparativos son sólidos durante los períodos de 1 año, 3 años y 5 años, con ganancias de 9.40%, 13.46% y 10.86% respectivamente.

La línea de fondo

Hay varias buenas opciones para obtener acceso al índice S&P 500 para inversores individuales, y las tres enumeradas anteriormente son solo una muestra de ellas. Para obtener acceso a estos ETF, se necesitaría una cuenta de inversión a través de una corredora de bolsa. Investigar las inversiones que le gustaría en su cartera puede ser un desafío, y también puede elegir el corredor que mejor se adapte a sus necesidades.

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