Los mejores consejos para jóvenes asesores financieros

Casi un tercio de los asesores financieros se encuentran en el rango de edad de 55 a 64 años, según un informe de 2014 de Cerulli Associates, lo que sugiere que los corredores de bolsa y los custodios corren el riesgo de perder activos a medida que los asesores abandonan la industria. Al mismo tiempo, los datos muestran que estos asesores de la tercera edad se han demorado en la planificación de la sucesión. Como resultado, los asesores financieros jóvenes pronto experimentarán el mercado de personas que buscan trabajo y los asesores se apresuran a reforzar sus prácticas.

Aquí hay algunos consejos para los jóvenes asesores financieros a medida que ingresan a la industria buscando maximizar su éxito.

Para llevar clave

• Los jóvenes asesores financieros tienen muchas oportunidades para fundar un negocio exitoso y ayudar a sus clientes a tener éxito también.
• Los profesionales más jóvenes están más conectados a las herramientas digitales que pueden ayudarlos a atraer a sus clientes por igual, como los roboadvisores.
• Aún así, los jóvenes asesores no deben olvidar su educación y habilidades interpersonales necesarias para mantener a los clientes felices con un toque humano.
• Con muchos años por delante, invierta temprano en su negocio para aumentar el crecimiento y dejar pasar oportunidades riesgosas.

Nunca dejes de aprender

Los mercados financieros mundiales están en constante evolución, lo que significa que los asesores financieros deben estar continuamente aprendiendo a mantenerse actualizados. Por ejemplo, mucha investigación económica reciente ha respaldado la idea de invertir pasivamente en fondos cotizados en bolsa (ETF) de bajo costo y fondos mutuos, ya que pueden proporcionar los mejores rendimientos a largo plazo, mientras que constantemente surgen nuevas tecnologías que puede ayudar a optimizar las carteras de los clientes y mejorar sus retornos ajustados al riesgo a largo plazo.

Además de la investigación, los asesores financieros también deben estar al tanto de las últimas tendencias regulatorias para evitar cualquier problema en el futuro. Los asesores financieros también deben mantenerse al tanto de las tendencias de investigación y de la industria suscribiéndose a publicaciones de la industria, asistiendo a conferencias y participando en otras actividades diseñadas para mejorar la propuesta de valor para los clientes. Al mantenerse al tanto de estos cambios, los asesores financieros jóvenes pueden asegurarse de que se están posicionando mejor para el futuro, al tiempo que ayudan a sus empleadores a adaptarse a las tendencias nuevas y futuras.

Conéctese personalmente con sus clientes

Nunca ha habido más opciones para alguien que busca asesoramiento financiero, con fondos negociados en bolsa que facilitan el enfoque de bricolaje y los robo-asesores se encargan de los detalles. En muchos sentidos, los asesores financieros se distinguen al conectarse con clientes a nivel personal para ofrecer un mejor valor a largo plazo. Los jóvenes asesores financieros no deben olvidar la importancia de las relaciones en una sociedad cada vez más digitalizada.

La necesidad de conexiones personales es mucho más que una característica agradable de cualquier práctica. Según MyPrivateBanking Research, a finales de 2020 más de cuatro billones de dólares serán gestionados por robo-advisors y plataformas de inversión automatizadas en todo el mundo. Los asesores financieros jóvenes tendrán que lidiar con estas tendencias con el tiempo mucho más de lo que lo harán los asesores antiguos durante los pocos años restantes en el negocio de asesoría financiera.

Los asesores financieros pueden considerar asociarse con robo-advisors para manejar los aspectos automatizados de la planificación financiera, mientras mantienen el control sobre el panorama general y cualquier evento repentino que tenga lugar. Al adoptar ese enfoque, los asesores jóvenes pueden posicionarse mejor al enfocarse en las áreas en las que pueden agregar valor en lugar de tratar de competir directamente, lo que podría pagar dividendos en el futuro a medida que la industria madure.

Invierte en tu crecimiento profesional

Los asesores financieros pueden estar íntimamente familiarizados con el concepto de interés compuesto cuando se trata de finanzas, pero los mismos principios se aplican al tiempo dedicado al crecimiento profesional. Por ejemplo, los asesores jóvenes siempre deben leer libros y artículos, tomar cursos de capacitación en línea, ofrecerse como voluntarios en organizaciones profesionales y asegurar nuevas credenciales educativas a lo largo del tiempo para continuar construyendo su valor tanto para clientes como para empleadores.

Además de construir su propio valor, los asesores jóvenes deberían buscar retribuir a los demás temprano y con frecuencia. Mentorear a los asesores financieros más jóvenes o estudiantes es una excelente manera de mantenerse al día con los conocimientos básicos, mientras ayuda a otros y construye una relación sólida. Participar en solicitudes gubernamentales de información sobre políticas es otra excelente manera de retribuir a la sociedad de una manera que promueva los mejores intereses de todos.

La línea de fondo

El viejo negocio de asesoría financiera pronto creará muchas oportunidades de trabajo para los jóvenes aspirantes a asesores que buscan un lugar en el negocio. Cuando llegue el momento, estos jóvenes asesores pueden prepararse para el éxito siempre aprendiendo, manteniendo un toque personal e invirtiendo en sí mismos y en los demás.