Tarifa de remolque
Una tarifa de tráiler es una tarifa que un administrador de fondos mutuos paga a un vendedor que vende el fondo a los inversores. La tarifa final le paga al vendedor por proporcionarle al inversor asesoramiento y servicios de inversión continuos. La tarifa final se paga al asesor anualmente durante el tiempo que el inversor sea el propietario del fondo. La tarifa de tráiler también se conoce como "comisión de tráiler".
DESGLOSE Honorario del remolque
Una tarifa de tráiler es una de las muchas tarifas retenidas por un fondo mutuo para la administración. Las tarifas de fondos mutuos se cobran por varias razones. Las transacciones de los inversores a menudo se asocian con una tarifa. Los inversores de fondos mutuos generalmente cobrarán una tarifa cuando compren, intercambien o canjeen acciones de fondos mutuos. Otras tarifas, incluida la tarifa de tráiler, están asociadas con los costos operativos generales de los fondos mutuos. Otros gastos asociados con la operación del fondo mutuo incluyen honorarios de asesoría de inversión, gastos de comercialización y distribución, honorarios de corretaje, honorarios de custodia, honorarios de agencias de transferencia, honorarios legales y honorarios contables.
Si un fondo mutuo cobra una tarifa de tráiler, se detallará en el prospecto del fondo mutuo y se incluirá en la tarifa de gestión total del fondo mutuo. Los fondos mutuos deben proporcionar una divulgación completa de todas las tarifas cobradas por el fondo. La tarifa de administración de un fondo mutuo generalmente se muestra con las características de un fondo en su garantía de comercialización.
Puede ser importante saber si su vendedor de fondos mutuos recibe una tarifa de tráiler. Las tarifas de los tráileres son algo controvertidas y se han debatido debido a su potencial para causar conflictos de intereses. Un asesor que elija entre dos ofertas de fondos mutuos, podría favorecer una oferta de fondos mutuos con una tarifa final sobre uno sin la compensación anual que recibirían mientras un inversor invierte en el fondo mutuo. Si un fondo mutuo tiene una tarifa de tráiler, generalmente oscila entre 0.25% y 1% de los gastos del fondo mutuo. Comprender claramente los objetivos y tarifas objetivo de un fondo mutuo puede ayudar a un inversor a asegurarse de que está eligiendo la mejor inversión para sus necesidades personales.
Comprensión de la lista de tarifas de un fondo mutuo
Las compañías de inversión deben proporcionar una divulgación completa de todas las tarifas cobradas por una oferta de fondos mutuos registrada. Estos detalles se pueden encontrar en el folleto del fondo mutuo, a menudo bajo el título "honorarios de los accionistas".
Se puede encontrar un ejemplo del informe de las tarifas de los tráileres en un folleto de Russell Investments: Folleto simplificado de Russell Investments.
El Folleto simplificado de Russell Investments detalla qué fondos pagan una tarifa de tráiler. Los detalles sobre las tarifas de los remolques comienzan en la página 40 y están delineados por series de fondos y opciones de compra.
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