Agente de transferencia
Un agente de transferencia es una compañía fiduciaria, banco o institución similar asignada por una corporación, con el propósito de mantener los registros financieros de un inversionista y rastrear el saldo de su cuenta. El agente de transferencia registra las transacciones, cancela y emite certificados, procesa los correos de los inversores y maneja una serie de otros problemas de los inversores, incluida la reemisión de certificados perdidos o robados.
Los agentes de transferencia trabajan en estrecha colaboración con los registradores para garantizar que los inversores reciban sus intereses y pagos de dividendos de manera oportuna. Los agentes de transferencia también supervisan el envío de declaraciones mensuales de inversión a los accionistas de fondos mutuos.
Para llevar clave
- Un agente de transferencia desempeña un papel vital en el enlace entre el registrador de una empresa y un inversor.
- Los agentes de transferencia mantienen estrechamente los saldos de las cuentas de un inversor y mantienen electrónicamente los certificados de propiedad de valores.
- Los agentes de transferencia de acciones se aseguran de que los accionistas reciban los pagos de dividendos de manera oportuna.
- Los agentes de transferencia de bonos se aseguran de que los tenedores de bonos reciban sus pagos de intereses adeudados, más el valor nominal del bono, una vez que llegue al vencimiento.
Agente de transferencia
Desglose de agente de transferencia
Tradicionalmente, cuando los inversores compraban un valor, recibían un certificado físico en papel. Hoy, los agentes de transferencia emiten certificados en forma de anotaciones en cuenta, un método electrónico para registrar la propiedad de valores que ahorra grandes cantidades de tiempo y dinero. Estos valores anotados varían según la inversión. Por ejemplo, los bonos se emiten en múltiplos de $ 1, 000, mientras que las acciones y las tenencias de fondos mutuos se emiten como acciones. Mientras tanto, los fideicomisos de inversión en unidades se venden en unidades de bloque. Los agentes de transferencia procesan todo tipo de valores en forma de anotaciones en cuenta, en cualquier forma necesaria que deban tomar.
Los accionistas de acciones ordinarias y preferentes tienen derecho a votar sobre las principales decisiones corporativas, como las actividades de fusión y la venta de empresas. Estos votos se facilitan a través de agentes de transferencia que envían información de poder a los accionistas. Los agentes de transferencia también proporcionan a los accionistas informes anuales, incluidos los estados financieros auditados de las empresas.
Y al final del año, los agentes de transferencia y los registradores envían conjuntamente información de impuestos federales a los inversores, incluidos los dividendos y los intereses pagados, junto con datos sobre las operaciones de seguridad ejecutadas durante el año.
Cómo se distribuyen los fondos
Los agentes de transferencia pagan distribuciones a los inversores, según los registros del registrador. Por ejemplo, los agentes de transferencia envían pagos de intereses a los tenedores de bonos, así como el valor nominal de sus bonos, una vez que alcanzan el vencimiento. Del mismo modo, los agentes de transferencia envían pagos de dividendos en efectivo a los inversores bursátiles, una vez que las empresas en las que invierten generan ganancias suficientes.
Los agentes de transferencia también envían acciones a los inversores después de una división de acciones. Si, por ejemplo, la compañía tiene una división de acciones 3 por 1, cada accionista recibe dos acciones adicionales por cada acción que ya posee. Por otro lado, cuando se paga un dividendo de acciones del 10%, el agente de transferencia emitiría otras 10 acciones a los accionistas que posean 100 acciones.
Agentes de transferencia de fondos mutuos
Los agentes de transferencia de fondos mutuos difieren de los agentes de transferencia de acciones, en que los primeros nunca emiten certificados físicos, donde los últimos deben hacerlo, a solicitud del accionista. Sin embargo, los agentes de transferencia de fondos mutuos realizan muchas otras tareas importantes, como mantener registros de las cuentas de los accionistas, supervisar los pagos de dividendos y responder a las solicitudes de los accionistas de estados de cuenta, formularios de impuestos sobre la renta y confirmaciones de transacciones.
[Importante: si los inversores tienen valores a su nombre y desean transferirlos o venderlos, es posible que necesiten obtener sus firmas garantizadas, antes de que el agente de transferencias acepte las transacciones.]
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