¿Qué pasó con Scottrade?

La adquisición de Scottrade fue completada por la firma de corretaje TD Ameritrade el 18 de septiembre de 2017. Scottrade era una firma de corretaje en línea que prestaba servicios a más de 3 millones de cuentas en los Estados Unidos y tenía $ 170 mil millones en activos bajo administración.

Fundada en 1980 por Rodger O. Riney, la empresa tenía alrededor de 500 sucursales en todo Estados Unidos que brindaban apoyo en persona y seminarios educativos para grupos pequeños. Cuando Scottrade lanzó su sitio web en 1996, fue uno de los primeros corredores de bolsa en ofrecer comercio en línea. La firma ofreció una línea completa de productos de inversión, servicios comerciales, cuentas bancarias y herramientas de investigación de mercado. Aquí hay un vistazo rápido a lo que le sucedió a Scottrade y los efectos del acuerdo en los clientes.

¿Por qué se cerró Scottrade?

Scottrade Financial Services cerró después de que TD Ameritrade compró Scottrade por $ 4 mil millones en efectivo y acciones. Ameritrade y Scottrade, de propiedad privada, anunciaron que habían firmado un acuerdo definitivo a fines de octubre de 2016. La adquisición se completó aproximadamente un año después el 18 de septiembre de 2017. En un comunicado, TD Ameritrade dijo: "La transacción combina dos organizaciones altamente complementarias con largas historias de ayudar a millones de personas a invertir en su futuro financiero ".

Dificultades de Scottrade

La decisión de vender llegó en un momento en que la industria de corretaje enfrentaba varias dificultades nuevas. Los problemas incluyeron demandas de tecnología innovadora y nuevas reglas federales que requieren que las empresas actúen en el mejor interés de sus clientes al asesorar sobre cuentas de jubilación.

El analista de valores Michael Flanagan declaró que Riney y su compañía "esperaban y veían muchos desafíos de la industria". Flanagan agregó que "Wall Street sigue siendo atacada por los reguladores, por lo que los problemas de cumplimiento son interminables" y que los reguladores están "gastando más dinero en tecnología y asuntos legales".

Scottrade no fue el único corredor de bolsa en línea que decidió cerrar la tienda en 2016. En abril de ese año, Ally Financial acordó comprar el corredor en línea y asesor independiente TradeKing Group por aproximadamente $ 275 millones. En julio, E-Trade Financial Corporation anunció que había acordado adquirir la empresa matriz de OptionsHouse, Aperture New Holdings, por $ 725 millones en efectivo.

La decisión de Scottrade de vender también estuvo influenciada por los problemas de salud de Riney. A finales de 2015, anunció que le habían diagnosticado mieloma múltiple, una forma incurable de cáncer de sangre. Riney y su esposa, Paula, hicieron una donación inicial de $ 5 millones para apoyar la investigación del mieloma múltiple en el Centro de Cáncer Siteman, donde Riney estaba recibiendo tratamiento. El Centro de Cáncer Alvin J. Siteman del Hospital Barnes-Jewish y la Facultad de Medicina de la Universidad de Washington es una institución de tratamiento, investigación y educación sobre el cáncer.

"Cuando supimos que no había mucho dinero para la investigación del mieloma múltiple, Paula y yo decidimos involucrarnos más", dijo Riney. "Este es un trabajo de vanguardia, y nuestra inversión inicial puede mover la aguja al abrir la puerta para fondos de subvención adicionales".

Los Rineys dieron un regalo adicional de $ 20 millones para establecer el Fondo de Iniciativa de Investigación del Cáncer de Sangre Paula C. y Rodger O. Riney en la Facultad de Medicina de la Universidad de Washington en 2018.

¿Qué pasó con las cuentas de Scottrade?

Tras la finalización de la adquisición, las cuentas de Scottrade Bank se cerraron a partir del 17 de febrero de 2018. Los saldos de las cuentas bancarias se depositaron automáticamente en las cuentas de corretaje de Scottrade de los clientes o se enviaron como cheques para cerrar las cuentas. Los saldos de las cuentas de corretaje se transfirieron a las nuevas cuentas de corretaje de TD Ameritrade de los clientes.

La transición estaba destinada a ser lo más fluida posible para los clientes de Scottrade. Pudieron iniciar sesión en sus nuevas cuentas de TD Ameritrade utilizando sus números de cuenta de Scottrade existentes como ID de usuario con sus antiguas contraseñas de Scottrade. Los clientes de Scottrade también pueden acceder a sus declaraciones y documentos fiscales anteriores a través de TD Ameritrade.

¿Qué dicen los comentarios de Scottrade?

Scottrade fue revisado por varios sitios que otorgaron al corredor altas calificaciones por servicio al cliente. Su reputación de servicio al cliente se basó principalmente en 500 sucursales y la relación que construyó con los clientes desde su fundación en 1980. Esas ventajas eran un remanente de la era anterior a Internet. Aunque la compañía ofrecía comercio en línea desde mediados de la década de 1990, las revisiones de Scottrade a menudo señalaban que la experiencia en línea no era una fortaleza de la compañía.

Las cualidades que Scottrade trajo al siglo XXI desde sus raíces en el siglo XX también fueron en algunos casos pasivos. La industria de corretaje se alejó gradualmente de unos pocos clientes de alto patrimonio manejados a través de interacciones personales a fines de la década de 1990.

Desde entonces, la atención se ha centrado en tarifas de transacción más bajas y en obtener más inversores minoristas. Internet derribó las barreras entre los inversores y les dio la posibilidad de realizar transacciones sin llamar a un corredor.

La fe en los asesores y corredores financieros tradicionales se vio afectada después de la crisis financiera de 2008, especialmente con los inversores más jóvenes. Para 2016, las revisiones de Scottrade criticaron a la compañía por su alto saldo mínimo en cuentas premium, su interfaz en línea anticuada y la falta de ETF sin comisiones.

¿Qué significó el acuerdo TD Ameritrade-Scottrade para los clientes?

Las cuentas de corretaje de Scottrade se transfieren automáticamente a TD Ameritrade como parte del proceso de transición. A fines de 2019, la compañía combinada atendió a casi 11 millones de cuentas de clientes con más de $ 1 billón en activos. Scottrade tenía fama de brindar un excelente servicio al cliente.

Eso fue algo que el presidente y CEO de Ameritrade, Tim Hockey, esperaba continuar. Según Hockey, “Scottrade es tan conocido por su excelente atención al cliente, un crédito a la cultura que Rodger Riney y miles de empleados de Scottrade han construido en los últimos 37 años. Depende de nosotros continuar esa tradición ".

La adquisición agrega capacidades de escala y distribución a los servicios de inversión y educación de TD Ameritrade. Un comunicado de prensa de Ameritrade predijo que "se espera que la combinación de la galardonada tecnología comercial de TD Ameritrade y las soluciones de inversión a largo plazo con la red de sucursales más grande de Scottrade mejore la experiencia de inversión para millones de inversores".

Ahora es posible comparar el TD Ameritrade ampliado con un corredor de descuento popular como Charles Schwab. Para sus seguidores, el servicio al cliente de TD Ameritrade compensa con creces las tarifas ligeramente más altas.

Los clientes de Scottrade que hicieron la transición a TD Ameritrade tuvieron acceso a:

• Las plataformas de TD Ameritrade, incluido el sitio web de TD Ameritrade, la plataforma Thinkorswim de nivel profesional, TD Ameritrade Mobile y TD Ameritrade Mobile Trader
• Más productos comerciales para elegir, incluidas opciones complejas, futuros y divisas
• Más asesoramiento y orientación sobre inversiones, incluidas carteras gestionadas, robo-advisors y servicios gratuitos de planificación de objetivos.
• Una gama más amplia de ofertas de educación para inversionistas, que incluyen aprendizaje en el aula, entrenamiento individual, intercambio de papel y transmisiones web
• Cientos de sucursales en los Estados Unidos.

Antes de la adquisición, Scottrade tenía alrededor de 500 sucursales en todo EE. UU. Para 2019, esas sucursales se habían convertido a ubicaciones de TD Ameritrade o se habían cerrado. Los clientes aún tenían acceso a las más de 360 ​​sucursales de Ameritrade después de la transición.

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