4 principales fondos de acciones que pagan dividendos
Hubo un tiempo en que las acciones que pagaban dividendos pasaron de moda. Se argumentó que las compañías más populares estaban subiendo tan rápido en precio que no tenían que pagarlas. Los dividendos fueron para las viejas empresas establecidas y pesadas.
Esa vez fue la burbuja de las acciones tecnológicas, y todos sabemos cómo terminó.
Los tiempos han cambiado. Apple paga un dividendo de .73% por acción. Microsoft paga un dividendo de .43% por acción. Amazon no paga dividendos, pero siente la presión de desembolsar. Las compañías que pagan dividendos son, por definición, compañías que están obteniendo ganancias, han acumulado mucho efectivo y lo están compartiendo con sus inversores.
Para esos inversores, los dividendos son un flujo de ingresos o, mejor aún, una reinversión que cobra turbo los rendimientos de una cartera a largo plazo.
Los mejores fondos de dividendos
Para los inversores a los que no les gusta volar solos, los fondos de dividendos ofrecen una forma de invertir en acciones que pagan dividendos en empresas que tienen el potencial de crecimiento a largo plazo.
¿Cómo eliges lo mejor del resto? Mire el rendimiento del fondo, a largo plazo y reciente. Comprueba cómo ese rendimiento se compara con su punto de referencia y con índices de mercado más amplios. Mire los costos del fondo para asegurarse de que sus ganancias no se vean mermadas.
A continuación hay cuatro fondos que se centran en invertir en compañías sólidas que generan buenos dividendos. Todos ellos muestran excelentes rendimientos anuales promedio durante un período de 10 años. Todos tienen bajos costos. Todos tuvieron un buen desempeño en comparación con sus puntos de referencia.
Y todos se ven feos para el período de 12 meses que finaliza el 27 de febrero de 2019, el período de tiempo utilizado a continuación para la comparación de rendimiento año tras año.
Durante el mismo período de 12 meses, el índice S&P 500 bajó un 4, 38%. El índice industrial Dow Jones subió un 5, 27%. La inversión a largo plazo no es para los débiles de corazón.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
A muchos inversores les gustan los fondos cotizados en bolsa (ETF) porque ofrecen exposición a una amplia gama de valores y mantienen los costos al mínimo. Por definición, los ETF rastrean un índice de mercado específico con el objetivo de igualar su rendimiento. Son fáciles de seguir ya que se negocian como acciones. Y tienen bajos costos porque no se gestionan activamente.
El ETF Vanguard Dividend Appreciation utiliza NASDAQ US Dividend Achievers Select como referencia. Las participaciones en este ETF son amplias con las mayores concentraciones en industria, bienes de consumo, servicios al consumidor y tecnología. Sus mayores participaciones están en acciones de Microsoft, Walmart y Johnson & Johnson.
VIG tiene una relación de gastos de .08%.
Promedio anual de devoluciones
A continuación se muestran los rendimientos del índice en comparación con su índice de referencia, a partir del 27 de febrero de 2019. (Los rendimientos del índice de referencia están en cursiva ) .
Vanguard Dividend Appreciation ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Un año: -2.02 ( -1.98 )
- 10 años: 11.70 ( 11.81 )
Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)
El Fidelity Equity Dividend Income Fund es un fondo mutuo administrado activamente que tiene como objetivo superar el rendimiento del índice S&P 500. Utiliza el Russell 3000, un amplio índice bursátil, como punto de referencia.
FEQTX normalmente invierte al menos el 80% de sus activos en acciones que ofrecen dividendos y tienen el potencial de revalorización de capital a largo plazo. Alrededor del 85% de sus tenencias están en acciones estadounidenses, lideradas por Verizon, Wells Fargo y Chevron.
FEQTX tiene un índice de gasto neto anual de 0.62%.
Promedio anual de devoluciones
A continuación se muestran los rendimientos del índice en comparación con su índice de referencia, a partir del 27 de febrero de 2019. (Los rendimientos del índice de referencia están en cursiva ) .
Fidelity Equity Dividend Income Fund ( Russell 3000 )
- Un año: -9.74% (- 8.58% )
- 10 años: 10.25 ( 11.12% )
Vanguard Equity Income Fund Investor Shares (VEIPX)
Vanguard Equity Income Fund invierte principalmente en acciones infravaloradas de mediana y gran capitalización que pagan niveles de ingresos por dividendos superiores a la media en comparación con sus competidores. Invierte principalmente en valores de renta variable estadounidenses y asigna solo el 9, 1% de su cartera a valores extranjeros. La combinación actual es pesada en atención médica, finanzas y productos básicos de consumo. Sus mayores participaciones están en las acciones de JP Morgan Chase, Johnson & Johnson y Verizon.
VEIPX cobra un índice de gasto neto anual de 0.27%.
Promedio anual de devoluciones
A continuación se muestran los rendimientos del índice en comparación con su índice de referencia, a partir del 27 de febrero de 2019. (Los rendimientos del índice de referencia están en cursiva ) .
Vanguard Equity Income Fund ( índice de renta variable empalmada )
- Un año: -5.72 (- 5.85% )
- 10 años: 12.17 ( 10.51% )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)
El Fondo de Dividendos e Ingresos Estratégicos de Fidelity es un fondo administrado activamente que busca compañías sólidas que pagan dividendos pero agrega una dosis de bonos a su combinación. Alrededor del 70% de sus activos totales están en acciones ordinarias, pero asigna hasta un 20% a bonos corporativos. A partir de ahora, sus mayores tenencias accionarias se encuentran en los sectores inmobiliario, de consumo y sanitario.
FSDIX cobra un índice de gastos del 0, 71%.
Promedio anual de devoluciones
A continuación se muestran los rendimientos del índice en comparación con su índice de referencia, a partir del 27 de febrero de 2019. (Los rendimientos del índice de referencia están en cursiva ) .
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ( Índice compuesto de ingresos y dividendos estratégicos de Fidelity )
- Un año: -4.49% ( -2.47% )
- 10 años: 11.88% ( 11.79% )