5 tipos de cartera populares

Los inversores bursátiles escuchan constantemente sobre la sabiduría de la diversificación. Este concepto simplemente significa no poner todos sus huevos en una sola canasta, lo que ayuda a mitigar el riesgo y generalmente conduce a un mejor retorno de la inversión. Diversificar sus dólares ganados con tanto esfuerzo tiene sentido, pero hay diferentes formas de diversificar, y hay diferentes tipos de cartera. Es importante comprender que construir cualquier tipo de cartera requerirá investigación y algo de esfuerzo. Aquí hay información básica sobre cinco tipos diferentes de cartera y cómo comenzar con cada uno.

5 tipos de cartera populares

El portafolio agresivo

Una cartera de cartera agresiva incluye aquellas acciones con una propuesta de alto riesgo / alta recompensa. Las acciones en esta categoría generalmente tienen una beta alta o sensibilidad al mercado general. Las acciones beta más altas experimentan constantemente fluctuaciones más grandes en relación con el mercado general. Si su acción individual tiene una beta de 2.0, generalmente se moverá el doble que el mercado general en cualquier dirección.

La mayoría de las empresas con ofertas de acciones agresivas se encuentran en las primeras etapas de crecimiento y tienen una propuesta de valor única. La construcción de una cartera agresiva requiere un inversor que esté dispuesto a buscar tales empresas, porque la mayoría de ellas, con algunas excepciones, no serán nombres comunes. Wall Street no ha descubierto empresas que aceleren rápidamente el crecimiento de sus ganancias. El sector más común para analizar sería la tecnología, pero se pueden considerar muchas empresas en otros sectores que persiguen una estrategia agresiva de crecimiento. La gestión de riesgos se vuelve muy importante al construir y mantener una cartera agresiva. Mantener las pérdidas al mínimo y obtener ganancias son claves para el éxito en este tipo de inversión. (Para lecturas relacionadas, ver: Las ventajas de invertir en empresas agresivas ).

El portafolio defensivo

Las acciones defensivas generalmente no tienen una beta alta y están bastante aisladas de los amplios movimientos del mercado. Las acciones cíclicas, por otro lado, son aquellas que son más sensibles al ciclo económico económico subyacente. Por ejemplo, durante los tiempos de recesión, las empresas que satisfacen las necesidades básicas tienden a tener mejores resultados que aquellas enfocadas en modas o lujos. A pesar de lo mala que es la economía, las empresas que fabrican productos esenciales para la vida cotidiana sobrevivirán. Piense en lo esencial de su vida cotidiana y encuentre las empresas que fabrican estos productos básicos para el consumidor.

El beneficio de comprar acciones cíclicas es que ofrecen un nivel adicional de protección contra eventos perjudiciales. Simplemente escuche las noticias de negocios y escuchará a los gerentes de carteras hablando de "drogas", "defensa" y "tabaco". En realidad, estos son solo canastas de acciones que los gerentes recomiendan según el ciclo comercial actual y hacia dónde creen que se dirige. Sin embargo, los productos y servicios de estas empresas tienen una demanda constante. Muchas de estas compañías también ofrecen un dividendo que ayuda a minimizar las pérdidas de capital. Una cartera defensiva es prudente para la mayoría de los inversores.

La cartera de ingresos

Una cartera de ingresos se centra en ganar dinero a través de dividendos u otros tipos de distribuciones a las partes interesadas. Estas compañías son algo así como acciones defensivas seguras, pero deberían ofrecer mayores rendimientos. Una cartera de ingresos debe generar un flujo de caja positivo. Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) y las sociedades limitadas maestras (MLP) son excelentes fuentes de inversiones generadoras de ingresos. Estas compañías devuelven una gran mayoría de sus ganancias a los accionistas a cambio de un estado fiscal favorable. Los REIT son una forma fácil de invertir en bienes raíces sin las molestias de ser propietario de bienes inmuebles. Sin embargo, tenga en cuenta que estas poblaciones también están sujetas al clima económico. Los REIT son grupos de acciones que reciben una paliza durante una recesión económica, a medida que la actividad de construcción y compra de bienes raíces se agota.

Una cartera de ingresos es un buen complemento para el sueldo de la mayoría de las personas u otros ingresos de jubilación. Los inversores deben estar atentos a las acciones que han caído en desgracia y aún mantienen una política de dividendos altos. Estas son las empresas que no solo pueden complementar los ingresos sino también proporcionar ganancias de capital. Las empresas de servicios públicos y otras industrias de lento crecimiento son un lugar ideal para comenzar su búsqueda. (Para lecturas relacionadas, vea: Los dividendos aún se ven bien después de todos estos años ).

La cartera especulativa

Una cartera especulativa está más cerca de una apuesta pura. Una cartera especulativa presenta más riesgo que cualquier otro discutido aquí. Los gurús de las finanzas sugieren que se utilice un máximo del 10% de los activos invertibles para financiar una cartera especulativa. Las "jugadas" especulativas podrían ser ofertas públicas iniciales (OPI) o acciones que se rumorea que son objetivos de adquisición. Las empresas de tecnología o de atención médica en el proceso de investigación de un producto innovador, o una compañía petrolera junior a punto de lanzar sus resultados de producción iniciales también entrarían en esta categoría.

Se podría argumentar que la popularidad generalizada de los ETF apalancados en los mercados actuales representa especulación. Una vez más, este tipo de inversiones son atractivas porque elegir la correcta podría generar enormes ganancias en un corto período de tiempo. La especulación puede ser la única cartera que, para ser exitosa, requiere la mayor cantidad de tarea. Las acciones especulativas suelen ser intercambios, no su inversión clásica de compra y retención.

El portafolio híbrido

Crear una cartera híbrida significa aventurarse en otras inversiones, como bonos, materias primas, bienes raíces e incluso arte. Hay mucha flexibilidad en el enfoque de cartera híbrida. Tradicionalmente, este tipo de cartera contendría acciones de primera clase y algunos bonos gubernamentales o corporativos de alto grado. Los REIT y MLP también pueden ser un tema invertible para la cartera equilibrada. Un enfoque común de estrategia de inversión de renta fija aboga por la compra de bonos con varias fechas de vencimiento y es esencialmente un enfoque de diversificación dentro de la propia clase de activos de bonos. Básicamente, una cartera híbrida incluiría una combinación de acciones y bonos en proporciones relativamente fijas. Este tipo de enfoque ofrece diversificación a través de múltiples clases de activos, lo cual es beneficioso porque las acciones y los valores de renta fija tienden a tener una correlación negativa entre sí. (Para lecturas relacionadas, vea: Introducción a la diversificación de inversiones ).

La línea de fondo

Al final del día, los inversores deben considerar todas estas carteras y decidir la asignación correcta entre las cinco. La creación de una cartera de inversiones requiere más esfuerzo que un enfoque pasivo de inversión indexada. Al hacerlo solo, se le pedirá que controle su (s) cartera (s) y reequilibre con más frecuencia, lo que aumentará las comisiones. Demasiada o muy poca exposición a cualquier tipo de cartera introduce riesgos adicionales. A pesar del esfuerzo adicional requerido, la definición y creación de una cartera aumentará la confianza de su inversión y le dará control sobre sus finanzas. (Para lecturas relacionadas, consulte: 4 pasos para crear una cartera rentable ).