5 rasgos de los asesores financieros exitosos

Varias características separan a los buenos asesores financieros de los malos y de los exitosos de los que no tienen éxito. Ya sea que desee convertirse en un asesor financiero o simplemente necesite contratar a uno para ayudarlo con su planificación financiera, aquí hay cinco características para tener en cuenta que tienen los asesores financieros más exitosos.

Para llevar clave

• Los asesores financieros exitosos tienen un gran libro de negocios de clientes y un historial de desempeño y servicio.
• Conseguir clientes y hacer que se queden contigo, y recomendarte, significa ser profesional y poner a tus clientes primero.
• Al mismo tiempo, debe tener una comprensión profunda de los mercados, habilidades analíticas y capacitación, y tener pasión por las finanzas.

1. Pasión por la planificación financiera y la gestión patrimonial

Los asesores financieros exitosos son los que tienen una pasión absoluta por el tema. Esto es importante porque los estándares, leyes, metodologías y productos dentro del mundo financiero y de inversión están en constante evolución.

Cuando un asesor financiero siente una gran pasión por el tema, esa persona naturalmente se inclina por aprender más y más sobre la industria todos los días. Aquellos sin esa pasión constantemente se quedan atrás y luchan por mantenerse al día con los desarrollos de la industria. Eso solo puede ser la diferencia entre el éxito y el fracaso como asesor financiero. Una buena pregunta para los asesores financieros con cada conversación es: "¿Qué hay de nuevo en la industria?"

2. Una capacidad analítica profunda

Hay muchas áreas involucradas en un plan financiero completo y completo. La planificación del flujo de caja, la planificación de la jubilación, la gestión de inversiones, la planificación de seguros, la planificación patrimonial y la planificación fiscal son algunas de las áreas clave en las que un asesor financiero competente puede ayudar a los clientes. Una capacidad analítica profunda en todas estas áreas es importante, pero tal vez sea más importante en la porción de inversión.

Los asesores financieros exitosos saben que la relación riesgo y rendimiento impulsa casi todos los aspectos de un plan financiero. Es crucial estructurar una cartera de inversiones de la manera adecuada y poder reasignar los activos a medida que cambian el tiempo y los objetivos. Es importante que un asesor financiero pueda analizar y planificar una cartera en el contexto de una variedad de métricas, como desviación estándar, beta, asignación estratégica de activos, asignación táctica de activos y reducción.

3. Comercialización profesional

Este es un requisito clave para los asesores financieros exitosos. Los asesores financieros deben hacer crecer su libro de negocios para prosperar. Para que los asesores financieros tengan éxito, es necesario poder vender sus servicios en todo el espectro de la planificación financiera, desde la gestión de inversiones hasta la planificación patrimonial. Por supuesto, las ventas de servicios o productos no deben realizarse únicamente para realizar una venta. El servicio o producto debe ayudar genuinamente al cliente.

Sin embargo, la capacidad de venta es necesaria. Un asesor financiero debe ser capaz de comunicar claramente al cliente el problema o la brecha existente en su plan financiero, transmitir adecuadamente la solución y, como paso final, solicitar el negocio del cliente o del cliente potencial. Un asesor financiero que no puede reunir el coraje para pedir negocios, sin duda, no obtendrá ninguno. Con esto en mente, el siguiente rasgo es crucial.

4. Una creencia que interesa debe alinearse

Los asesores financieros exitosos son aquellos que ponen los intereses de sus clientes primero y sus propios intereses en segundo lugar. El asesor debe creer que los intereses financieros de ambas partes deben estar alineados, o de lo contrario puede ocurrir una relación perjudicial. Es innecesario y poco ético vender productos de un cliente que el cliente no necesita, como pólizas de seguro irrelevantes o pólizas de seguro con demasiada cobertura.

Ciertos productos de inversión también se ajustan a esta categoría, como los fondos mutuos que tienen grandes cargas de ventas, ya que hay innumerables fondos mutuos comparables y mejores sin tales cargas.

Además, cobrar tarifas de administración de inversiones más altas de lo necesario no es una buena práctica. Un asesor financiero exitoso no debería cobrar el 2% de los activos bajo administración cuando el 0.5% es típico para el mismo servicio. Los asesores financieros exitosos ayudan a las personas y reciben una compensación justa; no agotan a sus clientes de su dinero duramente ganado.

5. Curiosidad

Descubrir con precisión lo que un cliente necesita en todos los aspectos de la planificación financiera es similar al trabajo de detective. Se deben encontrar y armar pequeños detalles, y se debe crear y comunicar una solución integral a un gran problema. Los asesores financieros exitosos son los que disfrutan de este proceso y prosperan en el desafío.