Deben unirse cuatro asesores financieros de asociaciones profesionales

Los asesores financieros que buscan apoyo profesional fuera de sus propios negocios pueden unirse a una o más de varias organizaciones clave dedicadas a promover la planificación financiera en diversas capacidades, como la planificación basada en honorarios, servicios financieros generales y ventas de seguros.

Aunque no es necesario unirlos a todos, la membresía en cada asociación profesional importante conlleva varios beneficios que pueden ayudar a los asesores a desarrollar sus prácticas. Aquí hay cuatro organizaciones influyentes relacionadas con la planificación financiera:

Para llevar clave

• Unirse a una asociación profesional puede ayudar a brindar apoyo a la industria, redes de calidad, educación continua y clientes potenciales.
• En la industria de servicios financieros, hay varias asociaciones nacionales y regionales que los asesores pueden considerar unirse.
• FPA, NAIFA, NAPFA y Society for Financial Services Professionals son solo cuatro de las asociaciones más respetadas, que analizamos a continuación.

La Asociación de Planificación Financiera (FPA)

Este grupo se considera la asociación definitiva para Planificadores Financieros Certificados (CFP®). Fundada en 2000 a través de una fusión del Instituto de Planificadores Financieros Certificados (ICFP) y la Asociación Internacional de Planificación Financiera (IAFP), se dedica a promover la credencial CFP® y la profesión de planificación financiera en su conjunto. La Financial Planning Association (FPA) lanzó un nuevo sitio web para consumidores diseñado para educar a los usuarios sobre el valor de la planificación financiera y las formas específicas en que puede beneficiarlos. El sitio tiene varias herramientas interactivas, que incluyen tutoriales, artículos y otra literatura, podcasts, un motor de búsqueda de planificadores financieros y mucho más.

Los miembros profesionales tienen acceso a una gran cantidad de beneficios y herramientas que pueden ayudarlos a hacer crecer sus negocios y convertirse en mejores asesores. A raíz de los ataques del 11 de septiembre, este grupo creó el Centro Nacional de Apoyo a la Planificación, donde los miembros de la FPA proporcionan pro bono planificación financiera para víctimas de ataques terroristas y otros tipos de desastres.

La Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros (NAIFA)

Fundada en 1890, esta organización es, con mucho, la asociación profesional de asesoría financiera más antigua que existe en la actualidad. NAIFA está orientado a proporcionar profesionales de seguros, especialistas en beneficios y asesores financieros con apoyo profesional y legislativo. Esta organización reconoce el papel fundamental que desempeña el seguro en la planificación financiera, y busca mejorar la industria de seguros mediante la promoción de una conducta ética entre sus miembros, así como ayudar a sus miembros a mejorar sus habilidades y nivel de educación en el negocio.

Los miembros del grupo incluyen agentes de seguros, asesores financieros, agentes de líneas múltiples, profesionales de seguros de salud y especialistas en beneficios para empleados, asesores financieros tanto cautivos como independientes, aquellos nuevos en el negocio, líderes de la industria y todos los demás.

La Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA)

A diferencia de la FPA o NAIFA, que trabajan con varios tipos diferentes de asesores, utilizando diversos tipos de plataformas, como corredores de bolsa, organizaciones de comercialización independientes o empresas de asesoramiento de inversión registradas (RIA), la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA). ) se creó únicamente para beneficio de los planificadores financieros que cobran una tarifa por los servicios de planificación y no reciben comisiones de ningún tipo.

Las credenciales profesionales, como CFP® o Chartered Life Underwriter (CLU), no son necesarias para la membresía, pero los miembros deben firmar y mantener un estricto juramento fiduciario anualmente. También hay un código de ética que requiere la divulgación completa de cualquier posible conflicto de intereses para los clientes.

Según el sitio web de la organización, los valores declarados de NAPFA son:

• Ser el faro de asesoramiento financiero objetivo e independiente para individuos y familias.
• Ser el campeón de los servicios financieros prestados en interés público.
• Ser el abanderado de la profesión emergente de planificación financiera.

La sociedad de profesionales de servicios financieros

La Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) es la segunda asociación profesional de servicios financieros más antigua fundada en 1928 por la primera clase de graduados del American College en Bryn Mawr, Pennsylvania. Hoy tiene más de 11, 000 miembros en 150 capítulos en todo el país.

Este grupo es el único que requiere que todos los miembros tengan una credencial actual, como CFP, CLU o Chartered Financial Consultant (ChFC). También tiene un código de conducta profesional, así como una declaración de diversidad. La Sociedad de FSP cuenta con una comunidad multidisciplinaria de profesionales financieros que incluye contadores públicos, abogados, expertos en seguros y asesores financieros de todas las disciplinas.

La línea de fondo

Aunque estas cuatro organizaciones no son de ninguna manera las únicas asociaciones disponibles para los profesionales de servicios financieros, se encuentran entre las más respetadas y conocidas en la industria hoy en día. Cada uno de ellos tiene capítulos locales que se reúnen regularmente y patrocinan actividades locales. Para encontrar un capítulo cerca de usted, visite el sitio web de cada asociación para obtener más información.