5 maneras de ayudar a sus clientes que sufren dolor

¿Sabía que hasta el 70% de las viudas deciden hacer un cambio de asesor financiero después de la muerte de su cónyuge? Esta estadística, junto con la probabilidad de que quienes alcanzan la edad de jubilación experimenten la pérdida de un padre, hermano u otro ser querido, significa que lo más probable es que trates con muchos clientes que están pasando por un problema.

Para llevar clave

• Como asesor financiero, encontrará que construye relaciones bastante significativas con sus clientes a medida que maneja las finanzas de su hogar y conoce a sus familias.
• Cuando los clientes fallecen, a menudo su viuda / viudo cambiará a los asesores financieros para crear una pizarra limpia y seguir adelante.
• Los asesores financieros pueden usar su posición para ayudar a las familias en duelo y, al hacerlo, también pueden preservar a los clientes incluso después de que uno de ellos haya fallecido.

Clientes en duelo: ¿Qué hacer?

Como fiduciarios, es nuestro trabajo no solo cuidar los intereses financieros de nuestros clientes, sino que también debemos cuidarlos como personas. Alguien que experimenta duelo necesita ser guiado de cierta manera para asegurarse de que pueda superar su tristeza y también para evitar cualquier decisión inducida por el duelo que pueda afectar negativamente su futuro financiero.

Cuando trabajo con clientes que lidian con el dolor, encuentro que termino sacando mucho de mi estudio de las ciencias blandas. No funciona hablar de lógica con una viuda afligida que no quiere separarse de las acciones de la compañía de su difunto esposo porque se siente como una traición para ella. Debes ser capaz de comprender por lo que ella podría estar pasando y guiarla suavemente hacia el camino correcto. Aquí hay cinco consejos que he encontrado útiles para asesorar a clientes que han experimentado la pérdida de un cónyuge (ya sea por muerte o divorcio) u otro ser querido.

Usa tus poderes de empatía

Aunque es posible que no haya pasado por las mismas circunstancias difíciles que está experimentando su cliente, aún puede empatizar con ellos. Aproveche sus experiencias con el dolor y trate de ponerse en el lugar de su cliente.

¿Sus habilidades de juicio están deterioradas en este momento? ¿Les resulta difícil tomar decisiones? ¿Necesitan algún tiempo antes de que puedan siquiera pensar en sus finanzas? Puede saber que lo mejor para su cliente es hacer algunos cambios financieros inmediatos, pero eso no significa que sea el mejor movimiento en este momento.

Ir a ellos

Cuando una persona experimenta dolor, a veces puede ser difícil para ellos reunirse lo suficiente como para salir de la casa. Pueden tener miedo de que se derrumben en público o simplemente quieran quedarse en casa entre las posesiones de su difunto. Puede ser muy útil visitar a un cliente afligido en su casa en lugar de exigirle que vaya a su oficina o se encuentre con usted en un lugar público. Incluso puede traerles el almuerzo o algunas galletas caseras cuando visite para demostrar que le importa. Incluso si no tiene ningún negocio financiero del que hablar, aún puede visitar a su cliente para asegurarse de que esté bien, especialmente si su período de duelo parece prolongado o especialmente intenso.

Asistir a funerales

Si ha estado asesorando a su cliente durante años y especialmente si estaba cerca del cónyuge fallecido, generalmente es apropiado (y aconsejable) ir al funeral. Puede ofrecer apoyo a su cliente y demostrar que usted es más que un simple asesor, también es un amigo. Aunque no es divertido asistir a los funerales, descubrirá que su cliente apreciará mucho el gesto.

Consulte los consejeros de duelo

Algunas personas podrán pasar por las etapas del duelo por sí solas y con la ayuda de una red de apoyo sólida. Otros, sin embargo, pueden necesitar un poco de ayuda. Si tiene un cliente que parece tener dificultades, puede remitirlo a un consejero de dolor en el que confíe para que le brinde más orientación. Asegúrese de que el consejero al que refiera sea alguien que conozca personalmente o con el que haya trabajado antes para asegurarse de que sea adecuado para su cliente.

Recomienda un libro

Debe ser un recurso para su cliente en una amplia gama de áreas que no se limitan a la industria financiera. Si nota que su cliente tiene problemas para hacer frente, puede recomendar un buen libro como Duelo: una guía para principiantes . Esto, junto con la derivación adicional a un consejero de duelo, si corresponde, muestra que comprende lo que está pasando y está allí para ayudarlo de cualquier manera que pueda.

Si está trabajando con un nuevo cliente que está pasando por el proceso de duelo o está ayudando a un cliente con el que ha trabajado durante años a navegar el viaje del dolor, estos cinco consejos deberían ayudarlo en el camino.