Las 6 compañías de seguros de vida más grandes de Canadá (GWO.TO, SLF)

Casi 22 millones de canadienses poseían algún tipo de seguro de vida en 2014, según cifras de la industria. En el mismo año, 97 aseguradoras de vida independientes compitieron en el mercado canadiense, incluidas compañías nacionales y extranjeras. En total, estas aseguradoras reportaron ingresos por primas de aproximadamente $ 13.7 mil millones para el año. Alrededor de $ 8.3 mil millones de ese total, o más del 60%, fueron capturados por las seis aseguradoras de vida más grandes del mercado. Estas aseguradoras principales son todas compañías de servicios financieros diversificadas que ofrecen a sus clientes mucho más que un seguro de vida. Esta lista presenta cada una de estas compañías principales, con notas sobre la posición en el mercado y las ofertas de productos.

Manulife Financial

Manulife Financial es la compañía de seguros de vida más grande de Canadá según los ingresos, pero es la segunda más grande según las primas de seguros de vida nacionales. La compañía reportó ingresos consolidados de $ 40.4 mil millones en 2014, ubicándose entre las 10 compañías más grandes de Canadá en cualquier industria. También reportó $ 2.2 mil millones en ingresos por primas de seguros de vida en el mercado canadiense. Además de las primas canadienses, la filial estadounidense de Manulife, John Hancock, reportó primas de seguro de vida por escrito de más de $ 4.7 mil millones en los Estados Unidos.

Junto con una variedad de productos de seguro de vida y salud, Manulife ofrece beneficios grupales y planes de jubilación, productos de inversión y servicios de gestión de patrimonio. Manulife Bank es un banco regulado federalmente que atiende a clientes en todas las provincias y territorios canadienses. Manulife también opera un negocio inmobiliario global y un negocio global de reaseguros. La compañía tiene operaciones comerciales sustanciales en América del Norte y Asia.

En 2015, Manulife completó la adquisición de The Standard Life Assurance Company de Canadá, agregando 1.4 millones de clientes adicionales y activos de fondos mutuos y pensiones por un total de casi $ 20.5 mil millones. La compañía también anunció la compra de la división estadounidense de servicios de jubilación de New York Life, que agregará otros $ 50 mil millones en activos de pensiones una vez que se complete la transacción.

Great-West Lifeco, Inc.

Great-West Lifeco, Inc. (TSX: GWO.TO) es un gigante internacional de servicios financieros con sede en Canadá. La compañía tuvo ingresos consolidados de $ 29.7 mil millones en 2014. Reportó ingresos por primas en las pólizas de seguro de vida canadienses de $ 2.7 mil millones, la mayor cantidad de cualquier compañía en el país. La subsidiaria de propiedad total de Great-West Lifeco en los EE. UU., Great-West Life and Annuity Insurance Company, informó sobre primas de seguro de vida por escrito adicionales que ascienden a poco menos de $ 1.5 mil millones en pólizas de EE. UU.

Great-West Lifeco opera como un holding de seis compañías subsidiarias que comercializan productos de servicios financieros y de seguros en América del Norte, Europa y Asia. En el área de seguros, las subsidiarias de Great-West Lifeco ofrecen una amplia variedad de opciones de pólizas de seguro de vida y salud, que incluyen productos de seguro de salud general, discapacidad y enfermedades críticas. Otras áreas comerciales importantes incluyen servicios de inversión, productos de ahorro e ingresos para la jubilación, planes de pensiones, protección patrimonial y servicios de gestión. Las filiales de Great-West Lifeco también participan en los mercados internacionales de reaseguros.

Sun Life Financial

Sun Life Financial, Inc. (NYSE: SLF) se clasifica como la tercera compañía de seguros de vida más grande de Canadá, reportando ingresos consolidados de $ 19.5 mil millones e ingresos por primas de seguros de vida canadienses de $ 1.7 mil millones en 2014. La subsidiaria de la compañía en los Estados Unidos informó un seguro de vida adicional emitido primas que ascienden a más de $ 1.1 mil millones en el mercado estadounidense.

Sun Life Financial es una compañía global de servicios financieros con operaciones sustanciales en América del Norte, Irlanda y el Reino Unido, y negocios valiosos en India, China, Filipinas y más de una docena de otros países. Sus productos también están disponibles a través de agentes independientes en países de todo el mundo. Además del seguro de vida, Sun Life Financial ofrece seguros de salud, dentales y de discapacidad, productos de ahorro para inversiones y jubilaciones, y servicios de planificación financiera. La compañía tiene 37 millones de clientes y casi 28, 000 empleados trabajando en docenas de compañías subsidiarias y de empresas conjuntas en todo el mundo.

Grupo financiero IA

A diferencia de los gigantes internacionales que conforman los tres primeros lugares en esta lista, Industrial Alliance Insurance and Financial Services, Inc. (TSX: IAG.TO), que opera bajo la marca IA Financial Group, lleva a cabo alrededor del 97% de sus negocios. en Canadá. Informó ingresos consolidados de $ 7.3 mil millones y $ 940 millones en ingresos por primas de seguros de vida en el mercado canadiense en 2014. La subsidiaria estadounidense de la compañía, IA American Life Insurance Company, informó sobre $ 151 millones de primas de seguros de vida por escrito en el mercado estadounidense.

IA Financial Group ofrece una variedad de productos de seguros y servicios financieros a clientes en todo Canadá. A diferencia de sus competidores más grandes, IA Financial Group ofrece seguros de propiedad y accidentes, además de productos de seguros de vida y salud. Comercializa productos de ahorro e inversión, planes de pensiones grupales y servicios de planificación financiera. La compañía también opera un brazo de préstamos que ofrece hipotecas y otros tipos de préstamos.

RBC Insurance

RBC Insurance es una subsidiaria de propiedad total del Royal Bank of Canada (NYSE: RY). La compañía reportó $ 457 millones en ingresos por primas de seguros de vida canadienses e ingresos totales de $ 3.76 mil millones en 2014. Su compañía matriz es el banco más grande de Canadá y uno de los bancos más grandes del mundo, con aproximadamente $ 25.8 mil millones en ingresos consolidados en 2014 y una capitalización de mercado de alrededor de $ 75.5 mil millones.

RBC Insurance ofrece una amplia gama de productos de seguros nacionales, incluidos muchos tipos de pólizas de vida y salud, así como pólizas de hogar y automóvil y opciones de seguro de viaje. Los productos de gestión patrimonial, como las anualidades y los productos de fondos segregados, están disponibles para satisfacer las necesidades de planificación de la jubilación. La compañía también ofrece planes de protección de crédito para hipotecas elegibles, préstamos y saldos de tarjetas de crédito mantenidos con el Royal Bank of Canada. Además, RBC Insurance opera un negocio global de reaseguros que ofrece productos de rentas de vida, salud y salud y accidentes.

Vida imperio

Empire Life Insurance es una subsidiaria de la sociedad de cartera que cotiza en bolsa, EL Financial Corp. Ltd. (TSX: ELF.TO). Empire Life reportó ingresos consolidados de $ 1, 46 mil millones en 2014. Los ingresos por primas de seguros de vida ascendieron a $ 300 millones. La compañía no tiene operaciones comerciales internacionales importantes.

La combinación de productos Empire Life incluye tres categorías principales: productos de seguros individuales, planes de beneficios grupales y productos de gestión de patrimonio. La compañía ofrece una selección completa de opciones de seguro de vida, además del seguro de enfermedades críticas. Los planes de beneficios grupales brindan opciones flexibles para satisfacer las necesidades de atención médica de las pequeñas y medianas empresas y sus empleados. Los productos de gestión patrimonial incluyen fondos mutuos, anualidades, fondos segregados y planes de ahorro.