8 razones para amar los ETF de dividendos mensuales

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) que pagan dividendos han ido creciendo en popularidad, especialmente entre los inversores que buscan altos rendimientos y más estabilidad en sus carteras. Al igual que con las acciones y muchos fondos mutuos, la mayoría de los ETF pagan sus dividendos trimestralmente, una vez cada tres meses. Sin embargo, los ETF que ofrecen dividendos mensuales también están disponibles. Este ingreso mensual regular ayuda a muchas personas de ingresos fijos, pero también puede proporcionar una excelente opción para todos los inversores en una atmósfera de mercado volátil.

Los dividendos mensuales pueden ser más convenientes para administrar el flujo de efectivo y ayudar a presupuestar con un flujo de ingresos predecible. Además, estos productos dan mayores rendimientos totales, si se reinvierten los dividendos mensuales.

Gama de opciones y riesgos

Afortunadamente, hay una gran cantidad de dividendos mensuales de fondos ETF ofrecidos por las principales empresas, incluidos State Street Global Advisors, Vanguard Group y BlackRock, Inc. Sin embargo, también hay empresas más pequeñas como Global X Funds que están aumentando su presencia en el mercado. Arena ETF. Estos productos de inversión se han convertido casi en nombres conocidos e incluyen los populares productos Spider SPDR e iShares.

La mayoría de los pagadores de dividendos mensuales provienen del segmento de bonos del mercado, pero hay más de 40 que invierten en acciones, acciones preferentes o una combinación de activos.

Antes de que cualquier inversor se enamore demasiado de estos productos, debe hacer su debida diligencia y revisar el ETF por sus gastos y riesgos. Si bien obtener ingresos por dividendos cada mes puede sonar atractivo, el inversor debe compensar los gastos de la tenencia con sus beneficios.

Los gestores de fondos a veces ofrecen altos rendimientos de dos dígitos que no pueden mantener para atraer inversores que de otro modo los ignorarían. También es importante prestar atención a las relaciones de gastos. Recuerde, cuanto menos dinero entre en el bolsillo de un gerente, mejor. Algunos fondos pueden devolver sus altos ingresos mediante el uso de apalancamiento que puede no adaptarse a la tolerancia al riesgo de todos los inversores.

(Para más información, ver: Due Diligence on Dividends ).

La siguiente lista de fondos negociados en bolsa no aparece en un orden particular y se ofrecen solo como un ejemplo de los fondos que entran en la categoría de los ETF mensuales que pagan dividendos. Las cifras de rendimiento son de octubre de 2017.

Global X SuperDividend

Activos bajo administración: $ 1.03 mil millones

Gastos totales: 0.58%

Rendimiento (12 meses): 6.57%

Retorno 2016 (Precio): 13.31%

Este ETF (SDIV) rastrea un índice de 100 empresas igualmente ponderadas que se encuentran entre los que pagan los dividendos más altos del mundo, una estrategia que le ha valido elogios en la prensa financiera.

El fondo incluye acciones ordinarias, fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) y sociedades limitadas maestras (MLP) que deben combinar los mejores rendimientos con una volatilidad inferior al promedio para ser incluidos en el índice.

Global X US SuperDividend US

Activos bajo administración: $ 425.6 millones

Gastos totales: 0.45%

Rendimiento (12 meses): 6.13%

Retorno 2016 (Precio): 10.61%

Establecido en 2013, DIV es un ETF relativamente pequeño. Al igual que su contraparte internacional, se enfoca en una canasta de valores de baja volatilidad y alto rendimiento, el objetivo es rastrear el desempeño de 50 acciones ordinarias, MLP y REIT igualmente ponderados dentro del INDXX SuperDividend US Low Volatility Index.

Se ha desempeñado muy bien en comparación con su índice de referencia, obteniendo un promedio anualizado de 6.2% en los últimos cuatro años. Los valores que figuran en el índice se encuentran entre los de mayor rendimiento en los Estados Unidos, y tienen una volatilidad relativa menor que la del mercado. Se combina muy bien con SDVI para los inversores que desean un control verdaderamente global de las acciones de alto rendimiento.

PowerShares S&P 500 High Dividend

Activos bajo administración: $ 3.02 mil millones

Gastos totales: 0.30%

Rendimiento: 3, 6%

Retorno 2016 (Precio): 22.36%

Como dice en la lata, el ETF PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility (SPHD) busca acciones que paguen altos dividendos y ofrezcan baja volatilidad. Está fuertemente ponderado hacia los servicios públicos. Otras participaciones incluyen Health Care REIT, Inc. (HCN) y Altria Group, Inc. (MO). Los bajos gastos del fondo son especialmente atractivos.

WisdomTree US High Dividend

Activos bajo administración: $ 1.24 mil millones

Gastos totales: 0.38%

Rendimiento (12 meses): 3.25%

Retorno 2016 (Precio): 8.63%

El DHS imita el índice de alto dividendo WisdomTree, un índice fundamentalmente ponderado que presenta a las compañías clasificadas por el rendimiento de dividendos con volúmenes de negociación diarios promedio de al menos $ 200 millones. Las tenencias del fondo están bien diversificadas entre sectores como bienes raíces, atención médica, energía / servicios públicos y bienes de consumo.

PowerShares Preferido

Activos bajo administración: $ 5, 31 mil millones

Gastos totales: 0.5%

Rendimiento (12 meses): 5.6%

Retorno 2016 (Precio): .85%

El PowerShares Preferred Fund (PGX) es otro ETF de acciones preferentes que ofrece rendimiento. El objetivo de PGX es replicar el rendimiento y el rendimiento del índice de valores preferidos de tasa fija BofA Merrill Lynch Core. Su cartera contiene más de 200 acciones preferentes con una gran ponderación hacia el sector financiero. y una menor presencia en telecomunicaciones, industria y energía. Menos del 5% de la cartera se invierte en valores con calificación A y AA, mientras que el resto se invierte principalmente en valores con calificación BBB o BB. Lanzado en enero de 2008, el fondo ha devuelto un 5, 66% anualizado desde 2013; el año pasado fue duro, pero actualmente ha aumentado un 10% en lo que va del año.

PowerShares KBW High Dividend

Activos bajo administración: $ 329.94 millones

Gastos totales: 2.99%

Rendimiento (12 meses): 8.32%

Retorno 2016 (Precio): 20.48%

Basado en uno de los prestigiosos índices NASDAQ de Keefe, Bruyette & Woods, el rendimiento de dividendos gordos del fondo ETF de PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio es bastante tentador. KBWD está fuertemente ponderado (al menos 90%) hacia compañías financieras que cotizan en bolsa, que deberían tener un mejor desempeño en un entorno de tasas de interés en aumento.

Acciones preferidas de iShares US

Activos bajo administración: $ 18.7 mil millones

Gastos totales: 0.47%

Rendimiento (12 meses): 5.68%

Retorno 2016 (Precio): 1.3%

El ETF de acciones preferentes de EE. UU. (PFF) de iShares es una alternativa viable para los inversores que buscan altos rendimientos. PFF se lanzó en marzo de 2007 y, a partir de octubre de 2017, era el fondo más grande en su categoría. PFF busca reflejar el rendimiento y el rendimiento del S&P US Preferred Stock Index. La cartera está bien diversificada, sin una ponderación de seguridad superior al 3, 23%. Sin embargo, tiende a favorecer a las compañías financieras que son grandes emisoras de valores preferentes. Más del 80% de la cartera se invierte en valores con calificación BBB o B y menos del 8% se invierte en calificaciones A o mejores. Los ETF de acciones preferidas generalmente están diseñados para ingresos, no para un rendimiento superior, como es el caso de PFF, que ha generado un rendimiento total constante del 5, 29% en los últimos cinco años.

SPDR Dow Jones Industrial Average

Activos bajo administración: $ 19.1 mil millones

Gastos totales: 0.17%

Rendimiento (12 meses): 2, 11%

Retorno 2016 (Precio): 16.37%

El ETF Dow Jones Industrial Average ETDR (DIA) no ofrece el rendimiento más alto, pero los inversores que prefieren un potencial de apreciación de capital con sus ingresos podrían encontrar atractiva su cartera. Lanzado en enero de 1998 (lo que lo convierte en uno de los ETF más antiguos aún en pie), el fondo es uno de los pocos que juega directamente el Dow Jones Industrial Index (DJIA), el abuelo de los índices bursátiles, compuesto por 30 de las fichas azules más azules. empresas. Ha realizado un trabajo encomiable al rastrear el DJIA, devolviendo un 7, 41% en los 10 años desde 2005 y un 10, 70% en los cinco años desde 2010.

(Para obtener más información, consulte los 3 principales ETF que siguen el Dow para 2017 ).

La línea de fondo

Los ETF de alto dividendo ofrecen una manera barata y fácil de agregar un flujo adicional de ingresos a las carteras de jubilados e inversores principiantes por igual. Como siempre, es importante hacer su debida diligencia en cualquier fondo antes de comprometer su efectivo ganado con tanto esfuerzo.