Inversión activa

La inversión activa se refiere a una estrategia de inversión que implica una actividad continua de compra y venta por parte del inversor. Los inversores activos compran inversiones y monitorean continuamente su actividad para explotar condiciones rentables.

Desglosando la inversión activa

La inversión activa está altamente involucrada. A diferencia de los inversores pasivos, que invierten en una acción cuando creen en su potencial de apreciación a largo plazo, los inversores activos suelen observar los movimientos de precios de sus acciones muchas veces al día. Por lo general, los inversores activos buscan ganancias a corto plazo. Los fondos inteligentes negociados en bolsa beta son una forma rentable para que los inversores aprovechen la inversión activa al considerar factores alternativos en lugar de simplemente rastrear un índice de referencia, como seleccionar una cartera en función de las ganancias de la compañía o algún otro enfoque fundamental.

Beneficios de la inversión activa

• Gestión de riesgos: la inversión activa permite a los administradores de dinero ajustar las carteras de los inversores para alinearse con las condiciones prevalecientes del mercado. Por ejemplo, durante el apogeo de la crisis financiera de 2008, los administradores de inversiones podrían haber ajustado la exposición de la cartera al sector financiero para reducir el riesgo de sus clientes en el mercado.
• Oportunidades a corto plazo: los inversores pueden utilizar la inversión activa para aprovechar las oportunidades comerciales a corto plazo. Los operadores pueden usar estrategias de negociación oscilante para negociar rangos de mercado o aprovechar el impulso. Las posiciones en las operaciones de swing generalmente se llevan a cabo entre dos y seis días, pero pueden durar hasta dos semanas. Los precios de las acciones oscilan la mayor parte del tiempo, lo que crea muchas oportunidades comerciales a corto plazo.
• Resultados: La inversión activa permite a los administradores de dinero satisfacer las necesidades específicas de sus clientes, como proporcionar diversificación, ingresos de jubilación o un retorno de inversión específico. Por ejemplo, un administrador de fondos de cobertura podría utilizar una estrategia activa a corto / largo plazo en un intento de obtener un rendimiento absoluto que no se compare con un punto de referencia u otra medida.

Limitaciones de la inversión activa

• Costo: la inversión activa puede ser costosa debido al potencial de numerosas transacciones. Si un inversor está continuamente comprando y vendiendo acciones, las comisiones pueden afectar significativamente el rendimiento general de la inversión. Los inversores que invierten con un administrador de inversiones activo, como un fondo de cobertura, generalmente tienen que pagar una tarifa de gestión, independientemente de qué tan exitosamente funcione el fondo. Las tarifas de administración activa pueden variar de 0, 10% a más del 2% de los activos bajo administración (AUM). Los administradores activos de dinero también pueden cobrar una tarifa de rendimiento entre el 10% y el 20% de las ganancias que generan.
• Montos mínimos de inversión: los fondos activos a menudo establecen umbrales mínimos de inversión para posibles inversores. Por ejemplo, un fondo de cobertura podría requerir que los nuevos inversores realicen una inversión inicial de $ 250, 000.

Comparar cuentas de inversión Nombre del proveedor Descripción Divulgación del anunciante × Las ofertas que aparecen en esta tabla son de asociaciones de las cuales Investopedia recibe una compensación.

Términos relacionados

Definición de comercio activo El comercio activo es la compra y venta de valores u otros instrumentos con la intención de mantener la posición solo por un corto período de tiempo. más Definición de fondos de cobertura Un fondo de cobertura es una cartera de inversiones administrada agresivamente que utiliza posiciones apalancadas, largas, cortas y derivadas. más Gestión de riesgos en las finanzas En el mundo financiero, la gestión de riesgos es el proceso de identificación, análisis y aceptación o mitigación de la incertidumbre en las decisiones de inversión. La gestión de riesgos ocurre cada vez que un inversionista o administrador de fondos analiza e intenta cuantificar el potencial de pérdidas en una inversión. más Alpha Alpha (α), utilizado en finanzas como una medida de rendimiento, es el exceso de rendimiento de una inversión en relación con el rendimiento de un índice de referencia. más Smart Beta La inversión beta inteligente combina los beneficios de la inversión pasiva y las ventajas de las estrategias de inversión activa. más Comisión de gestión Las tarifas de gestión son el precio cobrado por un administrador de fondos para invertir capital en nombre de los clientes. La tarifa de gestión está destinada a compensar a los gerentes por su tiempo y experiencia para seleccionar acciones y administrar la cartera. más enlaces de socios