Lucha contra la financiación del terrorismo (CFT)
Combatir la financiación del terrorismo (CFT) implica investigar, analizar, disuadir y prevenir las fuentes de financiación para actividades destinadas a alcanzar objetivos políticos, religiosos o ideológicos. CFT se logra a través de la violencia y la amenaza de violencia contra los civiles. Al rastrear la fuente de los fondos que apoyan las actividades terroristas, la policía puede evitar que ocurran algunas de esas actividades.
Para llevar clave
- Combatir la financiación del terrorismo (CFT) se centra en restringir el movimiento de fondos a organizaciones terroristas y puede centrarse en una variedad de entidades, como bancos, organizaciones benéficas y empresas, y una serie de actividades, como la regulación, la supervisión y la presentación de informes. .
- Los procesos de lucha contra la financiación del terrorismo son los esfuerzos realizados para identificar y detener el movimiento de fondos, que en algunos casos pueden disfrazarse de transacciones financieras legítimas, utilizadas para financiar actividades terroristas.
- El lavado de dinero es el proceso de hacer que el dinero de origen ilegal parezca legítimo, y este proceso, que tiene un papel importante en la financiación del terrorismo, es el objetivo de una gran parte de los esfuerzos de CFT, desde la detección hasta el enjuiciamiento.
- Las Unidades de Inteligencia Financiera investigan transacciones sospechosas y luego brindan información a las fuerzas del orden público para su posterior investigación o procesamiento.
- El Grupo de Acción Financiera (Financial Action Task Force) es un grupo de 35 países que trabajan juntos para combatir el financiamiento del terrorismo mediante la estandarización de regulaciones para prevenir el abuso de sistemas regulatorios más débiles.
Cómo funciona la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT)
Combatir la financiación del terrorismo (CFT) incluye enseñar técnicas de investigación financiera a las fuerzas del orden público, enseñar a los fiscales a ganar casos de lavado de dinero y capacitar a las autoridades reguladoras y de supervisión financiera para identificar actividades sospechosas. Los esfuerzos de CFT pueden examinar organizaciones benéficas, entidades bancarias subterráneas y empresas registradas de servicios monetarios, entre otras entidades. CFT también se conoce como contrafinanciación del terrorismo.
Las personas y organizaciones que financian el terrorismo deben ocultar cómo se usará el dinero y dónde se originó. Los fondos pueden provenir de fuentes legales, como organizaciones religiosas o culturales legítimas, o de fuentes ilegales, como el tráfico de drogas y la corrupción gubernamental. Los fondos también pueden provenir de una fuente ilegal, pero parecen provenir de una fuente legal a través del lavado de dinero.
El lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a menudo están vinculados. Cuando la policía puede detectar y prevenir actividades de lavado de dinero, a menudo impide simultáneamente que esos fondos se utilicen para financiar actos de terrorismo. La lucha contra el lavado de dinero es clave para CFT. Poco del dinero utilizado para financiar el terrorismo proviene de organizaciones benéficas de doble propósito, mientras que la mayor parte proviene de entidades bancarias subterráneas llamadas hawala, así como del lavado de dinero basado en el comercio y los correos en efectivo.
Consideraciones Especiales
En lugar de tratar de atrapar a un criminal que conspira o comete un acto de terrorismo a través de otros medios como la vigilancia, la policía aborda el problema desde el lado del dinero al detectar transacciones financieras sospechosas y rastrear a todas las personas y organizaciones involucradas en esas transacciones.
Cualquier persona que voluntariamente proporcione dinero para llevar a cabo un acto terrorista, ya sea directa o indirectamente, es culpable de financiar el terrorismo. Debido a que los terroristas usan diferentes métodos, llamados tipologías, para financiar sus actividades y ocultar las fuentes de su financiamiento por medios específicos de su economía local, los reguladores del mercado financiero y las fuerzas del orden deben usar una variedad de técnicas para atrapar a estos delincuentes.
Cuando existen diferencias en las leyes contra el lavado de dinero y CFT entre países, especialmente cuando algunos países tienen controles más débiles que otros, los terroristas abusarán de los sistemas financieros de esos países para mover dinero en secreto. Al crear procedimientos estandarizados para el sector financiero, el sistema de justicia penal y ciertas empresas y profesiones, el financiamiento del terrorismo se vuelve más difícil de ocultar. El GAFI también recopila y comparte información sobre tendencias en el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y trabaja en estrecha colaboración con el FMI, el Banco Mundial y las Naciones Unidas.
Beneficios de combatir el financiamiento del terrorismo
Las instituciones financieras juegan un papel importante en la lucha contra el financiamiento del terrorismo porque los terroristas a menudo dependen de ellos, especialmente los bancos, para transferir dinero. Las leyes que requieren que los bancos realicen la debida diligencia sobre sus clientes, tanto nuevos como existentes, y que informen a las autoridades de transacciones sospechosas, como transacciones en efectivo de alto valor, pueden ayudar a prevenir el terrorismo.
Una razón adicional para CFT es que el uso del sistema financiero por parte de delincuentes involucrados en lavado de dinero y financiamiento del terrorismo se considera una amenaza para la estabilidad del sistema financiero. El público puede no confiar en la integridad del sistema financiero si el sistema no puede detectar actividades ilícitas.
Las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) y la práctica de compartir información transfronteriza entre las naciones contribuyen a CFT. Las UIF son agencias gubernamentales especializadas que investigan informes de transacciones financieras potencialmente sospechosas recibidas de individuos e instituciones. Luego, las UIF brindan información sobre la aplicación de la ley sobre transacciones que justifican una mayor investigación.
El Grupo de Acción Financiera (GAFI), que está compuesto por 35 países y dos organizaciones regionales (la Comisión Europea y el Consejo de Cooperación del Golfo), trabaja para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo mediante la creación de procesos estandarizados para detener las amenazas a El sistema financiero internacional.
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