Un día en la vida de un analista financiero

Entre las opciones de carrera más rigurosas pero gratificantes en la industria de servicios financieros se encuentra la de un analista financiero. Pero, ¿qué hace exactamente un analista financiero a diario? La respuesta a esa pregunta depende en gran medida del nivel de experiencia de un analista. Mientras que los analistas más jóvenes tienden a recopilar muchos datos, modelar financieros y mantener hojas de cálculo, los analistas más experimentados tienden a dedicar más tiempo a desarrollar tesis de inversión, hablar con los equipos de administración de la empresa y otros inversores, e ideas de marketing (si están en lado de la venta). Echemos un vistazo más de cerca a un día en la vida de un analista financiero junior y senior.

Analista Junior: 0-3 años de experiencia

Durante los primeros años de la carrera de un analista, puede esperar pasar la mayor parte de su tiempo reuniendo datos relevantes, actualizando hojas de cálculo de comparación y modelos financieros, y leyendo las noticias relevantes y las publicaciones de la industria. El objetivo de estas actividades es desarrollar una sólida comprensión fundamental de un negocio, sector o industria en particular. Además, muchos analistas más jóvenes asignan una parte de su tiempo a estudiar para exámenes profesionales y de licencia, como el examen CFA (Fuente 3), las licencias de la Serie 7 y la Serie 63. Si bien los títulos de posición varían según las empresas, utilizamos el título de "analista junior" para describir a un analista financiero que tiene menos de tres años de experiencia.

Analista Senior: más de 3 años de experiencia

Una vez que un analista junior logra un cierto nivel de experiencia en la industria y desarrolla una red de contactos razonablemente sólida, sus responsabilidades profesionales evolucionan hacia el uso de datos para desarrollar una opinión de inversión. Además, un analista sénior pasa bastante tiempo desarrollando relaciones con contactos de la industria y la empresa, y promocionando el trabajo del equipo. La tutoría también es un componente importante de las responsabilidades cotidianas de un analista senior.

A pesar de las diferencias en las responsabilidades profesionales de un analista junior y senior, hay similitudes en los flujos de su día. Aquí, le presentamos un día en la vida de un analista financiero.

Ejemplo de día en la vida de un analista junior y senior

5:30 AM: Verifique las noticias relevantes
Analista Junior y Senior: Revise las noticias para ver si ha habido comunicados de noticias durante la noche relacionados con el universo de cobertura del equipo, o si ha habido eventos que muevan el mercado.

6:00 AM: Apague los incendios según sea necesario
Analista junior: si hay noticias relevantes en la cinta, un analista junior normalmente alertaría al analista senior además de actualizar los archivos de datos relevantes y las hojas de cálculo.

Analista senior : si hay noticias en la cinta, el analista senior determina si afecta o no las opiniones de inversión del analista y cuánta acción se debe tomar con esta noticia. Si no hay noticias en la cinta, la mañana del analista principal puede implicar hablar en la reunión matutina de la empresa o reunirse con clientes institucionales o miembros del equipo directivo de una empresa.

7:00 AM: Reunión matutina
Analista Junior: Muchas operaciones de venta y compra facilitan una reunión matutina interna diaria en la que se discuten las conclusiones clave de la investigación de los analistas. Por lo general, se alienta a los analistas junior a asistir a esta reunión, ya que amplía su base de conocimientos, entre otros beneficios.

Analista senior: si un analista senior presenta una idea de inversión a la empresa, el analista podría hacerlo durante la reunión matutina de la empresa. Alternativamente, el analista senior podría reunirse con clientes o con la gerencia de la empresa.

8:00 AM: Registro con comerciantes y vendedores
Analista Junior y Senior: El contacto regular con otros miembros del equipo en toda la empresa asegura que las ideas de un analista sean bien conocidas y entendidas.

9:00 a.m. a 11:00 p.m.: mercadeo, hacer conexiones, trabajar en proyectos a largo plazo e investigación de mantenimiento, etc.

El flujo y reflujo de las actividades diarias de un analista dependen de factores como el calendario de ganancias, el calendario de marketing del analista senior y si hay o no proyectos de investigación en curso (generalmente los hay).

Un día bastante intensivo puede fluir de la siguiente manera:

09 A.M:
Analista junior y senior: participar en una reunión de equipo con los miembros del equipo.

10:00 A.M:
Analista Junior: Actualice el mazo de diapositivas de marketing antes del viaje de marketing del analista senior. Entregue el mazo a otros miembros del equipo para su revisión.

Analista Superior: Llamada en conferencia con el equipo de gestión de la empresa para aclarar algunos puntos con respecto al modelo de negocio de la empresa y programar una visita del inversor a un centro de distribución. Asistir a la reunión interna. Revise la logística para un roadshow sin acuerdo.

12:00 PM:
Analista Junior: Reúnase con un mentor durante el almuerzo.

Analista Senior: Almuerzo con el contacto de la industria.

1:30 DE LA TARDE:
Analista Junior: Prepare una plantilla de notas de investigación antes de la publicación de ganancias.

Analista senior: revise el trabajo del analista junior y ofrezca comentarios constructivos.

2:30 PM:
Analista Junior: Realice los cambios recomendados en la plataforma de diapositivas de marketing.

Analista Senior: llame a clientes con las últimas ideas de inversión.

3:30 PM:
Analista Junior: Revise las transcripciones de llamadas de conferencia y la publicación de ganancias del trimestre anterior antes de la publicación de ganancias.

Analista Senior: Continuar llamando a clientes; Consulte con la mesa de negociación el volumen de negociación inusualmente alto en una acción en particular.

5:00 PM:
Analista Junior: se publica un informe de ganancias; por lo tanto, el analista junior debe actualizar el modelo financiero del equipo y la plantilla de notas de investigación utilizando los datos de la publicación de resultados. Luego, el analista junior debe preparar preguntas para el equipo directivo de la empresa. Cualquier punto destacado contenido en el comunicado de prensa debe señalarse al analista senior y al equipo.

Analista Senior: Revise el informe de ganancias en busca de puntos importantes. Póngase en contacto con el equipo de gestión para aclarar cualquier pregunta. Determine el efecto de la publicación de ganancias en la opinión de inversión del analista.

8:00 PM:
Analista junior: envíe la nota de investigación actualizada y el modelo financiero al analista senior para su revisión. Haga los cambios necesarios.

Analista Senior: Revisión de nota de investigación y modelo. Realice cambios matizados según sea necesario.

21:00:
Analista junior: envíe la nota de investigación editada y aprobada a los analistas supervisores para su aprobación.

Analista Senior: Desarrolle puntos de conversación para la reunión de mañana por la mañana. Revise las listas de llamadas de los clientes, ya que las llamadas deberán realizarse temprano en la mañana.

10:30 P.M:
Analista Junior: Nota publicada. Haga los preparativos para que un analista principal hable durante la reunión de la mañana del día siguiente.

Analista Senior: Tan pronto como se publique la nota, prepare una explosión de correo de voz para distribuirla a ciertos clientes.

11.00 PM:
Fin del día.

Línea de fondo

En términos generales, un día en la vida de un analista junior o senior puede ser muy laborioso. Sin embargo, la recompensa es una carrera desafiante y (potencialmente) económicamente gratificante. (Para lecturas relacionadas, consulte "Analista financiero: trayectoria profesional y calificaciones")