Portafolio Definido

¿Qué es una cartera definida?

Una cartera definida es un fideicomiso de inversión que invierte en un conjunto predefinido de bonos, acciones o ambos que han sido seleccionados por la compañía del fondo. Al igual que algunas clases de fondos mutuos, los fideicomisos son cerrados y no se gestionan activamente. Al igual que un fondo mutuo, un fondo cerrado es un fondo de inversión conjunto que tiene un gerente que supervisa la cartera. Aumenta una cantidad fija de capital a través de una oferta pública inicial (IPO). El fondo se estructura, cotiza y cotiza como una acción en una bolsa de valores.

Desglose de cartera definida

Una cartera definida, como otros tipos de cartera, es una colección de activos financieros como acciones, bonos, materias primas, monedas y equivalentes de efectivo, así como sus contrapartes de fondos, incluidos fondos mutuos, negociados en bolsa y cerrados.

En una cartera definida, los valores son fijos y las unidades solo se pueden vender después de completar la fase de compra inicial. Estas unidades tienden a tener una vida útil definida, después de lo cual se liquidan y los ingresos se devuelven a los inversores. Una cartera definida puede operar a diferentes precios durante el día de negociación. La oferta y la demanda determinan el precio de las unidades en una cartera definida, lo que puede generar discrepancias en la fijación de precios con respecto al valor neto de sus activos subyacentes. Los fondos de inversión pueden no estar sincronizados con sus valores de activos netos, pero solo tienen un precio una vez por día al valor de activos netos al cierre de la negociación.

Portafolio Definido y Tolerancia al Riesgo

Una cartera de inversiones se divide en segmentos de diferentes tamaños, que representan una variedad de clases de activos y tipos de inversiones para lograr una asignación adecuada de la cartera de riesgo-rendimiento. Se pueden usar muchos tipos diferentes de valores para construir una cartera diversificada, pero las acciones, los bonos y el efectivo generalmente se consideran los componentes básicos de la cartera.

Los inversores más prudentes crean carteras de inversión que están en línea con su tolerancia al riesgo y sus objetivos. La tolerancia al riesgo se puede definir como el grado de variabilidad en los retornos de inversión que un inversionista está dispuesto a aceptar, especialmente cuando el mercado baja.

La tolerancia al riesgo es una de las consideraciones más importantes al determinar cómo invertir. Los inversores deben tener una comprensión realista de su capacidad y disposición para digerir grandes movimientos en el valor de sus inversiones. Si los inversores asumen demasiado riesgo, podrían estar más inclinados a vender en medio de una recesión del mercado y perderse un repunte del mercado.

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