Profesión de FA: responsable de la falta de diversidad

El alcance de las oportunidades profesionales en la industria de planificación financiera es increíblemente amplio, además del enfoque particular y el área de especialización de cada profesión. Pero tan variada como es la profesión en los tipos de oportunidades laborales, la demografía de la industria no refleja la diversidad de la población. ¿Por qué sigue siendo cierto?

Para llevar clave

• Los asesores financieros han sido típicamente hombres blancos de clase media.
• Las mujeres y las minorías representan solo un pequeño porcentaje de todos los asesores financieros, muy por debajo de su representación en la población en general.
• Si bien las percepciones negativas sobre la profesión financiera pueden disuadir a algunos, la industria está tratando de mejorar su diversidad.

Asesor demográfico

Las mujeres representan poco más de la mitad de la población de los Estados Unidos, pero representan solo el 16% de los asesores financieros y menos de una cuarta parte de los planificadores financieros certificados. La diversidad racial y étnica también carece sustancialmente: los afroamericanos y latinos representan solo el 3.5% de los 80, 000 profesionales de la PPC en los EE. UU.

"Desde su inicio, la industria financiera ha estado dominada por la mayoría masculina de Estados Unidos y ha permanecido en manos de la mayoría", dice Kyle Winkfield, socio gerente de la firma OWRS en Washington, DC. Y ese es el problema en pocas palabras: los hombres son en realidad no es la mayoría de la población, pero la industria percibe que sí.

Kimberly Foss, fundadora y presidenta de Empyrion Wealth Management en Roseville, California, dice que la falta de diversidad en la industria de servicios financieros es problemática porque distorsiona las prácticas y las normas de las realidades de la sociedad en general. Foss dice que la diversidad es crítica para seguir siendo relevante, y que el sector financiero necesita reclutar grupos subrepresentados en mayor número "... si queremos un cuerpo de profesionales que puedan entender y empatizar con una sociedad y cultura estadounidense cambiante".

¿Qué explica la falta de diversidad en los servicios financieros y qué se puede hacer para cambiarla?

La percepción negativa puede inhibir la diversidad

Winkfield dice que el fracaso de la industria financiera en hacer esfuerzos significativos para alentar la diversificación y aumentar el número de mujeres y minorías raciales y étnicas que operan en funciones de asesoramiento, puede atribuirse a su percepción de esos grupos. Cita a Merrill Lynch y Morgan Stanley como ejemplos de prejuicios raciales en el trabajo dentro de la industria.

En diciembre de 2013, Merrill Lynch resolvió una demanda de $ 160 millones que involucraba reclamos de trato desigual de los corredores negros de la firma. Más recientemente, Morgan Stanley le pidió a un juez federal que trasladara una demanda por prejuicios raciales a arbitraje privado.

La discriminación de género puede ser un obstáculo similar para las mujeres. Un documento de trabajo reciente de la Oficina Nacional de Investigación Económica encontró que las asesoras eran más propensas a ser castigadas con más dureza que los hombres después de un incidente de mala conducta que los hombres. Tenían un 20% más de probabilidades de perder sus trabajos y un 30% más de probabilidades de tener dificultades para encontrar un nuevo trabajo, en comparación con sus colegas varones.

Chloe McKenzie, fundadora, presidenta y directora ejecutiva de BlackFem, Inc., una organización sin fines de lucro centrada en crear oportunidades para que las mujeres y las niñas de color construyan y mantengan la riqueza, dice que las percepciones negativas de la industria también pueden afectar la diversidad.

"Creo que muchas mujeres, personas de color y mujeres de color no van a entrar en la industria porque hay una gran desconfianza del sector financiero de las comunidades de color y de las mujeres", dice McKenzie.

Según McKenzie, la industria crea un escenario de trampa 22, en el que las mujeres y los grupos minoritarios son reacios a buscar asesoramiento financiero profesional porque no pueden encontrar fácilmente asesores con los que se identifiquen. Al mismo tiempo, una desconfianza en la industria impide que las mujeres y las minorías entren al campo para servir a los grupos que podrían beneficiarse directamente de sus consejos.

"La falta de diversidad es enormemente problemática para las mujeres y las minorías que buscan asesoramiento financiero por una multitud de razones, las dos más destacadas son la comodidad y el respeto", dice Winkfield. "Debido al club de niños, una estructura de poder solo para miembros y los problemas inherentes que conlleva, aquellos que no pertenecen en apariencia o género a menudo se sienten intimidados o incómodos con sus opciones de asesores cuando buscan asesoramiento".

Esto puede sofocar su capacidad de aumentar la riqueza, potencialmente ampliando la brecha de riqueza. También es perjudicial para la industria del asesoramiento en sí.

"Cuando las personas no pueden encontrar un asesor con el que se conectan, se desaniman y postergan o comienzan a buscar orientación en otro lugar", dice Ande Frazier, vicepresidente de distribución de Penn Mutual. "Están recurriendo a los robo-asesores, a Internet, o a sus familiares y amigos para pedirles consejo, por lo tanto, descartan el importante papel del asesor".

Mejorando la diversidad en los servicios financieros

La creciente diversidad en la industria de asesoramiento financiero requiere un enfoque multifacético.

Foss dice que los programas de tutoría mejores y más efectivos podrían producir una mejora significativa, además de desarrollar prácticas de reclutamiento que estén dirigidas intencionalmente hacia los intereses y la cultura de las minorías y las mujeres. Un énfasis temprano en la educación financiera también puede elevar una carrera en la industria de servicios financieros, por lo que está en el radar para las mujeres y las personas de color.

"Deberíamos desarrollar programas de divulgación dirigidos a estudiantes de secundaria, que necesitan saber que la nuestra no solo es una industria viable, sino crucial para el bienestar a largo plazo de la población en general", dice Foss. A nivel universitario, las oportunidades de pasantías ampliadas pueden resultar críticas para atraer a más mujeres y minorías a la industria.

Winkfield dice que el desafío con este tipo de programas es asegurarse de que estén creando un ambiente cómodo para las personas que intentan reclutar. Esto es algo en lo que la organización de McKenzie ha demostrado ser experta. Las iniciativas educativas son el punto focal de BlackFem, que promueve la educación financiera a través de programas ofrecidos en escuelas primarias, intermedias y secundarias, así como talleres en línea para padres. "Somos culturalmente receptivos e infundimos las experiencias de aquellos a quienes servimos en nuestro plan de estudios, y para colmo, nos parecemos a la comunidad a la que servimos", dice McKenzie.

Estos esfuerzos pueden atraer el interés de las mujeres y las minorías a las carreras de asesoramiento, pero la industria financiera también debe participar en la atracción de los grupos que quiere contratar. Winkfield dice que alentar la diversidad depende de que las compañías de servicios financieros adopten una mentalidad más inclusiva: "Es humano gravitar hacia personas con ideas y ideas afines y se requiere un esfuerzo consciente para buscar la diversidad cuando no es lo normal".

La línea de fondo

El aumento de la diversidad entre los asesores financieros es gratificante tanto para la industria como para las personas a las que sirve, lo que puede tener implicaciones de gran alcance.

"La diversidad de antecedentes, experiencia, educación y pensamiento amplía las perspectivas y, por lo tanto, amplía las capacidades de resolución de problemas", dice Winkfield. “El acceso es el quid de la riqueza estadounidense: cómo lograrlo, cómo mantenerlo y cómo transmitirlo a las generaciones futuras. Imagine los beneficios de largo alcance de aumentar ese tipo de acceso para todos los estadounidenses ".