¿Cómo realizo un análisis financiero con Excel?

Los inversores pueden usar Excel para ejecutar cálculos técnicos o producir ratios contables fundamentales. Las corporaciones pueden usar Excel para ejecutar un análisis de presupuesto de capital, análisis de riesgo o descontar flujos de efectivo. Los operadores de opciones a menudo usan Excel para ejecutar los precios de Black-Scholes. Existen cientos de modelos de análisis financieros estándar que se pueden realizar a través de Excel.

Excel para profesionales de finanzas

El conocimiento práctico extremo de Excel y el dominio de las funciones comunes de Excel son invaluables para aquellos en carreras financieras. Cualquier información puede ser ingresada y manipulada, siempre que sea cuantificable.

Si bien puede ser imposible dominar todas las características de Excel, es fundamental comprender cómo realizar funciones que son críticas para un rol de analista específico. Intente aplicar algo similar a la regla 80-20 a sus usos de Excel: el 80 por ciento de sus resultados podrían provenir del 20 por ciento de sus funciones y accesos directos de Excel.

Las características comunes de análisis incluyen manipulación de datos, formato, tablas dinámicas, ecuaciones de búsqueda y valoración.

Excel para inversores

Los inversores realizan análisis financieros en una de dos formas generales. El primero se centra en los datos recuperados de los estados financieros de una empresa (análisis fundamental), que pueden proporcionar a Excel los componentes básicos para las ecuaciones avanzadas. El segundo se centra en los gráficos, las probabilidades y el análisis si-entonces (análisis técnico).

Excel es probablemente más útil para el analista fundamental. El análisis técnico a menudo se basa en gran medida en gráficos interactivos. Estos gráficos son más fáciles de usar y se actualizan rápidamente a través del software de gráficos técnicos real en lugar de Excel.

Excel para contadores y consultores

A veces, el análisis financiero consiste en reexpresar información conocida en lugar de predecir información futura. Para contadores y consultores, Excel puede ejecutar funciones de depreciación, amortización, impuestos y presupuestos.

Excel se presta naturalmente a la contabilidad de costos a través de su flexibilidad. A diferencia de la contabilidad financiera, que tiene reglas rígidas y una metodología relativamente uniforme, la contabilidad de costos debe modificarse para adaptarse a las necesidades individuales de la empresa.

Excel puede rastrear, actualizar y presentar información de manera que permita decisiones comerciales más inteligentes.