Estrategia de inversión
Una estrategia de inversión es lo que guía las decisiones de un inversor basadas en objetivos, tolerancia al riesgo y necesidades futuras de capital. Algunas estrategias de inversión buscan un crecimiento rápido donde un inversor se enfoca en la apreciación del capital, o pueden seguir una estrategia de bajo riesgo donde el foco está en la protección de la riqueza.
Comprender las estrategias de inversión
Muchos inversores compran fondos indexados diversificados y de bajo costo, utilizan promedios de costos en dólares y reinvierten dividendos. El promedio del costo en dólares es una estrategia de inversión en la que se adquiere una cantidad fija en dólares de acciones o una inversión en particular de manera regular, independientemente del costo o el precio de la acción. El inversor compra más acciones cuando los precios son bajos y menos acciones cuando los precios son altos. Con el tiempo, a algunas inversiones les irá mejor que a otras, y el rendimiento promedia con el tiempo.
Algunos inversores experimentados seleccionan acciones individuales y crean una cartera basada en análisis de empresas individuales con predicciones sobre los movimientos del precio de las acciones.
Las cinco estrategias de inversión de Graham
En 1949, Benjamin Graham identificó cinco estrategias para invertir en acciones comunes en " El inversor inteligente".
- Comercio general. El inversor predice y participa en los movimientos del mercado similares al promedio del costo en dólares.
- Comercio selectivo. El inversor elige acciones que espera que funcionen bien en el mercado a corto plazo; un año, por ejemplo.
- Comprar barato y vender caro. El inversor entra el mercado cuando los precios son bajos y vende una acción cuando los precios son altos.
- Selección de tiro largo. El inversor selecciona acciones que esperan que crezcan más rápido que otros palos en un período de años.
- Ganga compras. El inversor selecciona acciones que tienen un precio inferior su verdadero valor medido por algunas técnicas.
Graham enfatizó que cada inversionista debe decidir cómo quiere administrar su cartera. Los inversores experimentados pueden preferir y sentirse cómodos con una estrategia de compra baja y venta alta, mientras que los inversores que tienen menos tiempo para investigar y seguir el mercado podrían beneficiarse más de invertir en fondos que rastrean el mercado y adoptan una visión a largo plazo.
No existe una forma correcta de administrar una cartera, pero los inversores deben comportarse de manera racional utilizando hechos y datos para respaldar las decisiones al intentar reducir el riesgo y mantener suficiente liquidez.
Estrategia de inversión y riesgo
El riesgo es un gran componente de una estrategia de inversión. Algunas personas tienen una alta tolerancia al riesgo, mientras que otros inversores son reacios al riesgo. Sin embargo, una regla general es que los inversores solo deben arriesgar lo que pueden permitirse perder. Otra regla general es que cuanto mayor es el riesgo, mayor es el rendimiento potencial y algunas inversiones son más riesgosas que otras. Hay inversiones que garantizan que un inversor no perderá dinero, pero también habrá una mínima oportunidad de obtener un rendimiento.
Por ejemplo, los bonos, letras y certificados de depósito (CD) del Tesoro de los Estados Unidos se consideran seguros porque están respaldados por el crédito de los Estados Unidos. Sin embargo, estas inversiones proporcionan un bajo retorno de la inversión. Una vez que el costo de la inflación y los impuestos se han incluido en la ecuación de retorno sobre el ingreso, puede haber poco crecimiento en la inversión.
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