Riesgo limitado

DEFINICIÓN de riesgo limitado

El riesgo limitado describe una inversión que tiene un potencial negativo máximo predeterminado, que generalmente es la cantidad inicial invertida. Los inversores también pueden fabricar un riesgo limitado comprando valores que se mueven en direcciones opuestas.

DESGLOSE Riesgo limitado

El riesgo limitado expone a los inversores a situaciones en las que son conscientes, antes de ingresar a la posición, del nivel máximo de pérdida que pueden sufrir. Una situación con riesgo ilimitado incluiría vender pantalones cortos desnudos en una acción, donde el potencial de pérdida es infinito.

Cómo funciona el riesgo limitado: un ejemplo

Un inversor podría crear una cartera de inversiones con X acciones de la Compañía Beta, que fabrica sofás. La industria del mueble es cíclica, por lo que la Compañía Beta probablemente venderá más sofás en épocas de crecimiento económico que en épocas en que la economía se desacelera o se contrae. Debido a esto, las acciones de la Compañía Beta disminuirán en valor durante tiempos económicos lentos. Como inversor, es posible que desee proteger su cartera de esta volatilidad o limitar su riesgo.

Una forma es comprar acciones que no sean tan sensibles a los ciclos económicos. Algunas veces llamadas acciones defensivas, incluyen alimentos, servicios públicos u otras industrias que venden productos que los consumidores consideran necesarios. Teóricamente, estas acciones mantienen su valor durante las recesiones económicas. Las acciones defensivas actúan como un baluarte, limitando el riesgo de tener acciones de la Compañía Beta.

Otra forma de limitar el riesgo de una inversión es comprar un contrato de opción de venta sobre las acciones. Aunque costoso, esto permitiría a un inversor fijar un precio mínimo al que las acciones siempre podrían venderse. Un inversor también podría vender un contrato de futuros, prometiendo vender las acciones a un precio establecido en un momento determinado en el futuro.

Por qué los inversores pueden querer limitar el riesgo

Las estrategias de riesgo limitado ayudan a proteger una cartera contra la volatilidad. Puede ser especialmente atractivo cuando un inversor ha experimentado un período prolongado de ganancias y quiere encerrar algunas de ellas. Al elegir una inversión de riesgo limitado, el inversor es plenamente consciente de la cantidad potencial que podría perder. Por ejemplo, entrar en una posición larga en efectivo en una acción tiene un riesgo limitado porque el inversor no puede perder más que la cantidad inicial invertida. Del mismo modo, la compra de contratos de opciones tiene un riesgo limitado, ya que solo se puede perder la prima inicial pagada por la opción.

Como todas las estrategias de inversión, limitar el riesgo requiere un poco de planificación. Sin embargo, la seguridad que brinda esta estrategia podría hacer que valga la pena el tiempo y el esfuerzo durante un período de disminución de los precios de las acciones.

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