Los 10 mejores consejos sobre impuestos de negocios caseros

Se dice tan a menudo que se ha convertido en un cliché, pero una de las grandes virtudes de comenzar un negocio en casa son las exenciones de impuestos que puede reclamar. Sin embargo, otra creencia popular que rodea a las empresas domésticas es que afirmar las cancelaciones agresivas, y quizás un poco exageradas, es una forma segura de atraer auditores del IRS. En este artículo, veremos algunas de las cancelaciones de negocios en el hogar más populares, así como algunos consejos sobre cómo puede reclamarlas legítimamente.

TUTORIAL: Comenzar una pequeña empresa

(Los organismos hogareños pueden ahorrar mucho en su factura de impuestos. Aprenda cómo participar en la acción. Consulte Cómo calificar para la deducción de impuestos de la oficina en el hogar ).

1. Mantenga un diario de negocios

Ser auditado no es el fin del mundo. Sin embargo, ser auditado y no tener los registros para respaldar sus deducciones puede ser una pesadilla. La forma más sencilla de evitar esta situación desagradable es llevar un registro diario de las actividades de su negocio en casa. ¿Compró papel para la impresora en su oficina? Escríbalo y adjunte el recibo a la página en el caso de una copia impresa o escanee el recibo si mantiene un registro digital. Lo mismo ocurre con el millaje, las llamadas telefónicas y otros costos, así como los pagos recibidos por su empresa.

Cuanto más detalladas sean sus cuentas, más fácil será enfrentar una auditoría. La compilación de sus informes diarios en una hoja de seguimiento mensual acortará drásticamente el tiempo que le toma reunir sus impuestos, y tendrá el beneficio adicional de proporcionar una instantánea de su negocio mes a mes.

2. Elimine su espacio de trabajo

Dar de baja una oficina en el hogar puede ser particularmente atractivo si tiene una línea de trabajo que se puede limitar a una habitación dedicada. Todavía puede cancelar parte de una habitación compartida, pero en cualquier caso, el espacio se calcula como un porcentaje del área total de la casa o apartamento. Ese porcentaje se aplica a todos los costos relacionados, incluidos los servicios públicos, seguros, pagos de alquiler o hipoteca, etc. No reclame gastos no relacionados, como la instalación de una fuente para pájaros en el patio trasero; esos tipos de tramos hacen que los auditores del IRS sean un poco irritables.

(Su entorno de trabajo puede hacer o deshacer su carrera como emprendedor. Para obtener más información, lea Creación de un espacio de trabajo comercial en el hogar ).

3. Actualiza tu equipo

Los muebles de oficina, el software, las computadoras y otros equipos son 100% deducibles dentro del año en que se incurre en el costo; no es necesario que se deprecie. Hay un límite superior y las compras deben ser de uso mayoritario (principalmente utilizado) y necesarias o útiles para las empresas. Sin embargo, dentro de esas generosas pautas, no debería tener problemas para mantenerse actualizado. Sin embargo, un televisor de pantalla panorámica y La-Z-Boy para la oficina serán difíciles de vender.

4. Ahorre para la jubilación, manténgase saludable

Si está trabajando únicamente para su negocio familiar, tendrá que pagar la parte del empleador del Seguro Social y el seguro de salud, pero puede deducir la mitad del monto del seguro social y las primas totales para usted y cualquier empleado (más sobre eso más adelante) .

También puede financiar planes de jubilación diseñados para los autónomos (SEP-IRA, planes Keogh, etc.) y cancelar las contribuciones contra su impuesto sobre la renta personal.

5. Hable una tormenta

Si chatear con clientes es una parte necesaria (o útil) de su negocio, puede valer la pena obtener una segunda línea telefónica o un teléfono celular comercial dedicado, ya que ambos son 100% deducibles. Si solo conversa con clientes ocasionalmente, aún puede cancelar los costos anotando las fechas, horas y razones de las llamadas y luego circulando los artículos en su factura telefónica regular para deducir en el momento de los impuestos.

6. Conéctate

De manera similar a la factura telefónica, puede deducir parte del costo de su Internet si lo usa para negocios. No hay un porcentaje absoluto para usar, pero será difícil cancelar más del 50% si otros miembros de su familia lo están usando para fines no comerciales. Sea razonable y elija un porcentaje defendible del que no se arrepentirá en el caso de una auditoría.

(Manejar su propio negocio tiene beneficios tanto personales como financieros. Consulte 10 Beneficios fiscales para los trabajadores autónomos ).

7. Entretenernos

Puede servir vino y cenar a los clientes, haciendo hincapié en los clientes (preferiblemente pagando o probablemente pagando a los clientes) y obtener una exención de impuestos. La tendencia de los dueños de negocios a todos los niveles a abusar de esta cancelación ha asustado a muchos dueños de negocios caseros de reclamarla. Sin embargo, es aceptable que saque a un cliente para una comida y algo de entretenimiento. Será más fácil defender una deducción de $ 200 para un cliente que le ha traído muchos negocios que la misma comida para un amigo que le pagó $ 20 por una hora de trabajo durante todo el año fiscal.

8. Haz un viaje, no unas vacaciones

¿Tienes que salir a la carretera para expandir tu mercado? Guarda tus recibos. En viajes de negocios, sus gastos de viaje son 100% deducibles y sus gastos de alimentos pueden deducirse al 50% del total. Guarde todos sus recibos porque incluso cosas como la limpieza en seco y las propinas se consideran un gasto necesario cuando está golpeando el pavimento en nuevos mercados.

También se puede cancelar su millaje local diario para viajes comerciales, por lo tanto, preste la misma atención al seguimiento de su millaje en viajes más pequeños que a los gastos de un viaje nocturno. Para muchas personas, la deducción de millas es la deducción más realista que los boletos de primera clase a Nueva York. Recuerde, debe ser capaz de justificar cualquier viaje y, de preferencia, mostrar el resultado a su negocio resultante de él.

9. Emplee (no solo pague) a su familia

Puede utilizar a miembros de la familia como empleados y deducir sus salarios siempre que pueda contabilizar su trabajo y pagar la tarifa vigente. Si tiene un negocio que se presta a tener un cónyuge e hijos que lo ayuden, use ese grupo de trabajo. Es probable que pague menos de las tarifas del mercado por la ayuda, y también puede deducir las primas de seguro para ellos.

Como beneficio adicional, los niños menores de 17 años no incurren en el impuesto de la Seguridad Social, pero aún pueden hacer contribuciones a una cuenta Roth IRA, por lo que puede enseñarles una ética de trabajo y hábitos de ahorro de una sola vez.

10. Hacer deducciones justificables

El consejo más importante ha sido un tema en todo momento, pero vale la pena repetirlo: solo porque tenga un negocio en casa no significa que pueda volverse loco con las deducciones. Si no cree que puede enfrentar a un auditor con pruebas detalladas que justifiquen la deducción, entonces tal vez no sea una deducción que deba tomar.

(Mantener registros completos y conocer las penalizaciones hace que esta experiencia sea más fácil de lo que cabría esperar. Para leer más, consulte Sobrevivir a la auditoría del IRS ).

La línea de fondo

Un negocio en casa puede ser una experiencia gratificante, tanto por el ingreso extra, que puede traer como por las exenciones de impuestos que produce. Una lectura completa de las publicaciones de pequeñas empresas del IRS bien vale su tiempo. Aprenderá más acerca de las deducciones mencionadas aquí y qué condiciones deben cumplirse para reclamarlas.

Aunque es importante mantener registros precisos y apegarse a las deducciones que pueda justificar, también le interesa maximizar sus deducciones tanto como sea posible mientras se mantiene dentro de las reglas. Las guías del IRS no son tan difíciles como se cree que son, pero si aún se siente a la deriva después de leerlas, encontrar un buen contador comercial le ahorrará tiempo y, con suerte, mucho dinero.