¿Quiénes son los principales competidores de Charles Schwab?

Charles Schwab es una compañía de servicios financieros que opera a través de varias subsidiarias para proporcionar servicios de gestión de activos, corretaje de descuento, banca y asesoría. Sus competidores más cercanos en el sector de corretaje de descuento incluyen Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE e Interactive Brokers. Los servicios de asesoramiento y gestión de activos de Schwab lo enfrentan con empresas más grandes del sector, como Goldman Sachs. Sus ofertas de fondos mutuos son cada vez más competitivas en costos frente a jugadores conocidos como Vanguard.

Para llevar clave

• Charles Schwab es una de las firmas financieras más grandes de Estados Unidos que se enfoca en inversores individuales.
• La compañía fue una de las primeras en ofrecer servicios de corretaje de descuento.
• Schwab ofrece una gama completa de servicios financieros, incluidos productos y productos, incluidos ETF y fondos mutuos.
• Schwab también ofrece servicios de asesoramiento y banca a particulares.

Charles Schwab: historia y finanzas

En sus primeros días, Charles Schwab se hizo un nombre como uno de los primeros y principales servicios de corredores de descuento del mundo, y este segmento sigue siendo una gran parte del negocio de la compañía. La compañía continúa ofreciendo una gama completa de servicios de corretaje a través de su filial, Charles Schwab & Co. También opera Schwab Bank, un banco federal de ahorro en Reno, Nevada, que se estableció en 2003.

Schwab también administra su propia línea de fondos mutuos y fondos cotizados (ETF), todos los cuales están disponibles para sus clientes junto con ofertas de terceros. Estos fondos se pueden comprar a través de cualquiera de los tipos de cuenta que ofrece Schwab, incluidas las cuentas de corretaje con todas las funciones, las cuentas de jubilación individuales (IRA) o sus 529 cuentas de ahorro para la universidad. Schwab atiende a clientes por teléfono, en línea o en cualquiera de sus 365 sucursales físicas.

Schwab se expandió agresivamente hacia la gestión de activos y los servicios de asesoramiento de inversión. Al 31 de agosto de 2019, Schwab tenía $ 3.7 trillones en activos de clientes bajo administración. También tiene 12.1 millones de cuentas de corretaje activas, 1.7 millones de participantes en planes de jubilación corporativos y 1.4 millones de cuentas bancarias. En 2018, Schwab obtuvo $ 4.5 mil millones en ingresos operativos con $ 10.99 mil millones en ingresos.

El 3 de octubre de 2019, Schwab anunció que ya no cobrará comisiones comerciales por acciones y ETF en los EE. UU.

Los competidores más cercanos de la compañía en el sector de corretaje de descuento son Fidelity, E * TRADE y TD Ameritrade. El 3 de octubre de 2019, Schwab anunció que ya no cobrará comisiones comerciales por acciones y ETF en los EE. UU., Que representaron $ 80- $ 100 millones en ingresos anuales. E * TRADE, TD Ameritrade y Ally Financial hicieron lo mismo.

Los activos bajo gestión

Schwab también lidera a sus competidores en activos totales de clientes bajo administración (AUM). A finales de 2018, Schwab gestionaba más de $ 3.25 billones en activos de clientes, mientras que T. Rowe Price tenía solo $ 1.03 billones en activos de clientes y TD Ameritrade $ 1.3 billones en activos de clientes bajo administración.

La expansión de Schwab en sectores de mercado adicionales significa que enfrentará una competencia cada vez mayor por parte de actores más grandes establecidos, incluidas firmas de banca de inversión como Goldman Sachs.

La capitalización de mercado de Goldman Sachs el 1 de octubre de 2019 fue de $ 73.3 mil millones, significativamente más que los $ 50 mil millones de Schwab durante el mismo período. Al mismo tiempo, sin embargo, para el segundo trimestre de 2018, Goldman Sachs tenía poco más de $ 1.54 billones en activos bajo administración, aproximadamente la mitad del AUM de $ 3.25 billones de Schwab. Si bien Goldman no ofrece servicios de corretaje de descuento, sí compite con Schwab en servicios bancarios y de asesoramiento.

Fondos de inversión y ETF's

Los clientes de Schwab tienen acceso a 175 ETF sin comisiones y más de 3, 500 fondos mutuos OneSource, que no tienen cargas ni tarifas de transacción. En comparación, TD Ameritrade ofrece 296 ofertas de ETF sin comisiones y acceso a más de 11, 000 fondos mutuos, de los cuales casi 2, 000 no tienen tarifa de transacción ni carga. Mientras tanto, Fidelity ofrece más de 10, 000 fondos mutuos, 3, 375 de los cuales no tienen tarifa de transacción, y muchos de ellos no tienen carga. Los comerciantes de Fidelity también tienen acceso a 84 ETF sin comisiones. Ally Invest ofrece 8.095 fondos mutuos a nuevos inversores. De ellos, 1.672 fondos no tienen carga. Además, los clientes que realizan 30 o más operaciones en un trimestre obtienen una comisión comercial reducida a $ 3.95 para acciones y ETF y solo 50 centavos para contratos de opciones.

Las ofertas de ETF de Schwab también son muy competitivas en términos de tasas de gestión y gastos, con fondos de índice que coinciden o superan los gustos de Vanguard y Fidelity.

Investigación

A través de Schwab, los clientes obtienen acceso a informes de acciones gratuitos de Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse y otros. Fidelity también ofrece un conjunto de herramientas de investigación con investigación de alta calidad. Pero TD Ameritrade ofrece la mayor selección de investigación de inversión independiente de terceros de 13 empresas en total (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet, etc.)

En cuanto a los gráficos, el sitio web de Ally Invest cuenta con una gran oferta. Los indicadores técnicos superior e inferior se pueden agregar a un gráfico, junto con eventos de la empresa, como divisiones, ganancias y dividendos. Se pueden hacer comparaciones con acciones, índices y materias primas, una característica poco común. Los clientes tienen la opción de elegir estilos de gráficos, que incluyen montaña, barras OHLC y candelabros.

Servicio al Cliente

Los clientes de Schwab pueden obtener asistencia a través de un sistema de chat en línea, teléfono, fax o correo electrónico. El servicio telefónico cuenta con personal las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y los representantes suelen estar bien entrenados.