¿Por qué el eMoney de Fidelity es tan popular entre los asesores?

eMoney Advisor, la compañía fintech que fue adquirida por Fidelity Investments, disfrutó de un año de crecimiento récord de ingresos en 2016 gracias en parte a los cambios que realizó para simplificar y reducir el costo de algunas de sus herramientas de planificación que utilizan los asesores financieros.

Ed O'Brien, director ejecutivo de eMoney, dijo a InvestmentNews que los ingresos de la empresa han aumentado un poco más del 30% desde este momento el año pasado y que este crecimiento ha sido impulsado por un aumento general en la demanda de asesoramiento financiero que se centra en Un plan financiero general. De hecho, los ingresos de la compañía han aumentado en casi un 60% desde que Fidelity invirtió en la empresa en febrero de 2015, y desde entonces ha recogido a unos 17, 000 nuevos usuarios. (Para obtener más información, consulte: Los 5 mejores programas de software utilizados por los asesores financieros ).

"La industria del asesoramiento en general se está volviendo más seria acerca de involucrar a los clientes con la planificación y liderar con la planificación", dijo O'Brien en el artículo de InvestmentNews . "Nuestra tecnología viene con todo lo que un asesor necesita para construir un plan financiero", agregó.

La plataforma desagregada de eMoney para asesores

La compañía desagregó su plataforma para asesores a principios de este año y ahora les permite elegir entre tres niveles diferentes de servicio, que varían en precio desde $ 162 por mes hasta $ 324 por mes. La compañía también planea introducir un nuevo conjunto de herramientas de planificación digital en el primer semestre de 2017, que permitirá a los asesores proporcionar servicios automatizados para algunos de sus clientes. (Para obtener más información, consulte: Herramientas principales que necesita todo asesor financiero ).

eMoney también presentará un nuevo conjunto de programas de generación de leads para asesores que les permitirán realizar campañas de marketing multimedia automatizadas con mensajes personalizados e informes para métricas. Actualmente, se hace referencia a este programa como marketing de marca de asesores, y permitirá a los asesores llevar su marca al mundo digital de una manera rápida y eficiente.

Ayudando a los asesores con la regla fiduciaria

eMoney también ha implementado un marco completo para asesores diseñado para ayudarlos a cumplir con la nueva regla fiduciaria que introdujo el Departamento de Trabajo (DOL) a principios de este año. La regla entra en vigencia oficialmente el 10 de abril y muchos asesores aún necesitan entender sus nuevos roles como fiduciarios. El programa se divide en cuatro módulos: recopilación de datos, desarrollo de objetivos, recomendaciones actuales y monitoreo y evaluación. Los módulos contienen los siguientes elementos:

Recolección de datos

• Agregación de cuenta en línea
• Flujo de trabajo automatizado de descubrimiento de clientes
• Rastree los cambios realizados por el cliente y el asesor
• Registros completos de eventos

Desarrollar objetivos

• Un conjunto de herramientas de planificación avanzadas y básicas.
• Reconocimientos de clientes de interacciones clave
• Iniciar sesión automáticamente y archivar consejos

Recomendaciones actuales

• Presentaciones con plantillas para cualquier escenario.
• Revisión de cumplimiento / aprobación simplificada de presentaciones
• Estructuras de informes personalizados, renuncias y divulgaciones

Monitorear y reevaluar

• Analítica empresarial avanzada con filtros específicos de DOL
• Alertas por correo electrónico y notificaciones de eventos atípicos
• Flujo de trabajo de los mejores intereses

eMoney también tiene otro programa llamado Advisor Analytics, que permite a los asesores crear más de 25 gráficos que pueden ayudarlos a desglosar los datos de sus clientes, actividades comerciales y otra información vital que puede ayudarlos a ejecutar sus prácticas de manera más eficiente. La compañía tiene la intención de proporcionar servicios integrales llave en mano que los asesores pueden utilizar para hacer crecer su negocio y administrar el dinero de manera conveniente y escalable. (Para obtener más información, consulte: Cómo la tecnología ayuda a los asesores financieros ).

La línea de fondo

2016 fue un gran año para eMoney, ya que agregó casi 17, 000 nuevos usuarios y lanzó nuevas funciones para asesores financieros. Los asesores que usan este servicio pueden esperar realizar sus tareas de una manera más simplificada y descubrir nuevos elementos de datos que pueden ayudarlos a hacer crecer su práctica y cumplir con la regla fiduciaria. (Para obtener más información, consulte: Asesores: así es como se siente su competencia sobre el gasto tecnológico ).