5 desgravaciones fiscales ignoradas por los propietarios de pequeñas empresas

Para el propietario de una pequeña empresa, la temporada de impuestos puede ser estresante, y la posibilidad de desembolsar una gran cantidad de dinero al gobierno no es emocionante. Es por eso que los propietarios de pequeñas empresas adoran los beneficios fiscales. Aquí hay 5 beneficios fiscales que a menudo pasan por alto los propietarios de pequeñas empresas que pueden ahorrarle dinero a su negocio.

Consulte a su profesional de impuestos antes de seguir cualquiera de las sugerencias a continuación. Si hace sus impuestos usted mismo, hay un recurso que compara las ofertas en línea de TurboTax, TaxAct y HR Block.

Para llevar clave

• Como propietario de una pequeña empresa, usted tiene mucho control sobre las exenciones de impuestos que puede deducir de los ingresos de su empresa.
• Muchas de estas deducciones pueden pasarse por alto ya que parecen bastante inocuas.
• Las reuniones de almuerzo, el servicio telefónico y las primas de seguro de salud generalmente califican para deducciones de impuestos comerciales, entre otros.

1. Tener reuniones de almuerzo

Si a menudo compra almuerzo (comida para llevar o comida para llevar) mientras trabaja, es posible que pueda deducir el 50% de los gastos de comida. Si usted y sus socios comerciales o empleados tienen reuniones, considere celebrar reuniones durante el almuerzo. Mientras los gastos de comidas sean razonables, se le permite deducir el 50% de los costos de comidas al comer con socios comerciales y empleados mientras realiza operaciones comerciales.

Entonces, si compra almuerzo todos los días y gasta alrededor de $ 8, puede deducir $ 4. Si hace los cálculos, eso equivale a más de $ 1000 al año en deducciones reclamables ($ 4 / día x 5 días x 52 semanas).

2. Use su teléfono celular personal para llamadas de negocios

Supongamos que usa alrededor de 30, 000 minutos por año en su teléfono, tanto por razones personales como comerciales. Usted gasta alrededor de 60 minutos al día en llamadas de negocios durante la semana laboral promedio. Eso es alrededor de 15, 600 minutos al año que gastará en llamadas de negocios (60 minutos / día x 5 días x 52 semanas), más del 50% de sus minutos telefónicos anuales totales. Según las cifras de este escenario, puede deducir más del 50% del costo total anual de teléfonos celulares personales como un gasto comercial.

La clave es asegurarse de obtener una lista detallada de su factura telefónica mensual, de modo que tenga evidencia en caso de que el IRS decida alguna vez auditar su negocio. Sería inteligente obtener un número comercial separado que se enrute a su teléfono, haciendo que las llamadas entrantes sean mucho más fáciles de separar. Suponiendo una factura telefónica de $ 100 por mes (factura promedio de más de $ 100 / mes) y una deducción del 50%, podría ahorrar $ 500 adicionales en deducciones ($ 100 / mes x 12 meses x .50 deducción)

3. Deduzca sus primas de atención médica

Si tiene un plan de salud individual (no puede ser un plan grupal) y paga sus primas de atención médica de su bolsillo (no puede ser antes de impuestos) sin exenciones de impuestos o subsidios, probablemente pueda reclamar esas primas como una deducción del impuesto sobre la renta. Para reclamar esta deducción, debe ser un propietario único, socios en una sociedad, o una LLC, o accionista de una corporación S que posea más del 2% de las acciones de la compañía. Digamos que usted es un propietario único y su ingreso comercial / personal fue de $ 60, 000 y sus obligaciones de impuestos estatales y federales son de alrededor del 30%. Si gastó $ 10, 000 en primas de seguro de salud para usted, su cónyuge y sus dependientes, puede deducirlo para que su ingreso total sea de $ 50, 000 en lugar de $ 60, 000, lo que le ahorrará alrededor de $ 3, 000 en pagos totales de impuestos sobre la renta.

Como propietario de un negocio que cumple con los criterios anteriores, puede reclamar una exención del impuesto sobre la renta de $ 10, 000, pero no una exención para el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, que se mantendría en un ingreso imponible de $ 60, 000 (las pequeñas empresas pagan ambos). Sin embargo, si su cónyuge es un empleado de su empresa, puede obtener ambos. Puede comprar un plan a su nombre (no a nombre del negocio) que los cubra a usted y a sus dependientes. Dado que ella es tanto una empleada como su cónyuge, puede deducir los pagos completos de $ 10, 000 tanto del impuesto sobre la renta de su negocio como de su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, suponiendo que presente una declaración conjunta. En este escenario, podría ahorrar $ 3, 000 en impuesto sobre la renta y $ 1, 530 adicionales en impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, para un ahorro total de $ 4, 530. (Para leer acerca de otros beneficios fiscales que pueden aprovechar las personas que trabajan por cuenta propia, consulte el artículo: 10 Beneficios fiscales para los trabajadores por cuenta propia).

4. Administre sus ingresos imponibles

Dependiendo de su ingreso imponible, sus tasas impositivas pueden variar significativamente, hasta en un 10% para individuos y corporaciones de un tramo impositivo a otro.

Digamos que su empresa es una LLC y está a varias semanas del final del año comercial. Verifica su ingreso imponible y descubre que hasta ahora es de $ 80, 000. Debe comprar algunos equipos nuevos, que costarán, en total, $ 15, 000. Si realiza esas compras ahora, reducirá sus ingresos imponibles a $ 65, 000 más o menos, lo que lo ubica en el rango de impuestos de $ 50, 000 - $ 75, 000 (25%). Si espera, su negocio estará en el rango de $ 75, 000 - $ 100, 000 (34%).

Si continúa y realiza las compras para ubicarlo en el nivel impositivo más bajo, podría ahorrar hasta $ 11, 600 en impuestos sobre la renta. Por supuesto, esto puede ser complicado porque entonces no tiene esos ahorros el próximo período impositivo. Pero, si compra constantemente nuevos equipos para su negocio y gestiona las cosas correctamente, puede ahorrar dinero cada año observando sus tramos de impuestos y ajustando las compras comerciales en consecuencia.

Si desea ver los tramos impositivos actuales y obtener más consejos sobre beneficios impositivos, consulte las 25 formas en que los propietarios de pequeñas empresas pueden ahorrar en impuestos.

5. Deducir los costos de viaje

Los dueños de negocios a menudo acumulan puntos en su tarjeta de millas y calculan que pueden reducir los costos de viajes de negocios al usar sus millas para vuelos de negocios. Sin embargo, si también vuelan con bastante frecuencia para viajes personales, esto es un error. Los costos de viajes de negocios son totalmente deducibles como gastos de negocios; los gastos de viaje personal obviamente no lo son.

Supongamos que gasta $ 5, 000 / año en vuelos de negocios y $ 2, 000 / año en vuelos personales, tiene un ingreso comercial de $ 60, 000 / año, paga alrededor del 30% en impuestos estatales y federales y acumula $ 2, 000 / año en millas aéreas. En lugar de pagar $ 18, 000 en impuestos ($ 60, 000 x .30), usted paga $ 16, 500 en impuestos ($ 60, 000 - $ 5, 000 costos de viaje x .30). Como resultado, ahorra $ 1, 500 en impuestos sobre la renta y otros $ 2, 000 en costos de viajes personales (que cubre con las millas de su aerolínea), ahorrando así un total de $ 3, 500 / año en costos.

La línea de fondo

Con estos 5 consejos, debería poder ahorrar algo de dinero en sus impuestos este año. Por supuesto, los beneficios fiscales pueden ser bastante complicados, así que asegúrese de consultar con su profesional de impuestos sobre estos beneficios. (Para lecturas relacionadas, vea presentación de diapositivas: las deducciones fiscales más controvertidas ).

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