Anualmente
El término anual tiene múltiples aplicaciones en finanzas. En cada sentido, se refiere a una cifra observada en el transcurso del año. También puede referirse a algo que sucede todos los años.
La base anual puede referirse al rendimiento obtenido por una inversión en el transcurso de un año. Las proyecciones que contienen la frase "sobre una base anual" usualmente han utilizado menos de un año de datos para proyectar un año completo de retornos. La base anual también puede referirse al costo de algo en el transcurso de un año.
Entendiendo la base anual
La mayoría de las personas están familiarizadas con los flujos de efectivo o los rendimientos que se convierten anualmente. Por ejemplo, muchos empleados trabajan con sueldos anuales. Los inversores y los gestores de cartera registran de forma similar su rendimiento con una rentabilidad anual. En los mercados de opciones, la volatilidad se calcula anualmente, y los pagos de intereses sobre depósitos y préstamos (incluidos bonos u otros instrumentos de renta fija) se transmiten como rendimientos anuales.
Una tasa de rendimiento anualizada se calcula como el rendimiento anual equivalente que recibe un inversor durante un período determinado. Las Normas Globales de Desempeño de Inversión (GIPS) dictan que los retornos de carteras o compuestos por períodos de menos de un año no pueden anualizarse. Esto evita que ocurra el rendimiento "proyectado" en el resto del año. Sin embargo, las personas extrapolan para fines informales: una inversión podría haber generado un 1, 5% en un mes. Al multiplicar este rendimiento por 12, el resultado es un 18% anual. Cuanto más corto sea el período de datos utilizado para determinar un rendimiento anual, menos probable será la proyección. Las declaraciones sobre lo que una inversión devolverá anualmente son siempre estimaciones.
Para llevar clave
- El término anual tiene múltiples aplicaciones en finanzas. En cada sentido, se refiere a una cifra observada en el transcurso del año. También puede referirse a algo que sucede todos los años.
- Los salarios, las tasas de interés y los retornos a menudo se cotizan anualmente.
- La base anual se puede calcular extrapolando a partir de un período de tiempo más corto.
Base anual que ocurre cada año
Estrechamente relacionado con el método de transporte de sumas o flujos de efectivo sobre una base anual, el término puede referirse a partidas recurrentes que ocurren anualmente. Por ejemplo, un salario de $ 60, 000 por año no solo se cotiza anualmente, sino que también ocurre cada año de manera anual. Lo mismo puede decirse de los rendimientos de los bonos de tasa fija. Digamos que un bono paga un interés anual del 5%, la tasa se cotiza anualmente y, suponiendo que el bono tenga 10 años para el vencimiento, pagará ese 5% cada año también anualmente.
Ejemplo de base anual
Por ejemplo, si Angela quería establecer un presupuesto familiar para el año y era el 1 de abril, podría ver cuánto dinero había gastado su familia en comestibles en enero, febrero y marzo para estimar los costos de comestibles de su familia en un anualmente. Ella ve que gastó $ 300 en enero, $ 250 en febrero y $ 350 en marzo, por un total de $ 900. Dado que el 25% del año ha pasado, ella multiplica $ 900 x 4 para determinar que los comestibles deberían costarle a su familia alrededor de $ 3, 600 por año.
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