¿Cómo se deducen las tarifas de ETF?

La ETF o la compañía de fondos deducen los honorarios de gestión de inversiones para fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos, y se realizan ajustes en el valor liquidativo (NAV) del fondo diariamente. Estas comisiones de gestión nunca se ven directamente en las declaraciones de los inversores y son gestionadas internamente por la empresa del fondo.

Tasas de ETF

Cada día, una empresa ETF experimenta gastos tales como salarios, gastos de servicios públicos y gastos de investigación. Los activos brutos netos de un fondo se ajustan a la baja por estos gastos diarios para llegar al NAV. Es posible que se realicen algunos ajustes dentro de los departamentos de contabilidad del fondo para igualar estos gastos con el tiempo, pero la tarifa de gestión de inversiones establecida en general se le quita al NAV de la manera más uniforme posible.

Suponga que un ETF tiene una relación de gastos anual establecida de 0.75%. En una inversión de $ 50, 000, el gasto esperado a pagar en el transcurso del año es de $ 375. Si el ETF devolviera exactamente el 0% para el año, el inversor vería lentamente su movimiento de $ 50, 000 a un valor de $ 49, 625 en el transcurso del año. El rendimiento neto que el inversor recibe del ETF se basa en el rendimiento total que el fondo ganó realmente menos la relación de gastos establecida. Por ejemplo, si el ETF rastrea perfectamente el índice Standard and Poor's 500 y el índice en sí arrojó un 15% el año pasado, el inversor vería un aumento en el valor de su ETF en un 14.25%. Este es el rendimiento total menos la relación de gastos establecida.