Asociación de Asesores de Inversiones de América (ICAA)
Una organización sin fines de lucro cuyos miembros trabajan en la profesión de asesoría de inversiones. La Investment Counsel Association of America representa los intereses de sus miembros ante los organismos reguladores, como la Securities and Exchange Commission (SEC). También establece estándares y principios diseñados para gobernar las acciones de sus miembros, incluidos los que implican el deber fiduciario. El ICAA desempeñó un papel activo en el Congreso de los Estados Unidos con la creación de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940, una ley federal que regula a los asesores y profesionales de inversiones.
Comprensión de la Asociación de Abogados de Inversión de América (ICAA)
Fundada en 1937, el ICAA comprende más de 160 firmas de asesoría de inversiones que administran colectivamente activos de clientes que exceden los $ 410 mil millones. Los asesores de inversiones administran activos para un espectro de clientes, incluidos individuos, familias, instituciones como planes de pensiones públicos y privados, fondos corporativos, fondos mutuos, fondos de cobertura, organizaciones benéficas y donaciones.
Todas las empresas integrantes de ICAA pueden representarse a sí mismas como "asesores de inversiones" en virtud de la sección 208 (c) de la Ley de Asesores. Como tal, los miembros de ICAA están restringidos a vender solo asesoramiento de inversiones y servicios de gestión de inversiones a clientes, pero no pueden cobrar comisiones ni generar ganancias de las transacciones que facilitan. Los miembros de ICAA pueden recibir una compensación estrictamente basada en tarifas negociadas por los servicios de inversión prestados, donde el dinero que recaudan es principalmente una función de un porcentaje de los activos bajo administración (AUM).
Reglamento de ICAA
Si bien las reglas específicas que los miembros de ICAA deben seguir son granulares, en términos generales, adoptan un deber fiduciario con los clientes, con la premisa básica de hacer recomendaciones adecuadas para sus clientes. Y por ley, los miembros de ICAA deben cumplir con las siguientes regulaciones:
- La Ley de Asesores de Inversión de 1940
- Todas las reglas y regulaciones de que la Comisión de Bolsa y Valores ha emitido bajo la Ley de Asesores
- La Ley de Valores de 1933
- La Ley de Bolsa de Valores de 1934
- La Ley de intercambio de productos básicos
- Todas las reglas y estatutos creados por la Junta Municipal de Reglamentación de Valores
Los asesores que no cumplan con las normas y reglamentos están sujetos a una serie de multas civiles y sanciones penales.
En 2005, después de 68 años de existencia, la ICAA cambió su nombre a Asociación de Asesores de Inversión (IAA).
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