Definición de riesgo jurisdiccional
El riesgo de jurisdicción se refiere al riesgo que surge cuando se opera en una jurisdicción extranjera. Este riesgo puede venir simplemente haciendo negocios o prestando dinero en otro país. En los últimos tiempos, el riesgo de jurisdicción se ha centrado cada vez más en bancos e instituciones financieras que están expuestos a la volatilidad de que algunos de los países donde operan pueden ser áreas de alto riesgo para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Para llevar clave
- El riesgo de jurisdicción surge cuando se opera en una ubicación extranjera.
- Este tipo de riesgo, más recientemente, se ha centrado cada vez más en bancos e instituciones financieras.
- El riesgo de jurisdicción también se puede aplicar a los momentos en que un inversor está expuesto a cambios inesperados en las leyes.
- El GAFI emite dos informes cada trimestre que identifican jurisdicciones con medidas débiles para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Cómo funciona el riesgo de jurisdicción
El riesgo de jurisdicción es cualquier riesgo adicional que surge de los préstamos y préstamos o de hacer negocios en un país extranjero. Este riesgo también puede referirse a momentos en que las leyes cambian inesperadamente en un área en la que un inversionista tiene exposición. Este tipo de riesgo de jurisdicción a menudo puede conducir a la volatilidad. Como resultado, el riesgo adicional de la volatilidad significa que los inversores exigirán mayores retornos para compensar los mayores niveles de riesgo que enfrentan.
El riesgo adicional de la volatilidad significa que los inversores exigirán mayores rendimientos para compensar los mayores niveles de riesgo que enfrentan.
Algunos de los riesgos asociados con el riesgo de jurisdicción que pueden enfrentar bancos, inversores y empresas incluyen complicaciones legales, riesgos de tipo de cambio e incluso riesgos geopolíticos.
Como se mencionó anteriormente, el riesgo de jurisdicción se ha convertido recientemente en sinónimo de países donde el lavado de dinero y las actividades terroristas son altas. En general, se cree que estas actividades prevalecen en países designados como no cooperativos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) o que el Tesoro de los Estados Unidos considera que requieren medidas especiales debido a preocupaciones sobre el lavado de dinero o la corrupción. Debido a las multas y sanciones punitivas que pueden imponerse contra una institución financiera involucrada, incluso sin darse cuenta, en lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, la mayoría de las organizaciones tienen procesos específicos para evaluar y mitigar el riesgo de jurisdicción.
Consideraciones Especiales
El GAFI publica dos documentos públicamente tres veces al año y lo ha hecho desde 2000. Estos informes identifican áreas del mundo que el GAFI declara que tienen esfuerzos débiles para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Estos países se denominan Países o Territorios No Cooperativos (NCCT).
A agosto de 2019, el GAFI enumeró los siguientes 12 países como jurisdicciones monitoreadas: Bahamas, Botswana, Camboya, Etiopía, Ghana, Pakistán, Serbia, Sri Lanka, Siria, Trinidad y Tobago, Túnez, Yemen. Estos NCCT tienen deficiencias cuando se trata de colocar políticas contra el lavado de dinero, así como también para reconocer y combatir el financiamiento del terrorismo. Pero todos se han comprometido a trabajar con el GAFI para abordar las deficiencias.
El GAFI colocó tanto a Corea del Norte como a Irán en su lista de llamados a la acción. Según el GAFI, Corea del Norte aún representa un gran riesgo para las finanzas internacionales debido a su falta de compromiso y deficiencias en las áreas señaladas. El GAFI también manifestó su preocupación por la proliferación de armas de destrucción masiva en el país. La organización señaló que Irán describió su compromiso con el GAFI, pero no logró promulgar su plan. Como tal, el país permanece en la lista de llamados a la acción y tiene hasta octubre de 2019 para implementar las Convenciones de Palermo y de Financiamiento del Terrorismo.
Ejemplos de riesgo de jurisdicción
Los inversores pueden experimentar riesgo de jurisdicción en forma de riesgo cambiario. Por lo tanto, una transacción financiera internacional puede estar sujeta a fluctuaciones en el cambio de moneda. Esto puede conducir a una caída en el valor de una inversión. Los riesgos cambiarios se pueden mitigar mediante el uso de estrategias de cobertura que incluyen opciones y contratos a plazo.
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