Inversión mínima
Una inversión mínima es la cantidad más pequeña de dólares o acciones que un inversionista puede comprar cuando invierte en un valor, fondo u oportunidad específicos. A menudo se piensa en términos de fondos mutuos o fondos de cobertura, las inversiones mínimas también se encuentran en valores de renta fija, obligaciones hipotecarias garantizadas (CMO) y sociedades limitadas (LP), donde una cantidad mínima especificada de dinero debe exponerse para comprar la seguridad. Esto significa que un inversor no puede invertir o comprar cualquier cantidad que desee. Necesitan invertir o comprar la cantidad mínima requerida, o más.
Un fondo de cobertura, por ejemplo, puede requerir que sus clientes depositen al menos $ 100, 000 en la empresa. Esta es la inversión mínima requerida para que el fondo de cobertura administre el dinero del cliente.
Para llevar clave
- La inversión mínima es la cantidad de capital más pequeña especificada que se requiere para comprar o invertir en un valor, activo u oportunidad.
- Los fondos de inversión y los fondos de cobertura generalmente tienen inversiones mínimas, aunque pueden variar drásticamente desde cientos o miles de dólares hasta millones.
- La compra de ciertos activos puede requerir una compra mínima, como bonos.
Cómo funciona una inversión mínima
Los montos mínimos de inversión pueden variar según el fondo mutuo en cuestión y pueden extenderse desde $ 1 hasta $ 1 millón o más. Las inversiones mínimas de los fondos de cobertura pueden ser aún mayores, al igual que algunos LP y fideicomisos de inversión en unidades. Para los inversores minoristas, sigue habiendo una gran selección de fondos que tienen inversiones mínimas modestas, generalmente a partir de $ 100 o más.
Un factor importante para que un administrador de fondos determine un tamaño mínimo de inversión es la estrategia y las demandas de liquidez del propio fondo. Al establecer una inversión mínima alta, los administradores de fondos pueden eliminar efectivamente a los inversores a corto plazo y regular las entradas de efectivo al fondo, lo que puede ser útil para la gestión diaria de los activos.
Los fondos también pueden imponer una inversión mínima alta para evitar el papeleo y la contabilidad de tener muchos clientes. Un fondo puede tener solo un puñado de grandes clientes, mientras que otra empresa puede tener la misma cantidad de capital bajo administración, pero ese capital fue provisto por miles de clientes.
Algunas empresas prefieren atender a clientes más pequeños, con productos de inversión mínima baja, mientras que otras empresas prefieren inversiones mínimas más altas dirigidas a individuos de mayor patrimonio neto.
Algunos fondos pueden tener montos mínimos de inversión que varían según la plataforma de negociación debido a los acuerdos entre el corredor de bolsa y la compañía de fondos.
En general, los inversores deben tener en cuenta las asignaciones mínimas de inversión al buscar nuevas inversiones.
En otros mercados, un corredor puede establecer una inversión mínima, o simplemente por el precio de compra del valor (multiplicado por la cantidad en la que se puede comprar o vender el valor).
Por ejemplo, muchos corredores requerirán una inversión mínima de $ 5, 000 para comprar bonos. Cuando se trata de clientes o negocios más grandes, la inversión mínima puede ser de $ 25, 000, $ 100, 000 o incluso $ 1 millón o más.
Muchos fondos mutuos y fondos de cobertura siguen una estrategia o simplemente siguen un índice. La mayoría de los índices, y algunas estrategias, pueden invertirse comprando fondos cotizados (ETF). Los ETF no tienen los requisitos mínimos de inversión de muchos fondos mutuos y de cobertura, pero pueden ofrecer rendimientos similares en muchos casos. Dado que los ETF cotizan como acciones, un inversor puede comprar tan solo una acción. Por lo tanto, la inversión mínima en un ETF es una acción multiplicada por el precio de negociación del ETF.
Ejemplos de inversión mínima
Las inversiones mínimas varían drásticamente entre fondos mutuos y de cobertura.
Las Acciones de Inversión del Fondo Vanguard Windsor (VWNDX) tienen un sólido desempeño a largo plazo con un promedio de 11.23% anual desde 1958, hasta mayo de 2019. La inversión mínima en el fondo de gran capitalización es de $ 3, 000. Una vez invertidos, los clientes pueden invertir más fondos en incrementos de tan solo $ 1. El fondo tiene un índice de gastos del 0, 31%.
En el otro extremo del espectro, las Acciones Institucionales del Fondo de Índice Vanguard S&P Mid-Cap 400 Index (VSPMX) tienen una inversión mínima de $ 5 millones. Sin embargo, como en muchos casos, la estrategia del fondo de rastrear el índice S&P Mid-Cap 400 también está disponible en un ETF que se puede comprar por el precio de una acción. Si bien el precio del ETF Vanguard S&P Mid-Cap 400 (IVOO) fluctúa diariamente, dado que se puede comprar una acción tan pequeña, los inversores pueden invertir con tan solo unos cientos de dólares.
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