4 señales de que debe despedir a un cliente de planificación financiera

Siempre me empujan mucho cuando empiezo a hablar de despedir clientes, especialmente con nuevos empresarios que todavía se preguntan cómo pagarán sus facturas cada mes. Lo entiendo porque solía pensar así también. Cuando operaba desde una mentalidad de escasez, siempre pensaba: "Si dejo ir a este cliente, no tengo idea de si puedo reemplazarlo". No importaba cómo me tratara el cliente o si obtenían algún valor. de mi servicio Simplemente no podía pensar en el hecho de que si lanzaba un cliente difícil, dejaba espacio para un cliente más con el que sería un placer trabajar.

Todo eso cambió cuando comencé mi propia empresa de asesoramiento de pago. Después de la pesadilla de perder un gran cliente porque no le transmití adecuadamente mi valor, me hice la promesa de que nunca más me devaluaría a mí mismo ni a mi trabajo por ningún motivo. Una vez que comprenda realmente su propio valor y comience a operar bajo la mentalidad de abundancia, es fácil renunciar a los clientes que no se ajustan a su modelo de negocio. La mayoría de las veces, cuando decido despedir a un cliente, se dividen en una (o más) de las cuatro categorías siguientes.

Para llevar clave

• Los asesores financieros a menudo temen que un buen cliente los despida por alguna razón fuera de su propio control.
• Pero, como asesor profesional, es posible que también necesite deshacerse de un cliente de vez en cuando para mantener su negocio funcionando sin problemas.
• Los clientes que son molestos, que se quejan, que no aprecian su arduo trabajo y valor, o que están tan concentrados en el dinero que lo único que les importa son buenos candidatos para obtener el hacha.

Solo quieren hablar de dinero

Todos hemos tenido estos clientes. Ni siquiera se han sentado a la mesa antes de hablar sobre esta o aquella inversión, cuál es su resultado final y las fortalezas o debilidades de sus carteras. Puede intentar que hablen sobre sueños y metas o los conceptos de inversión emocional, pero no quieren tener nada que ver con eso. Solo les interesa una cosa: el resultado final.

Es posible que no esté claro de inmediato que debe despedir a un cliente como este porque técnicamente no están discutiendo con usted, perdiendo su tiempo o exhibiendo las tradicionales banderas rojas. Sin embargo, uno de mis valores comerciales es que estoy interesado en trabajar con clientes que aprecian mi conocimiento de las ciencias blandas y la inversión conductual. Si estoy trabajando con alguien que no tiene interés en eso, no aprecian mi valor y estarían mejor con un asesor que solo puede hablar de números con ellos.

Te llaman todos los días para verificar sus inversiones

¿Alguna vez ha querido bloquear uno de los números de sus clientes en su teléfono celular? Sé que tengo Los clientes que piensan que es apropiado llamarlo diariamente para discutir, analizar o quejarse de cómo están haciendo sus inversiones son PITA. Pierden su tiempo y muestran signos claros de un inversor emocional. No ven su valor y la fuerza de la estrategia a largo plazo que ha implementado. Probablemente no podrá hacer que este tipo de cliente vea los errores de sus formas, por lo que generalmente es mejor entregarlos a un asesor que esté feliz de tomar su mano.

Simplemente no puedes llevarte bien

He tenido clientes que entienden la inversión conductual, que tienen mucho dinero para hacer que mi tiempo valga la pena y que entienden el panorama general de nuestro plan a largo plazo. Pero por una razón u otra, simplemente no podemos llevarnos bien. Este es el cliente con quien temes reunirte porque sabes que vas a entrar en un debate sobre política o religión; El cliente que tiene una mala actitud y te deprime. Este es el cliente que culpa a los demás por su lugar en la vida y se ofende por todo. Si cada interacción con un cliente te causa estrés, debes hacerte el favor de dejarlo ir.

No entienden ni aprecian su valor

Como asesor de pago, lo que "vendo" todos los días es valor. No estoy vendiendo mi capacidad para elegir acciones o leer el futuro del mercado. No estoy vendiendo productos específicos y no estoy vendiendo certidumbre. Estoy vendiendo el valor de ser un mentor, un aprendiz de por vida y un educador de las ciencias blandas. Si sus clientes no entienden o aprecian esto, debe despedirlos para que pueda liberar espacio para aquellos que lo harán.

Si tiene miedo de despedir a un cliente, significa que no ha identificado adecuadamente su valor para usted. Puede tomar un poco de búsqueda del alma y la ayuda de un buen entrenador o mentor para establecer mejor su verdadero valor y moverse hacia una mentalidad de abundancia.

Cuando te conviertes en un mentor para tus clientes, los entiendes profundamente y los guías hacia un futuro mejor, entonces has aprendido las formas de un cuidador financiero. Has llegado a saber lo que significa ser un verdadero proveedor de consejos y cómo usar el dinero como un conducto para una vida más plena para ti y para aquellos a quienes sirves.