4 maneras en que hombres y mujeres ricos difieren como inversores

Existen varias diferencias clave entre la forma en que los hombres y las mujeres invierten, según un nuevo documento publicado por Spectrem Group, High Net Worth Men vs. Women . Este documento examina los diferentes enfoques adoptados por cada género cuando se trata de manejar dinero e inversiones.

El documento se basa en datos recopilados de 1, 875 hombres de alto patrimonio neto y 1, 277 mujeres de alto patrimonio neto en los EE. UU., Y descubrió cuatro diferencias principales entre la forma en que hombres y mujeres manejan sus activos. Siga leyendo para ver cómo difieren: las ideas pueden arrojar algo de luz sobre cómo los asesores financieros pueden orientar sus servicios hacia un género frente a otro. (Para más información, consulte: Por qué las mujeres necesitan más atención de los asesores).

1. Las mujeres tienden a ser más conservadoras. Si bien ambos sexos indicaron que concentrarían su dinero a corto plazo en acciones o fondos mutuos de acciones durante el próximo año, los hombres se enfocaron en esto más que las mujeres. Casi la mitad de todos los hombres encuestados dijeron que se centrarían en la renta variable durante el próximo año, mientras que solo un tercio de las mujeres encuestadas dijeron que lo harían. Las mujeres dijeron que están un poco más inclinadas a apoyarse en cuentas corrientes o de ahorro (56% de las mujeres en comparación con el 52% de los hombres).
2. Es mucho menos probable que las mujeres sean inversionistas autodirigidas. El estudio mostró una brecha significativa entre hombres y mujeres cuando se trata de manejar sus propias inversiones. Solo el 31% de las mujeres dijeron que querían adoptar un enfoque práctico para invertir su dinero en comparación con el 39% de los hombres. Hubo una diferencia aún mayor entre hombres y mujeres cuando se trata de obtener el disfrute y la satisfacción de invertir su dinero. Casi la mitad de todos los hombres dijeron que les gusta invertir en comparación con menos de un tercio de las mujeres. Y cuando se trata de tomar riesgos, solo el 30% de las mujeres dijeron que estarían dispuestas a soportar un mayor nivel de riesgo para lograr un mayor rendimiento, mientras que el 44% de los hombres dijeron que lo harían. Y el 55% de las mujeres encuestadas respondieron que les gustaría obtener una tasa de retorno garantizada de sus inversiones en comparación con el 46% de los hombres. (Para lecturas relacionadas, vea: Cómo las mujeres enfrentan desafíos únicos de jubilación y asesoramiento financiero para mujeres de cualquier edad ) .
3. Es menos probable que los hombres busquen asesoramiento profesional. El documento de Spectrem indica que las mujeres tienen un 3% más de probabilidades que los hombres de buscar asesoramiento para necesidades especializadas, así como consultas periódicas. Y el 2% más (15-13%) de las mujeres informaron ser completamente dependientes de sus asesores. Las mujeres también tienen más del doble de probabilidades de usar un contador como su principal asesor financiero que los hombres. El estudio reflejó que los corredores de servicio completo eran el tipo más común de empleo profesional, seguidos por asesores financieros independientes. Otros tipos de profesionales utilizados incluyen banqueros, abogados, contadores y gestores de inversiones. Pero casi el 40% de los hombres informaron que no utilizan ningún tipo de asesor, mientras que un poco más de una quinta parte de las mujeres cayeron en esta categoría.
4. Percepciones y desempeño. La forma en que las mujeres perciben su propio conocimiento financiero difiere sustancialmente de la de los hombres. Más del doble de mujeres reportaron tener una falta de conocimiento financiero que los hombres. Sin embargo, solo un 2% más de las mujeres informaron tener satisfacción general con su asesor. Pero el 74% de las mujeres informaron estar satisfechas con el desempeño de sus asesores, en base a las respuestas de los asesores a sus solicitudes y su conocimiento y desempeño frente al 66% de los hombres.

La línea de fondo

Cuando se trata de inversiones y dinero, los hombres tienden a adoptar un enfoque más práctico y es más probable que confíen en sí mismos para hacer el trabajo. Las mujeres dependen más de asesores y ayuda profesional para sus necesidades y son más reacias al riesgo que sus contrapartes masculinas. Los asesores que trabajan con clientes de alto patrimonio necesitan adaptar sus servicios en consecuencia para construir relaciones más sólidas y fomentar una mayor lealtad del cliente. (Para lecturas relacionadas, ver: ¡La batalla de crédito de los sexos: juego encendido!)