¿Son buenos los fondos Vanguard para su cartera? Una revisión imparcial

Con más de $ 3 billones de activos administrados en más de 200 fondos, Vanguard es una de las compañías de inversión más grandes del mundo. Su reputación bien ganada para inversiones de bajo costo solo es superada por su historial de producir fondos altamente calificados que pueblan todas las listas de los mejores fondos para poseer. Descubra por qué los fondos Vanguard pertenecen a su cartera.

Las tarifas importan

El fundador de Vanguard, John Bogle, fue uno de los primeros líderes de la industria en establecer un vínculo directo entre los gastos de inversión y el rendimiento de la inversión. Numerosos estudios han demostrado que las tarifas de administración más altas definitivamente impiden el rendimiento de la inversión a largo plazo. Vanguard siempre ha ofrecido fondos sin carga con algunos de los índices de gastos más bajos del mercado. Si califica para su clase de fondos Admiral (que requiere una inversión mínima de $ 10, 000), los índices de gastos se reducen aún más.

La posición de liderazgo de Vanguard como proveedor de fondos de bajo costo está asegurada por su estructura de propiedad. A diferencia de la mayoría de las compañías de fondos, que son propiedad de terceros o accionistas, Vanguard es propiedad de los propios fondos mutuos, por lo que todas las ganancias se invierten en mantener bajos los costos para sus accionistas.

Rey de los fondos indexados de bajo costo

Bogle también fue uno de los primeros en señalar que la gran mayoría de los fondos administrados activamente no pueden superar los índices del mercado con ningún grado de coherencia. Su filosofía central se basó en la idea de que, si no puede vencer al mercado, debe convertirse en el mercado, y si puede hacerlo al menor costo posible, puede superar a la mayoría de los administradores de fondos administrados activamente. Vanguard fue pionera en la inversión en índices en la década de 1990 y ahora ofrece la gama más amplia de fondos vinculados a casi cualquier índice de mercado. Si es un inversor pasivo, no puede lograr una diversificación de cartera más amplia en ningún otro lugar.

Diseño de portafolio para cualquier situación

Vanguard ofrece fondos administrados activamente de bajo costo que pueden ayudarlo a navegar por las aguas turbias que hay por delante. Sus fondos pueden proporcionarle una cartera bien equilibrada para protegerlo contra la volatilidad del mercado. Independientemente de sus necesidades u objetivos, puede elegir entre casi 300 fondos y fondos cotizados en bolsa (ETF) para crear la cartera perfecta.

Si necesita ayuda para diseñar la cartera perfecta, Vanguard ofrece una herramienta de evaluación de inversiones en línea que recomienda una asignación de activos basada en su situación financiera, objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. Si está invirtiendo más de $ 50, 000, puede tener acceso a los Servicios de Asesor Personal de Vanguard, que brindan asesoramiento automático junto con un asesor personal en vivo.

Si solo desea un fondo para su cartera

Puede que no sea la estrategia de inversión más recomendada, pero si desea racionalizar su cartera y mantener solo un fondo, el fondo Vanguard Total Stock Market Index podría ser el indicado. Es el fondo indexado más grande de Vanguard, que incorpora la filosofía central de Bogle. El fondo le brinda exposición a todo el mercado de valores de EE. UU. Con una amplia diversificación entre las empresas de gran, mediana y baja capitalización en ambos lados del espectro de crecimiento y valor. Es un fondo administrado pasivamente, por lo que sus gastos son tan bajos como del 0, 17%. Debido a su rotación de cartera, es muy eficiente en cuanto a impuestos, por lo que es un gran fondo para cuentas imponibles.

Por supuesto, no se recomienda mantener solo una inversión en una cartera debido al riesgo de exposición unilateral. Una mejor estrategia de inversión sería hacer que el Fondo Vanguard Total Stock Market Index sea una participación central en una cartera diversificada que incluye otras clases de activos, como bonos, valores extranjeros y efectivo.

Conclusión

Vanguard ha sido el líder en fondos de bajo costo durante varias décadas, durante el cual también ha logrado producir muchos fondos de alto rendimiento. Puede encontrar fondos de menor costo; otras compañías de fondos necesitan competir con Vanguard. También puede encontrar fondos de mejor rendimiento, pero pocas compañías de fondos tienen tantos fondos de mejor rendimiento en múltiples categorías como Vanguard.

Nunca se puede saber si tiene los mejores fondos para su cartera. Al menos con los fondos de Vanguard, sabes que estarán entre los mejores.