Las mejores escuelas para la planificación financiera

Hay una razón por la cual el número de universidades que ofrecen títulos en planificación financiera ha aumentado en la última década: a medida que muchos planificadores financieros llegan a la edad de jubilación, se predice que las vacantes en el campo se dispararán.

Si bien la próxima escasez de expertos experimentados en planificación fiscal puede parecer una perspectiva sombría por parte del cliente, podría ser una bendición para los estudiantes universitarios o los cambiadores de carrera interesados ​​en las finanzas. La tendencia hacia la educación en planificación financiera se ha visto reforzada por otra fuerza poco probable: estudiantes universitarios y recién graduados que, a raíz de la crisis financiera de 2008-2009 y su cinismo general hacia la industria de banca corporativa y de inversión, buscaron practicar otras actividades relacionadas con las finanzas. profesiones donde se valorarían sus títulos en economía, negocios y finanzas.

Las mejores escuelas para la planificación financiera

Conoce tus grados

Antes de leer las estadísticas y el asesoramiento de expertos sobre las mejores escuelas para la planificación financiera, es útil saber qué es un título en planificación financiera y, lo que es más importante, qué no es. Los títulos en materias relacionadas con las finanzas han evolucionado dramáticamente en los últimos 25 años, con un número creciente de universidades que ofrecen un plan de estudios fuera de los cursos de estudio tradicionales basados ​​en la teoría que ofrece un título típico en economía o finanzas.

Más allá de la economía

Es útil recordar que, aunque los títulos de economía pueden ser de naturaleza muy cuantitativa, lo que requiere niveles avanzados de matemáticas, esa economía es en última instancia una ciencia social que se centra en el comportamiento humano. Sin embargo, a diferencia de la sociología y la psicología, la economía intenta analizar aspectos del comportamiento humano que son estrictamente cuantificables.

Un título en economía le enseñará a comprender no solo los mercados, sino también las relaciones de las fuerzas del mercado con los individuos, la sociedad y los gobiernos. La economía proporciona una sólida base en cómo los impuestos y las regulaciones y gastos gubernamentales afectan la producción, distribución y consumo de bienes y servicios, así como el comportamiento de las personas en el mercado.

Por el contrario, los títulos de finanzas, que se centran más en aplicaciones prácticas de la economía, tienen una inclinación profesional más que teórica que prepara a los estudiantes para trabajar en bienes raíces, empresas de inversión o finanzas corporativas. Dichos programas se centran más en cuestiones financieras en relación con individuos y corporaciones que con los gobiernos.

Los títulos y certificados de planificación financiera son similares a los programas de finanzas, pero con un enfoque limitado en el individuo: inversiones, planificación fiscal, patrimonial y de jubilación, gestión de riesgos, seguros y otros temas de planificación financiera relacionados con inversores individuales.

Historia reciente

No fue sino hasta 1969 que la disciplina y la práctica de la planificación financiera comenzaron a ganar terreno en la academia. En ese momento, existían programas de grado profesional de grado cero para el tema. Desde ese año, cuando se estableció la Facultad de Planificación Financiera, se fundaron más de 330 programas de otorgamiento de títulos y certificados registrados por la Junta Directiva de la PPC. Si bien la mayoría de estos programas otorgan certificados profesionales o títulos de pregrado, más de 45 maestrías y doctorados. ahora existen programas de nivel, consolidando el campo de la planificación financiera no solo en el mundo de los negocios sino también en la academia.

Programas mejor clasificados

A medida que los programas de grado de planificación financiera crecen cada año, se vuelve cada vez más complicado clasificar lo mejor de lo simplemente adecuado. Aquí hay un puñado de programas de primer nivel que puede considerar:

La universidad de georgia

Localización: Atenas, Ga.

Sitio web: www.financialplanning.uga.edu

Desde que esta universidad pública altamente calificada agregó una especialización de pregrado en planificación financiera hace casi una década, la inscripción en el programa ha aumentado. Esto puede deberse a varios aspectos únicos del programa que ofrecen una experiencia práctica incomparable para futuros planificadores financieros. En la clínica de planificación financiera de la universidad, llamada Aspire, los estudiantes tienen la oportunidad de trabajar bajo la supervisión de la facultad para brindar asesoramiento financiero a los clientes de la comunidad. Las horas de servicio comunitario requeridas, donde los estudiantes pueden practicar su conocimiento de impuestos mientras preparan declaraciones para familias de bajos ingresos, brindan el tipo de experiencia práctica que las instituciones financieras buscan en las nuevas contrataciones.

Universidad de Boston

Ubicación: Boston, Mass.

Sitio web: www.professional.bu.edu/programs/financial-planning/

Fundado hace más de 25 años, este programa de planificación financiera altamente respetado se encuentra dentro del Centro de Educación Profesional de la universidad. La facultad de primer nivel, que aporta un nivel impresionantemente rico de experiencia profesional al aula, es posiblemente el mayor activo de este programa. Las fortalezas en la planificación financiera, la gestión patrimonial, el desarrollo empresarial, el derecho, la inversión, la planificación de la jubilación, los servicios de asesoramiento financiero y los seguros se encuentran entre los antecedentes de la facultad.

El colegio de planificación financiera

Ubicación: Greenwood Village, Colo.

Sitio web: www.cffpinfo.com

El derecho de nacimiento de la Planificación Financiera Certificada se encuentra en la Facultad de Planificación Financiera, que fue fundada en 1972 por un grupo de asesores que soñaron que la planificación financiera sería reconocida como una profesión independiente y universalmente reconocida. Además de los programas de pregrado y certificación, la universidad también ofrece títulos de Maestría en Ciencias en finanzas, análisis financiero y planificación financiera personal. El enfoque en preparar a los estudiantes para situaciones prácticas del mundo real claramente ha valido la pena: los graduados pueden presumir sobre la tasa de aprobación promedio del 75% en los exámenes CFP notoriamente difíciles.

Universidad Tecnológica de Texas

Ubicación: Lubbock, Texas

Sitio web: www.pfp.ttu.edu

Esta institución pública en el corazón de Texas cuenta con 11 programas registrados por la Junta de la PPC, desde pregrado hasta doctorado. El programa se beneficia no solo de una subvención de casi $ 2 millones de dólares para la educación de posgrado en planificación financiera, sino también de una facultad cuya profunda experiencia práctica prepara a los estudiantes para trabajar en el campo.

Universidad Estatal de San Diego

Sitio web: www.sdsu.edu/finplan

Ubicación: San Diego, California

Este ilustre programa se ha fortalecido desde 1980, con la fundación de un programa de maestría en planificación financiera a nivel de maestría ubicado en la escuela de negocios de la universidad. Ese entorno continúa beneficiando a los programas de planificación financiera, que ahora incluyen una licenciatura en servicios financieros con un certificado en planificación financiera personal, una maestría en administración de empresas con concentración en planificación financiera y fiscal, y créditos de posgrado en un certificado avanzado de planificador financiero ejecutivo . Los estudiantes de posgrado de SDSU se benefician de un rico plan de estudios de negocios, con cursos obligatorios en estadística, derecho comercial y economía.

La línea de fondo

Si ha decidido que un título en el creciente campo de la planificación financiera podría adaptarse a sus intereses y habilidades, querrá hacer una investigación cuidadosa sobre los mejores programas disponibles actualmente. Si bien cada programa lo preparará para trabajar como un planificador financiero certificado, los cursos de estudio varían lo suficiente como para que desee investigar qué tipo de plan de estudios se adapta mejor a sus objetivos.

¿Quieres estudiar en un ambiente de escuela de negocios? ¿Es importante para usted recibir experiencia práctica en la comunidad? Asegúrese de revisar la lista de profesores: ¿Los miembros de la facultad tienen antecedentes profesionales en el tipo de puesto de planificación financiera que finalmente busca obtener?