Inversión ética
La inversión ética se refiere a la práctica de usar los principios éticos de uno como el filtro principal para la selección de la inversión en valores. La inversión ética depende de las opiniones del inversor. La inversión ética a veces se usa indistintamente con la inversión socialmente consciente; sin embargo, los fondos con conciencia social suelen tener un conjunto general de pautas que se utilizan para seleccionar la cartera, mientras que la inversión ética produce un resultado más personalizado.
Para llevar clave
- La inversión ética es la práctica de seleccionar inversiones basadas en principios éticos o morales.
- Seleccionar inversiones basadas en la ética no ofrece garantía de rendimiento.
- Los inversores éticos generalmente evitan las inversiones de acciones sin pecado, compañías involucradas en actividades estigmatizadas, como el juego, el alcohol, el tabaquismo o las armas de fuego.
- El análisis de las inversiones de acuerdo con la ética también debe incluir la revisión de si las acciones de la compañía se alinean con su compromiso con la ética y su desempeño histórico, actual y proyectado.
Comprender la inversión ética
La inversión ética le da al individuo el poder de asignar capital a empresas cuyas prácticas y valores se alinean con sus creencias personales. Algunas creencias tienen sus raíces en preceptos ambientales, religiosos o políticos. Algunos inversores pueden optar por eliminar industrias específicas o sobreasignar a otros sectores que cumplan con las pautas éticas del individuo.
Por ejemplo, algunos inversionistas éticos evitan acciones sin pecado, que son compañías involucradas o que se ocupan principalmente de actividades tradicionalmente inmorales o inmorales, como los juegos de azar, el alcohol o las armas de fuego. Elegir una inversión basada en preferencias éticas no es indicativo del rendimiento de la inversión.
Para comenzar, los inversores deben examinar y documentar cuidadosamente qué inversiones evitar y cuáles son de interés. La investigación es esencial para determinar con precisión si una inversión o grupo de inversiones coincide con la ética de uno, especialmente cuando se invierte en un índice o fondo mutuo.
Historia de la inversión ética
A menudo, la religión influye en la inversión ética. Cuando la religión es la motivación, se evitan las industrias con operaciones y prácticas que se oponen a los principios de la religión. La primera instancia registrada de inversión ética en Estados Unidos fue la de los cuáqueros del siglo XVIII, que restringieron a los miembros a gastar su tiempo o dinero en el comercio de esclavos.
Durante la misma época, John Wesley, fundador del Metodismo, predicó la importancia de abstenerse de invertir en industrias que dañen al prójimo, como las plantas químicas. Otro ejemplo de un régimen de inversión ética basado en la religión se ve en la banca islámica, que evita las inversiones en alcohol, juegos de azar, carne de cerdo y otros artículos prohibidos.
El Fideicomiso de Fondos Mutuos de Amana ofrece productos de inversión que se adhieren a los principios de la banca islámica, como prohibir el juego (Maisir), pagar o cobrar intereses (riba) y cobrar más dinero por pagos atrasados (murâbaḥah).
En el siglo XX, las inversiones éticas ganaron más fuerza en función de las opiniones sociales de las personas que de las religiosas. Las inversiones éticas tienden a reflejar el clima político y las tendencias sociales de la época. En los EE. UU. En los años sesenta y setenta, los inversores éticos se centraron en aquellas empresas y organizaciones que promovieron la igualdad y los derechos de los trabajadores y rechazaron a los que apoyaron o se beneficiaron de la Guerra de Vietnam.
A partir de la década de 1990, las inversiones éticas comenzaron a centrarse principalmente en cuestiones ambientales. Los inversores éticos se alejaron de las compañías de carbón y combustibles fósiles y se dirigieron a aquellas que apoyaban la energía limpia y sostenible. Hoy, la inversión ética continúa centrándose principalmente en los impactos sobre el medio ambiente y la sociedad.
Cómo invertir éticamente
Además de analizar las inversiones utilizando estándares éticos, el rendimiento histórico, actual y proyectado de la inversión debe ser analizado. Para examinar si la inversión es sólida y tiene el potencial de obtener rendimientos significativos, se justifica la revisión de la historia y las finanzas de una empresa. También es importante confirmar el compromiso de la compañía con las prácticas éticas.
La declaración de la misión de una empresa puede reflejar los valores y creencias de un inversor, pero sus prácticas pueden ser contrarias a ellos. Considere Enron, que publicó y distribuyó un documento de código de ética de 63 páginas a los empleados, destacando su compromiso con la integridad y la ética. De hecho, se demostró que no solo no se adhirieron a sus políticas, sino que violaron una serie de leyes.
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