Cómo los multimillonarios manejan sus fortunas

Un informe de UBS Group Inc. (UBS) y PricewaterhouseCoopers (PwC) da una visión rara de cómo los multimillonarios del mundo hicieron su fortuna, cómo planean conservarlos y cómo planean transmitirlos. Para los asesores financieros que atienden a personas de alto patrimonio neto, la información del informe se puede aplicar a un amplio espectro de clientes adinerados que necesitan tomar decisiones que a menudo son difíciles de mantener y administrar su patrimonio y planificar sus legados. El informe encuestó a 1.300 multimillonarios y analizó datos de 1995-2014 en los 14 mercados multimillonarios más grandes del mundo, lo que representa el 75% de la riqueza multimillonaria a nivel mundial. UBS y PwC también realizaron entrevistas cara a cara con más de 30 multimillonarios.

La nueva era dorada

La investigación encontró que 917 multimillonarios hechos a sí mismos han generado más de $ 3.6 trillones de riqueza a nivel mundial. El 23% lanzó su primera empresa comercial antes de los 30 años, y el 68% lo hizo antes de cumplir los 40. “Actualmente vivimos en una era de oportunidades y creación acelerada de riqueza, similar a la Edad Dorada de fines del siglo XIX y principios del XX. Siglos, cuando el emprendimiento en Estados Unidos y Europa impulsó la primera ola de innovación en la historia moderna ", dijo Josef Stadler, jefe de Global Ultra-High-Net-Worth en UBS, en un comunicado. “Pero la generación de riqueza es cíclica, y en las últimas décadas nos hemos beneficiado de estar en un fuerte arco del ciclo. "

Creación de riqueza

Los multimillonarios exhiben rasgos de carácter similares, que incluyen un apetito por la asunción inteligente de riesgos, un enfoque obsesivo en los negocios y una fuerte ética de trabajo. Pero han construido sus fortunas de diferentes maneras. En los Estados Unidos, por ejemplo, los servicios financieros fueron los principales productores de multimillonarios hechos a sí mismos (30%) con una riqueza por multimillonario en este sector con un promedio de $ 4.5 mil millones. Los multimillonarios hechos a sí mismos en Europa (49.5%) y Asia (20%) fueron en gran parte creados por la industria de consumo en los últimos 20 años. Con una riqueza promedio de $ 5.7 mil millones, los multimillonarios europeos son más ricos que los de Asia ($ 3.2 mil millones) por un amplio margen.

Sin embargo, la investigación señala que la población multimillonaria hecha por sí misma en Asia es única porque la creación de riqueza en la región es más reciente que en otras partes del mundo. Los multimillonarios asiáticos tienden a ser más jóvenes que otros multimillonarios, con una edad promedio de 57 años. Esto es 10 años más joven que sus homólogos estadounidenses y europeos. Debido a que una proporción significativa de los multimillonarios de Asia creció en la pobreza (25% en comparación con el 8% en los EE. UU. Y el 6% en Europa), UBS y PwC anticipan que Asia será el centro de la creación de nuevas riquezas multimillonarias en el futuro.

Preservación de la riqueza

Más de dos tercios de los multimillonarios del mundo tienen más de 60 años y tienen más de un hijo. Esto significa que la preservación de la riqueza, la transferencia de riqueza y el legado están en sus mentes. La investigación sostiene que la riqueza disminuye con el tiempo, especialmente a medida que las familias crecen. A medida que los multimillonarios envejecen, se enfrentan a la difícil decisión de qué hacer con los negocios que los hicieron ricos: mantener o vender todo o partes del negocio.

El informe encontró que la mayoría de los multimillonarios de EE. UU. Y Europa eligen mantener sus negocios (60%), un tercio (30%) vende piezas a través de una oferta pública inicial (IPO) o venta comercial y 10% en efectivo. La mayoría que se retira se convierte en inversionista financiero, invierte por su cuenta, busca objetivos específicos de retorno de riesgo y / o delega inversiones a una oficina familiar o asesor financiero personal. El 57% de las familias multimillonarias europeas y el 56% de Asia se hacen cargo del negocio familiar cuando el patriarca / fundador se retira en comparación con solo el 36% en los EE. UU.

Filantropía

Los esfuerzos filantrópicos de los multimillonarios de hoy apoyan la educación, la salud y las causas humanitarias y tienden a centrarse en los esfuerzos que brindan resultados tangibles y medibles, según la investigación. Les gusta saber cuántas vidas han sido afectadas por sus donaciones, ver mejores condiciones de salud o de vida, o financiar diversas causas a través de microcréditos. En los Estados Unidos, la "filantropía visible" donada a través de instituciones es popular. Más de 100 multimillonarios se han unido a Giving Prenda de Bill Gates desde su creación, por ejemplo.

La línea de fondo

Los multimillonarios de diferentes regiones y culturas de todo el mundo suelen compartir características comunes. Los asesores pueden usar las ideas del informe, como la forma en que estos empresarios ricos deciden dividir su riqueza, por ejemplo, y aplicarlos a clientes con una riqueza significativa de diversos grados.